💼 Топ правила диверсификации

Диверсификация — это стратегия управления рисками, которая позволяет осуществлять широкий спектр инвестиций в рамках портфеля.

Это также рассматривается как стратегия управления, которая объединяет различные инвестиции в одном портфеле. Диверсификация ограничивает риск портфеля, но также может снизить доходность, по крайней мере, в краткосрочной перспективе.

Главное преимущество этого метода заключается в том, что портфель, состоящий из различных видов активов, в среднем будет 1) приносить более высокую долгосрочную доходность и 2) снижать риск владения любой отдельной ценной бумагой. Таким образом, типичный диверсифицированный портфель состоит из акций, облигаций, фондов недвижимости и драгоценных металлов.

✅ Диверсификация работает, потому что активы по-разному реагируют на одно и то же экономическое событие.

Любые акции могут быть замечательными, но не вкладывайте все свои деньги в одну акцию тех же Голубых Фишек (наиболее крупные и надежные компании) или один сектор (нефтегазовый, например). Подумайте о создании своего собственного виртуального фонда, инвестируя в несколько компаний, которые вы знаете, которым доверяете и даже используете в своей повседневной жизни. Однако, есть и мнения, что инвестирование в то, что вы знаете, оставит среднего инвестора слишком сильно ориентированным на розничную торговлю. Но знание компании или использование ее товаров и услуг может быть здоровым и полезным подходом при выборе инвестиции.

Инвестирование в Exchange-Trade Funds, которые отслеживают различные индексы, обеспечивает прекрасную долгосрочную диверсификацию в инвестициях для вашего портфеля. Плюс эти средства часто инвестируются с минимальными издержками (комиссии/налоги), что является еще одним бонусом. Это также означает больше денег в вашем кармане 💰.

Такие фонды стараются соответствовать показателям широких индексов, поэтому вместо того, чтобы инвестировать в конкретный сектор, они пытаются отразить общую стоимость рынка. Аналогичным образом, видно, что управленческие и эксплуатационные расходы минимальны из-за того, что фонд берет на себя такие обязательства

❗Регулярно пополняйте свои инвестиции, потому что этот подход используется для сглаживания пиков и спадов, вызванных волатильностью рынка.❗ Используя эту стратегию, вы будете покупать больше акций, когда цены низкие, и меньше, когда цены высокие. Более того, идея этой стратегии заключается в том, чтобы снизить ваш инвестиционный риск, инвестируя одну и ту же сумму денег в течении определенного периода времени.

Следите за своими инвестициями и будьте в курсе любых изменений общих рыночных условий. Поступая таким образом, вы также сможете определить, когда пришло время сократить свои убытки, продать и перейти к следующей инвестиции.

“Хорошее эмпирическое правило — иметь не менее 30 акций”, — пишет Бен Грэхем. Также рекомендуется избегать выделения более 4% своего портфеля на какие-либо отдельные акции.

Чтобы создать диверсифицированный портфель, ищите классы активов с низкой или отрицательной корреляцией, чтобы, если один из них падает, другой имеет тенденцию к росту. Повторимся, ETF-фонды — это простой способ диверсифицировать свой портфель, но вы должны знать о скрытых комиссиях и налогах.

Такой портфель стремится максимизировать отдачу, инвестируя в различные области, которые по-разному реагировали бы на одно и то же событие. Большинство специалистов по инвестициям сходятся во мнении, что хотя диверсификация не гарантирует отсутствие потерь, она является наиболее важным компонентом достижения долгосрочных финансовых целей.

---

❗ Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией ❗

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному портфелю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей.