МОЙ ЛИЧНЫЙ ПЛАН ПО УПРАВЛЕНИЮ КАПИТАЛОМ НА БЛИЖАЙШИЕ 3 МЕСЯЦА

Уже неделю мы живем в новой финансовой реальности. Ситуация меняется даже не ежедневно - ежечасно. Я сразу обозначил, что не хочу принимать поспешных решений - нужно получить больше вводных, проанализировать текущую ситуацию и возможные варианты развития событий. За прошедшие дни я выработал для себя план действий по управлению своим личным капиталом на ближайшие 3 месяца. Дальше пока заглядывать объективно сложно. Делюсь им с вами.

Свой капитал я разделил на 2 части - стратегическая и тактическая в соотношении примерно 66% на 34%. Каждая из этих частей сформирована своими инструментами и решает свои задачи.

Стратегическая часть капитала. Задача - сохранить, не потерять. Что в нее входит:

✅Активы у российского брокера ВТБ. В данный момент у меня там 2 ИИС + 1БС. Так как я не гражданин России, то ВТБ не дает мне доступ к Санкт-Петербургской бирже, все активы куплены только на Московской бирже. Акций иностранных компаний там нет, но есть российские бумаги с иностранной юрисдикцией (YNDX, POLY, AGRO) и фонды FINEX.

Мои действия - ничего не продаю, все бумаги остаются в портфеле минимум на 3 месяца.

✅Активы у американского брокера Score Priority. Брокерский счет с акциями американских и европейских компаний, а также фондами.

Мои действия - ничего не продаю, все бумаги остаются в портфеле минимум на 3 месяца. На свободный кэш покупаю бумаги секторов, связанных с сырьем и потребительскими товарами. Планирую пополнение счета, SWIFT переводы со счета в Тинькофф пока еще работают.

✅Наличные рубли. Уходят в депозиты под 20-21% в Сбере и ВТБ на 3 месяца. Объективно привлекательная ставка, которая сможет покрыть инфляцию в ближайшее время. Есть вариант купить короткие облигации - но сейчас биржа закрыта, когда откроется непонятно, а депозит приносит доход уже сейчас. Частично рубли переходят в тактическую часть - про нее далее.

✅Наличная валюта - доллары и евро. Часть уходит на депозит в Альфу под 8% на 3 месяца. Часть остается в виде кэша на руках и на счете в Тинькофф.

Тактическая часть. Задача - заработать и приумножить, а также обеспечить свободу перемещения капитала. Что в нее входит:

✅Опционы на счету у американского брокера Interactive Brokers. Активная торговля по стратегиям с ограниченным риском, которая приносит 10-15% прибыли на капитал в месяц.

✅Криптовалюта. В первую очередь решает задачу защиты от инфляции. Мой прогноз на ближайший год - сильный разгон инфляции из-за санкций и сбоев поставок энергоносителей и сырья из России. Этот эффект уже можно видеть по цене нефти - $115 за баррель, хотя поставки еще не прекращались. Когда нефть будет $130, а газ $2500 - инфляция улетит в космос. Криптовалюта в этой ситуации мне видится хорошим хэджем. Без спекуляций - просто хранение капитала в крупнейших по капитализации монетах.

Вторая задача крипты - свобода перемещения капитала. Уже сейчас из России нельзя вывозить более $10 тысяч, деньги на свои западные счета отправить тоже проблематично (если эти счета вообще есть). Российские карты далеко не факт, что будут работать за границей. Я не исключаю варианта, когда придется уезжать из страны (пока не вижу такой высокой вероятности, но план на этот случай должен быть) - именно крипта в этой ситуации поможет обеспечить себя финансово на первое время.