Схемы мошенников. Дайджест №1

По сути, единственным эффективным способом борьбы с мошенниками, который доступен нам, является информация. Чем больше на слуху схемы мошенников, тем слабее они будут работать. Единственный наш путь — это вооружаться против разных типов мошенников. Увеличивать, так сказать, сложность взлома своего внутреннего замка. А старая формула "предупрежден — значит вооружен", работает как и прежде.

Поэтому прошу максимально распространить данный материал, особенно донести эту информацию до тех, кто потенциально с большей вероятностью может стать жертвой мошенников (для каждой схемы - это разные категории).

Конечно, это далеко не все схемы мошенничеств, но самые популярные на данный момент:

1. Нестареющая классика. Вам звонит сотрудник банка.
2. Алло, это звонит сотрудник правоохранительных органов.
3. Хотим угнать ваши Госуслуги, помогите нам.
4. Пассивный заработок в сфере инвестиций.
5. Заработок в сфере криптоинвестиций.
6. Социальные активности.
7. Специальное предложение для тех, кто интересуется финансами
8. Может сделаем безопасную сделку на Авито?
9. Псевдоюристы, "помогающие" жертвам мошенников.
10. Аферисты-иностранцы с сайтов знакомств

Жертве звонит мошенник и представляется кем-то, работающим в банковской системе.

Чаще всего они представляются:

Мошенник сообщает, что у жертвы происходит:

Тут расчёт на то, что жертва запаникует и критическое мышление отключится. Поэтому в этих случаях мошенники строго запрещают жертве прерывать диалоги и общаться с третьими лицами. После чего основных сценария два

Сценарий 1. Мошенники требуют установить на телефон приложение для удаленного доступа для проведения "работ по обеспечению безопасности".

Это более простой путь, рассчитанный на то, чтобы украсть у вас деньги здесь и сейчас.

Сценарий 2. Мошенники продолжают всестороннюю обработку жертвы для того, чтобы жертва перевела все деньги на "безопасный счёт", а также набрала кредитов. Более детально весь этот путь я описывал вот тут:

По этому пути обман наивной жертвы может тянуться неделями, если не месяцами, а финансовые потери измеряются миллионами.

По сути это одна из вариаций первой схемы (даже, насколько мне известно, сидят эти мошенники в одних колл-центрах), но тут задействуется немного другой мотив, поэтому выделил в отдельный пункт.

Жертве звонит мошенник, представляется: ФИО, звание, должность. Чаще всего это какое-нибудь управление экономической безопасности при главном управлении МВД РФ или что-то в такое духе.

Мошенник сообщает, что:

В этой схеме мошенники играют как на страхе потерять деньги, так и на чувстве справедливости, выраженном в желании оказать помощь в поимке преступников.

Дальше всё то же, надо перевести деньги на безопасный счёт.

Одна из самых популярных схем телефонного мошенничества в последнее время. Скорее всего, это связано с развитием функционала портала Госуслуг, а также новостным фоном об ужесточении правил мобильных операторов.

Жертве поступает звонок от мошенника, который представляется вашим оператором сотовой связи и говорит, что-то из разряда:

После чего мошенники говорят, что жертве надо подтвердить номер через портал Госуслуг, параллельно инициируя восстановление доступа к Госуслугам человека. Жертве остается лишь назвать код из СМС-сообщения.

По всему интернету разбросано бесконечное количество рекламных объявлений. По типу такого:

Часто мошенники представляются каким-нибудь инвестиционным проектом известного брокера, а также почему-то любят представляться Газпромом (раньше на ютубе в рекламе часто крутили рекламу мошенников).

Жертва переходит по ссылке, оставляет свои контактные данные, с ней связываются мошенники и обманом заставляют переводить деньги на "инвестиционные счета" .

