Здравствуйте,я Индивидуальный предприниматель Шурганов Алексей Павлович ИНН 524603884378 попал в очень неприятную ситуацию по вине Тинькофф банка. 16.02.2022 мне на ИП был отправлен платеж за офисную бумагу А4 и ее доставку по Москве от моего контрагента,о чем контрагент меня уведомил о списании средств около 14 30 ,я сказал что через пару часов он может приезжать за товаром.. Далее клиент прибыл с наемным автомобилем за своим товаром,вместе с клиентом сидели до 17 30 и ждали зачисления средств,но этого не происходило... Я написал в чат про эту проблему и вместо ответа мне пришел запрос документов что бы со сной поближе познакомиться,это пол беды.. я привык к запросам,у меня есть опыт работы в крупной ооо.... Банк отказался зачислить деньги на мой счет пока я не предоставлю документы.. А ситуация в том что с клиентом работали первый раз. Я конечно же не хотел отпускать товар так как у меня нет денег на счете..Банк даже не проинформироапл меня о том какая сумма не может быть зпчислена,вообще ничего... Клиент который приехал за товаром слушать меня не стал,хотя я показывал что денег у меня не было (у меня их и до сих пор нет),далее клиент еще раз потребовал отпустить ему товар но я не стал этого делать,подумав что это может быть хитрая мошенническая схема. Клиент(покупатель) в свою очередь вызывает наряд полиции,я вызываю вневедомственную охрану. Начинаем разбираться.. Параллельно я атакую чат и горячую линию банка с просьбой зачислить средства так как я не намерен отпускать товар без денег. В общем меня начали подозревать в мошенничестве и предложили проехать в отдел,я снова позвонил в тинькофф и попросил что бы тогда какой нибудь сотрудник приехал и внес ясность что я не виноват,я ничего не сделал,банк на ровном месте не зачисляет платеж.. В общем договариваемся с банком что я пришлю документы по вх. платежу и его зачислят....Менеджер который это курировал сказал что поможет и решит вопрос,я прислал все документы по сделке за 30 минут,начал звонить менеджеру а он ушел...Ушел....Правда оставил вместо себя коллегу которая обещала помочь.. По итогу я попросил сотрудников полиции подождать до 20 00 пока вопрос решится и деньги зачислят. По итогу от банка тишина,меня везут в отдел,я получаю штраф,меня вынуждают отпустить клиенту товар и оплатить простой автомобиля под погрузку 5 часов. 2.5 тыс рублей. По итогу связавшись с Тиньковым я передал товар клиенту,денег у меня до сих пор нет хотя я предоставил абсолютно все документы из списка. Я без товара,без денег,так еще и оплатил штраф 2.5 рублей за простой автомобиля под погрузкой,якобы по моей вине. В чем я виноват? Что не стал отпускать товар без денег? В общем в такое положение меня поставил банк. А я теперь бех товара и без денег,они где то у банка на каких то там транзитных счетах. Сумма 186 тысяч рублей. Это мои единственные деньги. Снял с кредитки что бы оплатить простой.
Бизнес с Тиньковым.....
Крайне не рекомендую.
Приветствуем. Проверим в чем дело, позже вернемся с комментариями.
И как же малый бизнес с вами начинать после такого))) Когда всего на одной сделке можно напороться и дерьма покушать))
Сегодня Тинькофф банк в одностороннем порядке после предоставления всех запрошенных документов отправил деньги обратно контрагенту который уже забрал и релизовал товар.
Кстати они отправили деньги на закрытый счет контрагента,я их об этом так же предупредил.им пофигу...
Это супер мерзостный банк.
Вруны,лгуны и воры.
У меня слов нет.
Сколько вам ещё необходимо показательных выступлений от этого банка, чтобы окончательно убедиться в их несогласованности действий внутри компании и в целом ненадёжном поставщике услуг?
Что за штраф? И кто Вас вынудил отпустить клиенту товар?
Кто тут больше фантазирует?
Автор:
"был отправлен платеж за офисную бумагу А4 и ее доставку по Москве " "через пару часов он может приезжать за товаром"
Автор: "А я теперь бех товара и без денег"
Тинькоф: "100% денег вы перевели на свой счет физического лица, с последующим снятием наличных, переводами на другие карты и на криптовалютный обменник;"
Вы не поняли,вопрос не в этом. Что я не устраиваю банк я понял уже.
Банк не имел права не зачислить денежные средства за реализуемую продукцию.
Если у нас возникают сомнения в источнике происхождения денег, при их поступлении на расчетный счет, то мы их зачисляем на отдельный счет, открытый для клиента, на срок не более пяти рабочих дней. В течение этого срока клиенту нужно по запросу банка предоставить сведения и документы, подтверждающие источник происхождения денег и основания для их зачисления. Если в установленный срок вы не предоставляете запрошенные сведения и документы или предоставляете их не в полном объеме (либо ненадлежащим образом оформленные), то мы отказываем в зачислении на расчетный счет и осуществляем возврат отправителю перевода. Что мы и сделали.
Здравствуйте!
Под наше пристальное внимание попал входящий платеж от контрагента, являющийся переводом средств в связи с закрытием счета.
Помимо этого мы обратили внимание на следующие факторы:
1. В качестве ИП вы работаете совсем недавно, зарегистрированы менее двух недель назад;
2. Деньги вы получали на счет за бумагу, что не соответствует заявленной при открытии счета деятельности "Строительство", а также зарегистрированным кодам ОКВЭД;
3. 100% денег вы перевели на свой счет физического лица, с последующим снятием наличных, переводами на другие карты и на криптовалютный обменник;
Все эти пункты в совокупности стали причиной для инициирования проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
1. Реализуемую продукцию вы закупили в больших объемах у другого физического лица несколько лет назад. Документально подтвердить приобретение бумаги вы не смогли;
2. В документах с контрагентами есть нестыковки.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет. Платеж вернули отправителю на основании 848 ГК РФ.
Я не настаивал на сотрудничестве,это не суть претензии.
Это все мне понятно.Меня интересует вопрос того что вы отказались зачислить мне средства на расчетный счет.
И на секундочку это же счет ИП,это мои личные средства и отвечаю я в случае чего своим имуществом и т.д.
Соответственно деньги мои лично,и распоряжаюсь ими как хочу,это мое.
По закону это не ваше дело.
Слизняки.
Мерзавцы.
Негодяи.
Подскажите как пригласить сюда Тинькофф???
Ни в коем случае не связывайтесь с ними,а я пошел в полицию искать свои деньги. Даже не знаю что делать...Жалко матом писать нельзя...
Теперь и у меня об этом банке тоже очень мерзкое впечатление. Перевела брату деньги на его покупку, а банк украл 5тр из этой суммы, не показывая их ни в одной выписке, ни в остатках! При разбирательстве менеджер объяснил, что банк заморозил эти деньги в резерв, для того, чтобы были деньги на комиссию, если со счета будут обналичиватся деньги свыше лимита! И эти деньги оказывается уже вернуть невозможно! Бред полный. Как так можно поступать со своими клиентами? Однозначно везде и всем буду рассказывать о том, что это самый непорядочный банк!