Как я потерял $2,85 млн и решил создать приложение для массового инвестирования

Привет! Меня зовут Никита Конев и я создал социальную сеть для трейдеров криптовалют, потому что сам хотел разобраться в этом. Несколько лет назад я управлял транспортной компанией, возил грузы из Китая в Россию. Я получал оплату в биткоинах и прогорел из-за падения рынка в 2018 году. Так и родилась идея Earnie. Мне захотелось создать пространство, где люди могли бы не просто торговать криптой, но и учиться, общаться, обмениваться опытом. Вот как я это сделал.

Как я потерял $2,85 млн и решил создать приложение для массового инвестирования

Путь основателя

Я работал в ОМОНе в Барнауле, привозил из Китая часы на продажу, продавал их на Avito, играл в покер (за это меня попросили уволиться из спецслужбы). У меня была кредитная машина, учился в кредит на юридическом факультете, переехал в Москву, запускал несколько бизнесов, но ничего не выстреливало. Тогда я прочитал книгу «Думай как миллионер» Харва Экера, в которой один из уроков заключался в том, чтобы не отказываться от цели, пока не заработаешь $1 млн в одной нише. Тогда я переключился на логистику товаров из Китая.

Сейчас мне 32, а к 25 годам я заработал первые $6 млн. В 2017 году я заключил контракт с крупнейшим в мире майнинговым заводом Bitmain и за полгода я заработал $6 млн. Привез 50 000 майнеров в Россию как официальный партнер завода.

Я получал оплату в биткоинах и накопил 250 монет — по $15 000 за штуку. Часть капитала я сохранил и инвестировал. Но в 2018, когда рынок упал, я продал их по $3 500, потеряв потенциальную прибыль — $2,85 млн. Я ужасно разозлился на крипторынок, понял, что мне не хватает знаний в инвестициях. Параллельно я решил больше никогда не заниматься логистикой. Я поставил себе цель заработать миллиард долларов, создать компанию, способную изменить рынок.

В 2018 году, наблюдая за растущим хайпом вокруг IT-рынка, я решил заняться стартапами в этой сфере. Все, что выходило на IPO, летело вверх, был бум инвестиций через такие платформы, как Freedom Finance. У меня был капитал, который я начал вкладывать в IPO, недвижимость и стартапы. Параллельно думал о том, как создать IT-бизнес, чтобы заработать миллиард долларов и вырастить «единорога».

«Все на рынке сливают бабки»: почему трейдерам, аналитикам и роботам доверять нельзя

Меня всегда интересовала финансовая грамотность — я изучал трейдинг несколько лет. Читал книги, например, «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма. Хотел понять свои ошибки, в том числе, почему потерял деньги на биткойне, когда цена упала до $3500. Начал инвестировать в акции, в индекс S&P 500, разнообразные активы, недвижимость, распределял капитал. На торговле я лично потерял $1,5 млн и обнаружил три проблемы рынка.

Недоверие к трейдерам. Это похоже на инфо-цыганство, где продажа курсов вызывает сомнения. Я решил проверить это на своем опыте. Ко мне пришел трейдер, прошедший лучшие курсы, и предложил управлять моими активами на $50 тысяч. Через месяц он вернул мне портфель с убытком 30%. Что и требовалось доказать.

Использование торговых роботов. Владелец одного из таких роботов предложил мне свои услуги. Робот два года показывал отличные результаты, но после того, как я вложил $50 тысяч, через два месяца мне вернули депозит также с убытком 30%.

Аналитики. Ко мне обратились аналитики, управляющие хедж-фондом на десятки миллионов долларов, с предложением делиться сигналами на основе их аналитики. Мы создали Telegram-канал, но через месяц половина подписчиков отписалась из-за 60% убыточных сигналов. Это показало, что даже профессиональные аналитики часто ошибаются, причиняя убытки.

Осознав, как функционирует рынок и механизмы работы трейдеров, я понял, что ключевым аспектом успеха является управление рисками. Большинство трейдеров не придерживаются принципов риск-мани-менеджмента, что приводит к неэффективности даже успешных стратегий. Около 99% участников рынка терпят убытки из-за игнорирования этих правил.

