Где покупать акции до начала торгов. Анализ брокеров

Ну что, пора понять, где искать лучшие предложения, чтобы скупать акции на IPO. Как раз тут Альфа-Инвестиции негодуют, что БКС их обогнал с Южуралзолотом)) Сравниваем российских брокеров

На днях редактор канала Альфа Инвестиций скинул не в тот чат таблицу со сравнениями брокеров. Интернет посмеялся, а я решил копнуть глубже)

У вдумчивого или непосвященного читателя возникнет вопрос: а зачем вообще покупать акции до начала торгов? Можно же и после купить.

Отвечаю: да, можно. Но это делается с одной целью — заработать. Компания выставляет свои акции до торгов по фикс цене, и когда начинаются торги, акции могут либо взлететь, либо упасть. Те, кто покупают акции на IPO, рассчитывают на скачок в краткосрок или долгосрок.

И чтобы понять, где лучше закупаться на IPO, взял в выборку брокеров, которых взяли в конкурентный анализ ребята из Альфы: Тинькофф, Сбер, Газпром, БКС ну и сам Альфа. ВТБ не взял, так как у меня к нему личная неприязнь и они размещают мало компаний по IPO. Но об этом в другой статье.

Многие брокеры прячут условия по брокерским счетам в непонятных тарифных сетках и выдают данные на сайтах за истину. Я сделаю статью, указав на все нюансы.

Для всех банков выбрал одинаковые сравнительные критерии.

Минимальная сумма. Минимальная сумма для участия в IPO у Альфы самая выгодная среди всех банков. Чаще всего они дают возможность участвовать от одной акции. Но если одна акция стоит дешевле, например, рубля, то там будет пакет.

Будем сравнивать всех брокеров по двум компаниям, потому что скоро они выходят на IPO и уже выставлены цены:

• Южуралзолото — 6 000 рублей.
• Трасса — 250 рублей.

Удобство интерфейса. У Альфы удобный интерфейс, по сравнению с тем же БКС, которым я раньше пользовался. Я бы сказал так: пока БКС в 2015 и для проф. инвесторов, Альфа в 2022 (не в 2023, потому что косяки все равно бывают вроде долгой загрузки или кнопки не нажимаются, хотя такое редко):

Комиссия за участие. В среднем 0,3% от суммы сделки, но вот более подробный скрин:

Обзор размещений и аналитика. Полезно видеть в самом приложении аналитику, суть, историю компании. Не нужно сохранять страницы или возвращаться к аналитике в телеграм-каналах.

Минимальная сумма. Насколько я понял, минимальная сумма IPO у Тинькофф — 20 000 рублей:

• Южуралзолото — 20 000 рублей.
• Трасса — 20 000 рублей.

Это уже не поучаствовать в IPO на небольшую котлету, тут явный провал))

Удобство интерфейса. Я бы как минимум поставил интерфейс Тинькофф на уровень Альфы или даже чуть выше. Хотя тут на вкус и цвет:

Комиссия брокера за участие. Комиссия бывает разной. Стандартно за сделку у Тинька 0,3% на тарифе инвестор, но за участие в размещениях они берут меньше. Например для участия в ЮГК — 0,04%.

Обзор размещений и аналитика. У Тинькофф есть аналитика и подсказки для начинающих инвесторов, но поскромнее, чем у Альфы, например.

Минимальная сумма. Аналогично с Тинькофф:

• Южуралзолото — 20 000 руб.
• Трасса — 20 000 руб.

Удобство интерфейса. Я бы сказал, что это что-то среднее между БКС и Альфа-Банком. Достаточно колхозно, но терпимо, год 2016.

Комиссия за участие. Есть два тарифа: инвестиционный и самостоятельный. И цифры такие:

Но! Как я уже сказал, дьявол в деталях. В более подробной тарифной сетке есть нюансы, которые мутно описаны. Например, покупка ценных бумаг по стандартным условиям на бумажном носителе — это уже 1%. А по пункту 1.4.1 акции, размещенные до мая 2019 года торгуются с комиссией 0,5%-1,5%.

Обзор размещений и аналитика. В приложении по конкретным всё очень скромно, максимум — короткое описание компании. Хотя есть учебник для новичков и аналитика инвесторов в отдельном разделе. Уступает Тинькофф и Альфе.

Но дополучить необходимую инфу можно, если вы подписаны на СберИнвестиции в Телеге. Вот там, например, недавно залили презентацию с аналитикой по Южуралзолоту.

Минимальная сумма. Ситуация грустная, по большинству акций вход от 300 000 рублей, а для наших пациентов так:

• Южуралзолото — 50 000 руб.
• Трасса — 300 000 руб.

По сравнению с лучшими ценами Альфы у Газпрома провал.

Удобство интерфейса. Ничего плохого сказать не могу, интерфейс лучше чем у Сбера, но чуть не дотягивает до Тинькофф и Альфы.

Комиссия за участие. От 0,06% до 0,3% на Московской бирже. В целом, чем выше тариф, тем меньше комиссия. Например, тариф «Базовый» — это 0,3% от суммы сделки. А «Инвестор» — 0,06%.

Но за IPO у них комиссия другая, и надо внимательно изучить тарифные планы. Опять же, на первой строчке сайта не вся информация.

Обзор размещений и аналитика. Доступна базовая аналитика и инвестидеи. Новичок не потеряется.

Минимальная сумма. Очень хорошие показатели, на уровне Альфы, единственный конкурент в этом смысле. А по Южуралзолоту, как мы знаем, БКС Альфу «обскакали»:

• Южуралзолото — 600 руб.
• Трасса — 250 руб.

Удобство интерфейса. Уровень интерфейса, как я уже сказал, это 2015 год. Несочетающиеся цвета, отсутствие подсказок, путаница с кнопками. Если вы давно в инвестициях, для вас проблем будет мало, но на рынке есть варианты поудобнее.

Комиссия за участие. За покупку ценных бумаг комиссия действительно 0%. Но на тарифе «Инвестор» 0,3% за продажу, а по тарифу «Трейдер» — от 0,01% до 0,03%. Вероятно, за IPO в этом смысле берут как за обычную сделку на бирже.

Обзор размещений и аналитика. Конкретно в мобильном приложении есть вкладка «Обзор», но скромная, на уровне Сбера. Но если порыться на сайте или в приложении, можно найти обзоры на недавно сделавший IPO Henderson и Южуралзолото.

Итого мой топ брокеров для работы с IPO такой:

• Альфа
• БКС
• Тинькофф
• Сбер
• ГПБ

Жду ваше мнение и рекомендации по брокерам в комментах.

P.S. Да, я знаю, что Евротранс уже сделал IPO, писал статью несколько дней, оставил для примера.