Современные финансовые системы, особенно в криптовалютной сфере, требуют повышенного контроля за операциями и источниками средств. Рост P2P-операций, использование стейблкоинов и трансграничный характер переводов усилили внимание регуляторов к происхождению средств и поведенческим рискам.