Эта проблема возникает вследствие необходимости вести точные расчеты и контролировать каждую операцию. Например, при установке стоп-лосса на уровне минус 10%, следует рассматривать его не как десять процентов от общего объема депозита, а как ограничение потенциального убытка до двух процентов от всей суммы вложений.

Затем я решил создать мобильное приложение для управления финансами. На рынке уже были Coin Keeper и Zenmoney, но они предлагали только учет доходов и расходов. Я хотел добавить управление активами и пассивами, а также долгами и кредитами — как это делает инвестор. Оно позволяло пользователям контролировать не только текущие финансовые потоки, но и строить долгосрочную финансовую стратегию. Сейчас им пользуются около 40-50 тысяч человек. Оно называется Capitalist.

Вскоре я столкнулся с проблемой: люди ведут финансовый учет месяц-два, а потом забрасывают. Осознал, что большинство людей не готовы платить за это, так как учет для них связан с негативными эмоциями. Они воспринимают расход денег как что-то неприятное и не хотят вновь переживать это, внося данные в приложение. Поэтому подписка на приложение не приносила ожидаемого дохода.

Разработка решения

Также я размышлял о трейдинге в более широком контексте. За 20 лет ни одна компания не решила проблему надежного копи-трейдинга. Понял, что мне нужно создать что-то новое. Именно так возникла идея Earnie — мобильного приложения, где трейдеры и инвесторы могут регистрироваться, пополнять депозит и совершать сделки. Мы сделали удобный интерфейс, превосходящий криптобиржи и брокеров. Особенностью стало автоматическое расчетное управление рисками: система сама определяет, какую сумму можно вложить в сделку, основываясь на глубине стоп-лосса, чтобы потенциальные убытки не превышали 2% от депозита. В приложении всегда соблюдается принцип риск-мани-менеджмента.

Мы настроили систему таким образом, что при обнаружении сбоев в стратегии трейдера, робота или аналитика, мы немедленно отключаем инвестирование. Такой подход позволяет своевременно реагировать на изменения и защищать инвестиции. При этом, до момента выявления проблем в стратегии, риск на каждую сделку ограничивается двумя процентами от общего депозита. Это ключевой момент в нашей стратегии управления рисками.

Earnie — социальная сеть для трейдеров криптовалют

Пользователи могут просматривать ленту, похожую на TikTok, с актуальными торговыми сигналами от трейдеров, и оформлять платную подписку для автоматического копирования их сделок. Приложение интегрировано с криптовалютными биржами, позволяет выполнять все операции внутри. В Earnie также доступны учебные материалы и возможность общения с другими пользователями.

Новый продукт

Мы делаем Ernie для наемных работников, которые получают зарплату, но ищут дополнительный доход. Они в среднем вкладывают около $500 в рынок и стремятся к финансовой независимости, желая дополнительно зарабатывать около $1500 в месяц на еду получше, кроссовки и отпуск. Вижу свою миссию в том, чтобы поддержать их. Я вложил $50 тыс. в тесты, меньшая сумма не позволила бы полноценно оценить эффективность системы и свои эмоциональные реакции на изменения на рынке. В процессе тестов инструмент доказал свою способность сохранять мои средства до момента, когда я начинал терять контроль над ситуацией из-за серии убыточных сделок. Раньше я сливал депозит за две недели без риск-мани-менеджмента — в среднем люди торгующие с плечами на рынке так и торгуют — я начал каждый месяц прибавлять 15% к депозиту. Проверил механизм в деле.

Мы внедрили эту функциональность в приложение Earnie, с акцентом на защиту инвесторов. Трейдеры могут регулировать свои риски, но для инвесторов установлены по умолчанию определенные параметры риск-менеджмента, которые нельзя изменить. Это помогает инвесторам избежать потерь, даже если трейдер начинает действовать непредсказуемо. Таким образом, несмотря на возможные эмоциональные порывы трейдеров, инвесторы остаются в безопасности.

