Подписан закон о запрете банкам передавать сведения "недружественным" странам

Президент РФ подписал закон, который запрещает российским кредитным организациям передавать компетентным органам "недружественных" иностранных государств сведения по их запросам. 20 апреля Госдума приняла закон, а 26 апреля его одобрил Совет Федерации.

Согласно данному закону, кредитным организациям запрещено предоставлять компетентным органам иностранных государств (включая судебные органы) запрошенные такими органами сведения о клиентах и совершаемых ими операциях за исключением случаев, предусмотренных законом. В случае направления запроса компетентными органами иностранного государства российская кредитная организация вправе проинформировать запрашивающий орган о наличии запрета на предоставление соответствующих сведений.

О факте получения запроса от органов иностранных государств кредитная организация обязана не позднее трех рабочих дней проинформировать ЦБ РФ. Далее Банк России направляет полученную информацию в федеральный орган исполнительной власти, определенный Президентом РФ. Данный уполномоченный орган вправе принять решение о разрешении на передачу соответствующей информации.

Уполномоченный орган должен принять решение, затем информация о возможности предоставления кредитной организацией органу иностранного государства запрошенных сведений уполномоченным органом направляется в ЦБ РФ. В течение трех рабочих дней ЦБ РФ должен довести решение уполномоченного органа до сведения банка.

Кредитная организация в случае получения информации о возможности предоставления иностранному органу запрошенных им сведений вправе предоставить соответствующие сведения такому компетентному органу. Предоставление кредитной организацией органу иностранного государства запрошенных им сведений в таком случае не является нарушением банковской тайны и законодательства РФ в области персональных данных.

В случае, если кредитная организация раскроет сведения без разрешения, то к ней и к её должностным лицам будут применены меры, предусмотренные федеральными законами.

info@nplaw.ru