Это долгосрочная схема обмана, при которой жертве периодически показывают, как растут её деньги, мотивируя больше и больше денег отправлять мошенникам. А когда жертва начинает что-то подозревать и хочет вывести деньги, мошенники говорят, что для вывода надо заплатить налог или что-нибудь в таком духе, тем самым выкачивая из жертвы последние деньги.

Это частный и частый вариант предыдущей схемы. Только тут немного другой путь привлечения. Обычно мошенники плодят телеграм-каналы с якобы успешными криптовалютными трейдерами (а на проверку просто актёрами). Они обещают, что могут успешно торговать чужими деньгами, жертва перечисляет криптовалюту на указанные кошельки и дальше схема повторяется в точности.

У меня есть пост с конкретным примером:

В данной схеме мошенники чаще всего работают массовыми рассылками, хотя и рекламой тоже пользуются иногда. Смысл в том, чтобы убедить жертв, что сейчас в стране проводится какая-то активность, например:

Задача мошенников добиться того, чтобы жертва либо установила вредоносное приложение, либо ввела свои данные на сайте. Например, жертву убеждают в том, что ей полагается выплата пособия, и для его получения необходимо ввести данные карты, в том числе и CVV. Или для получения денежных средств необходимо ввести код из СМС.

Жертвами этой схемы становятся подписчики популярных авторских телеграм-каналов об инвестициях, в которых открыта возможность комментариев.

Мошенники создают аккаунт, полностью копирующий аккаунт автора канала, который практически невозможно отличить. Например, заменяют большую букву "i" на маленькую букву "L" и полностью копируют фото и описание.

Далее от лица автора канала они начинают писать "своим" подписчикам, что мол, друг, для тебя есть особое предложение по инвестициям. А дальше схема по сути идентична пунктам 4 или 5 (в зависимости от тематики канала).

В разных вариациях в данной схеме жертвой может выступать, как продавец, так и покупатель. Чаще всего мошенник старается перевести разговор из чата авито в сторонние мессенжеры, где предлагает провести безопасную сделку. Дальше возможны варианты, когда:

Когда жертва любой, по сути, из схем мошенничества понимает, что её деньги украдены, она начинает паниковать, и судорожно искать того, кто мог бы помочь вернуть хоть часть из этих денег. И тут появляются "стервятники", псевдоюристы, которые говорят, что мы знаем способы вернуть деньги, но нам тоже нужно заплатить и срочно, пока деньги не исчезли совсем.

Жертва в стрессе часто идёт занимает деньги или выскребает последние в тающей надежде вернуть украденное, но нет, эти люди тоже оказываются мошенниками. Вот это настоящие мрази, которые "добивают лежачих".

Прошли десятилетия, но мошенники до сих пор активно практикуют эту схему. Только теперь они переползли в Тиндер и другие приложения для знакомств, а также соцсети.

Жертвами данной схемы чаще всего являются одинокие девушки и женщины, желающие построить личную жизнь с привлекательным иностранцем (сейчас, кстати, в моде азиаты, не знаю почему). При этом общение, не упоминающие каких-либо финансовых взаимодействий, может продолжаться месяцами. То есть для мошенников это игра в долгую.

И вот, спустя какой-то продолжительный период общения, мошенник начинает вести жертву по одному из двух путей:

Путь 1. Мошенник начинает рассказывать, как он успешно зарабатывает на инвестициях, показывает свою красивую жизнь и предлагает жертве тоже попробовать обрести финансовую свободу. И дальше начинается схема 4 или 5.

Путь 2. По классике аферистов с сайтов знакомств, мошенник предлагает организовать встречу, но либо ему нужны деньги на билет для него, либо ему нужно сделать какой-то депозит для того, чтобы жертва могла к нему приехать.

К сожалению, реальность такова, что мошенники всегда находятся на шаг впереди правоохранителей. Мошенники сначала придумывают схему и начинают её использовать и только после этого правоохранители придумывают, как эту схему прикрыть.

Поэтому нам со своей стороны остается только использовать публичность.

Я же в свою очередь постараюсь выпускать такие дайджесты систематически.