В России дешевое золото?!?
Курс золота с России почти на 16% ниже* чем на мировом рынке!
Один грамм золота в Сбербанке на ОМС (безналичное золото) можно купить по 7 905 руб за грамм, что эквивалентно 1672 долл за унцию, в то время как на международном рынке золото котируется по 1 988 долларов за унцию.
При этом спрэд между покупкой и продажей составляет почти 15% (продажа 7 905 руб, покупка 6 742 руб)
Можно ли на этом заработать? К сожалению, в моменте - вряд ли.
В условиях экспортных ограничений основным скупщиком золота у российских производителей может стать ЦБ, который не сильно заинтересован переплачивать.
Что это значит?
- В России имеем свой «рынок» золота (а в перспективе, возможно, и валюты), управляемый не рыночным механизмом, а вручную. Также не стоит воспринимать золото как полноценно валютный актив
- Не стоит надеяться на выравнивание цен внутреннего и мирового рынка, так как прямой арбитраж (по крайней мере пока) невозможен
- Затраты на инвестиции в золото через ОМС будут минимум 10-15% (спрэд), что надо учитывать при принятии решения о покупке. Затраты при покупке и хранении физического слитка будут, вероятно, еще выше
Таким образом, покупка золота сейчас на металлических счетах или в слитках целесообразна только для защиты собственных рублевых активов от очень сильного (50% и более) обесценения и только в надежде, что ЦБ и банки будут хоть сколь-нибудь ориентироваться на изменение мировых цен на драгметаллы.
Расчеты
Для расчета среднего курса золота в Сбере примем среднее арифметическое между ценой покупки и продажи, то есть (7 905 + 6 742)/2= 7 323 руб за грамм
1 унция = 28,35 гр, то есть 7 323 х 28,35 = 207 607 руб за унцию золота
С котировкой доллара есть нюанс - на мировом рынке Форекс доллар торгуется по 134,2 руб, а на Мосбирже по 114.25 руб Для пущей верности посчитаем оба варианта
По курсу на Форекс - 207 607 (руб за унцию золота) / 134,2 = 1 547 долларов за унцию
По курсу на Мосбирже - 207 607 (руб за унцию золота) / 114,25 = 1 817 долларов за унцию
По факту можно купить золото по цене продажи банком, то есть по 7 905 руб за грамм, или 1 672 долл за унцию (по курсу доллара на Форекс)
Ссылки
Долл/руб ра Форекс https://www.tradingview.com/x/IlcQrH4O/
Долл/руб на Мосбирже https://www.tradingview.com/x/277ZMJib/
Золото на международном рынке https://www.tradingview.com/x/0cX18Kul/
Котировки золота в приложении Сбербанка https://clck.ru/dfWjZ
все цены приведены на закрытие пятницы, 11 марта 2022 года.
* исходя из курса долл/руб на международном рынке и средней ценой между покупкой и продажей золота в приложении Сбербанк на 13.03.2022
А разрешено ли вывозить физические слитки золота за границу?
Комментарий недоступен
А много?
А если бы ЦБ не противодействовали крипте то сейчас могли бы выпустить стейблкойн привязанные к золоту по нормальной цене и с большей ликвидностью. Но нет, будем и дальше выполнять то что скажут в МВФ. Пора создавать питицию с требованием отстранить Набиулину за вредительство.