Проанализировав поведение трейдеров, мы пришли к выводу, что соблюдение принципов риск-менеджмента важнее их торговых стратегий. Например, если трейдер совершает десять сделок, из которых три прибыльные и семь убыточные, это не всегда означает его неэффективность. Главное — соотношение риска и возможной прибыли. Если трейдер теряет один доллар на убыточных сделках, но зарабатывает три доллара на успешных, он все равно остается в плюсе. На основе таких данных мы оцениваем трейдеров и отключаем от системы тех, кто начинает систематически нести убытки, защищая таким образом финансовые интересы инвесторов.

Вклад в финансовую грамотность

В Earnie мы планируем зарабатывать разными способами. Основной доход приносят комиссии с торговых операций, доверительное управление и ежемесячные подписки. Если пользователю нравится работа определенного трейдера и он хочет постоянно копировать его сделки, мы предлагаем функцию автоматического копирования за $19 в месяц. Это позволяет следовать за сделками множества трейдеров без дополнительных затрат. Наша цель — сделать так, чтобы пользователи перешли из Телеграм-каналов в Earnie, где все данные и операции прозрачны, а копирование сделок происходит автоматически.

В тестовом режиме мы уже увидели отличные результаты. В приложении зарегистрировалось 5 тыс. пользователей, которые создали 5 тыс. сделок вручную. При этом было скопировано 20 тыс. сделок из ленты, а 2,5 тыс. пользователей начали автоматически копировать сделки других трейдеров. Это значительный успех для платформы, работающей с виртуальными активами.

На данный момент все услуги в тестовом режиме предоставляются бесплатно, поэтому пока сложно сказать, сколько подписчиков останется на платной подписке и каков будет срок жизни клиента. Однако мы ожидаем, что после запуска с реальными активами результаты будут еще более впечатляющими.

Перспективы развития продукта выглядят обнадеживающе. Мы планируем не только увеличить количество пользователей и трейдеров, но и расширить функционал приложения, чтобы предоставить нашим клиентам еще больше возможностей для эффективного и безопасного трейдинга.

Наши планы

Впереди у Earnie большие планы и выход на международный рынок. Мы собираемся добавить новые функции, чтобы сделать торговлю еще удобнее и эффективнее. Среди них:

  • Более мощные аналитические инструменты для лучшего понимания рынка.
  • Автоматическая торговля на основе AI, делающая процесс инвестирования проще.
  • Обновленные обучающие программы, направленные на улучшение финансовых знаний пользователей.

Также мне удалось привлечь $1,2 млн от 95 инвесторов через социальные сети. Люди поверили в продукт и в мою способность изменить рынок. Инвесторами стали как популярные блогеры крипто рынка, так и небольшие фонды, вложившие разные суммы — от $10 тыс. до $250 тыс.

Earnie скоро расширится, предложив свои услуги на множестве языков. Пока доступны русский и английский, но в планах — глобальный охват. Приложение доступно везде, за исключением Америки, Японии и санкционных стран, например, Северной Кореи или Крыма.

Мы также активно работаем над тем, чтобы сделать Earnie доступным для трейдеров по всему миру. Наша цель — предоставить каждому доступ к высококачественным инструментам для успешной торговли.

1818
26 комментариев

Попахивает скамчиком…

7
Ответить

Он элементарные ошибки допускает в написании текста (в историях) ,думаю минус бабки у инвесторов

2
Ответить

Думаю ,да .

Ответить

Неплохо проработанный скам с интересным позиционированием, но хреновой историей))
Тут комментаторы пишут про аналитиков, биржи и статистику. Какой там? Надо просто инвестировать в проекты Никиты и будет вам 100 иксов в секунду)))))
Тут тебе и крипта, и инвестиции, и AI, и приложение, и роллс-ройс с баблом в телеге. Ну супер)

4
Ответить

да половина этих комментаторов боты с единственным комментарием под этой статьей

1
Ответить

Более 90% людей сливают всё на биржах. Для нормальных людей это вроде прививка на всю жизнь. Больше они на биржу не возвращаются, никогда. Возвращаются больные, так как казино же закрыты, слтвать копейки ради удовольствия. Таких мизер. Остальные 5-10% сами управляют ценой на этих биржах имея приоритетную инфу. Вот и думаю, кому и зачем ваше приложение....

3
Ответить

Комментарий недоступен

2
Ответить