Наши инвестиционные портфели. 16.01.2024

Уважаемые читатели, доброго дня.

Ну что же, начинаем рубрику, в которой будем еженедельно выкладывать информацию по результатам наших инвестиционных портфелей, которые мы запустили с начала 2024 года.

Обзоры будут выходить еженедельно по вторникам. Два раза в месяц мы их будем пополнять на 5 тыс. руб. и информировать вас о том, какие совершаем покупки в портфели.

Первый пост по сформированным портфелям мы выкладывали 10 января 2024 года, и всю информацию в нем мы сформировали на основе отчетов от брокера. Это не самый удобный вариант. Мы перенесли наши портфель на бесплатный ресурс под названием izi-invest. Это не реклама, но, скажем честно, ресурс нам очень понравился своей простотой и удобством. Интеграция с отчетами двух брокеров, в которых открыты наши счета, выполнена на отлично, все сделки отображаются корректно. Есть небольшой нюанс в отражении фьючерсов, мы на этом более подробно остановимся в обзоре агрессивного портфеля. Но и тут мы уже связались с разработчиком, и он пообещал, что можно сделать для корректной настройки программы. В отличии от тех же IntelInvest и Snowball, он бесплатный и, на наш взгляд, более простой, но при этом и более функциональный.

Поэтому мы приняли решение вести учет и публикацию данных по портфелям на этом ресурсе. Если кого-то он заинтересовал, то вот ссылка на него https://izi-invest.ru/bonus/prostye_reshenya.

Также если вы не читали о принципах построения и целях по нашим портфелям, то рекомендуем вам прочитать вот эту статью.

Итак, начнем.

Консервативный портфель пока выглядит самым слабым с начала года, ну это и логично, ведь он практически полностью сформирован из облигаций.

Облигации с начала года показывают небольшое снижение. На наш взгляд это связано с небольшим хайпом и перетоком средств инвесторов из облигационного рынка на рынок акций, который начал год очень позитивно, без каких-либо просадок и коррекций.

В самом портфеле долю примерно в 30% занимают валютные облигации ПИК и ставка на золото (фьючерс GLDRUBF и золотые облигации Селигдара). С учетом укрепления рубля с начала года данные активы переоценились в меньшую стороны и пока дают основной минус по портфелю (-0,42%). Но мы не считаем это серьезной проблемой, думаем после укрепления рубля в начале года, его ждет значительное ослабление после выборов в марте, именно тогда эти активы начнут показывать положительную динамику.

Открытая ссылка на Консервативный портфель - https://izi-invest.ru/conservative

Сбалансированный портфель уже показывает небольшой плюс. Это происходит за счет доли, сформированной в акциях. Весь рынок неплохо растет с начала года.

Основные драйверы роста, которые дают положительный результат – это акции НЛМК (+7,4%), Алроса (4,7%) и X5 (4,2%). Что интересно, то обо всех этих компаниях мы не так давно писали в своих постах. А по металлургам видим дополнительный потенциал роста в 2024 году.

Если рассмотреть минусовые позиции, то основной из них также являются валютные облигации Газпрома (с долей 18,8% в портфеле). При формировании портфеля мы указывали, что это вынужденная мера включение данного инструмента в портфель, чтобы увеличить долю валюты в нем.

Не считаем это проблемой и думаем, что в среднесрочной перспективе эта позиция выйдет в ощутимый плюс. Тем не менее для себя видим «перекос» сбалансированного портфеля в сторону облигаций и на пополнениях будем наращивать долю именно перспективных акций в портфеле.

Открытая ссылка на Сбалансированный портфель - https://izi-invest.ru/balanced

Агрессивный портфель с начала года выглядит наиболее привлекательно и показывает прирост даже несмотря на наличие фьючерсов на иностранные акции в портфеле и снижение рубля.

Обращаем внимание наших читателей, что у нас в структуре портфеля появился ETF (это инвестиции в фонд ликвидности LQDT). С учетом того что нами были приобретены фьючерсы на рынок Гонгконга и рынок США (на 100 т.р. и 50 т.р.), то по ним были сформированы гарантийные обеспечения в общей сумме 30 т.р. Мы сохранили на этом счете ликвидность, перекрывающую гарантийное обеспечение в 3 раза, а свободный остаток средств разместили в фонде ликвидности под ставку 15% годовых.

Это позволит дать дополнительный доход к портфелю и более эффективно использовать свободные средства.

А вот на диаграмме выше отображена структура портфеля с учетом фьючерсов. К сожалению отображение фьючерсов в портфеле не корректно. Фьючерс HANG-6.24 учитывается в сумме 867 тыс. руб., хотя фактически позиция сформирована на 100 тыс. руб., а SPYF-6.24 на 483 рубля, хотя позиция сформирована на 43 тыс. руб.

Пока это единственный минус, с которым мы столкнулись в программе. Мы связались с разработчиком, и он обещал попробовать найти решение проблемы. Проблема состоит в том, что в базе данных нетстоимости шага цены фьючерсов. Необходимо понять есть ли где-то в apiМосбиржи история этой стоимости для фьючерсов на каждый момент времени,или только текущее значение. Надеемся, что решение будет найдено, потому как нам очень понравилось созданное решение.

Открытая ссылка на Агрессивный портфель - https://izi-invest.ru/agressive

Подписывайтесь на наш телеграм канал. Более оперативная информация, а также короткие обзоры и важные новости по событиям на рынке.

Если вам понравился наш обзор, ставьте лайк и подписывайтесь на наш блог.

Также мы на ДЗЕН и PICABU.