Пулы ликвидности – что это такое и как на них заработать + инструкция по добавлению ликвидности

Традиционные инструменты инвестирования – банковские вклады, ценные бумаги и даже драгоценные металлы – становятся в последние годы все менее надежными и доходными. Перманентный глобальный кризис и геополитические проблемы постоянно ставят под удар активы рядовых граждан.

Вот почему все больше людей стараются диверсифицировать свои средства по максимуму. Один из альтернативных вариантов сохранения капитала – вложения в криптовалюту. Как правило, когда весь остальной рынок падает, цифровые сбережения растут в стоимости.

При этом есть более перспективные способы умножения средств, чем простое хранение на кошельке в ожидании роста. К ним относится участие в пулах ликвидности на DeFi-платформах.

Узнаем, что такое пулы ликвидности и как они работают, какие перспективы предоставляют эти инструменты для заработка, как стать участником пула и начать зарабатывать прямо сейчас. Представляем вашему вниманию рабочую схему заработка на платформе Narfex. В статье – только проверенные экспертные материалы.

Пулы ликвидности входят в число базовых технологий, лежащих в основе децентрализованных проектов. Такие структуры входят состав DeFi-обменников, DEX-бирж, кредитных организаций, игровых платформ и других проектов на блокчейне.

Сама идея пулов крайне проста – эти средства представляют собой большую «цифровую гору» или резервуар с криптовалютными средствами. Это хранилище, объединяющее капиталы многих клиентов.

Если проводить простую аналогию, то подобным складом финансовых активов выступает банк, в котором хранятся сбережения клиентов. Банк использует эти деньги на свое усмотрение – выдает кредиты, вкладывает в различные инвестиционные инструменты с целью получения прибыли. Часть доходов отчисляется клиентам в виде процентов на депозит.

DeFi платформы занимаются примерно тем же. Если это DEX-биржа, средства поступают из пула трейдерам, которые выполняют биржевые транзакции. Таким образом, участники торговли всегда имеют средства для своих операций. Аналогичным образом ликвидность поставляется клиентам обменных пунктов и кредитных платформ.

Эти процессы протекают в автоматическом режиме, поэтому ошибки по вине человеческого фактора исключены. Кроме того, транзакции выполняются по алгоритмам, заданными смарт-контрактами на блокчейне – это ключевой момент, гарантирующий участникам системы неукоснительное соблюдение условий договора.

Заработок на пулах ликвидности называется фарминг. В отличие от майнинга, этот способ умножения средств не требует покупки специализированного оборудования и высоких энергозатрат.

Всем участникам пула ликвидности выплачивается вознаграждение в процентах. Сегодня объемы торговли на DEX уже приближаются к таковым на централизованных CEX биржах – это ежедневные объемы в десятки миллиардов долларов. Экосистемы DeFi стремительно расширяются – создаются новые продукты и инструменты для повышения доходности держателей токенов и участников системы.

Перечислим основные причины популярности пулов ликвидности на децентрализованных платформах:

• Высокие проценты. Как правило, этот показатель выше, чем на банковских депозитах. Однако стоит учитывать, что величина зависит от множества факторов – от размеров пула ликвидности, востребованности токена, популярности самой платформы. Иными словами, ставка плавающая, поэтому инвестору стоит периодически проверять свои кошельки и следить за рыночной ситуацией.
• Независимость. DeFi-площадки не имеют централизованного органа управления и посредников. Своими кошельками владельцы управляют сами – их нельзя заблокировать, как и отменить транзакции, регламентированные смарт-контрактами.
• Конфиденциальность. Поскольку децентрализованные сервисы не подчинены никаким государственным или прочим структурам, верификация аккаунтов (KYC) не требуется. На этих платформах никто не попросит вас прислать скан-копии паспорта или сфотографироваться с документом. Указывать происхождение средств тоже не придется.

Многие DeFi проекты представляют собой децентрализованные автономные организации (DAO). Такие сообщества управляются только участниками и работают на принципах реальной демократии. Члены DAO могут изменить направление деятельности платформы, добавить новые продукты или способы заработка.

Как добавить токены в пул ликвидности, разберем на конкретном примере. Инструкция для тех, кто хочет стать поставщиком NRFX/BNB на DEX-бирже PancakeSwap:

• Понадобится любой криптокошелек (некастодиальный), поддерживающей сеть Bep-20. Подойдет MetaMask или Trust Wallet – одни из самых безопасных хранилищ. Если вы создавали кошелек на платформе Narfex, то вы можете импортировать свой кошелек в Trust Wallet или Metamask.
• Купите BNB и токен NRFX любым удобным способом, например в обменнике Narfex. Инструкция: https://narfex.gitbook.io/wiki/
• Зайдите на биржу PancakeSwap и нажмите Connect Wallet в правом верхнем углу и подключите свой кошелек.
• Нажмите Trade Now на главной странице биржи.
• Добавьте NRFX в список поддерживающих валют, если еще этого не сделали. Или просто нажмите на кнопку “Buy on PancakeSwap” на странице официального сайта Narfex.
• Убедитесь, что на балансе вашего кошелька есть необходимые токены (в нашем примере — NRFX и BNB). Если их еще нет — можно произвести "своп" на PancakeSwap и обменять другие имеющиеся токены на необходимые.
• Стоимость NRFX и BNB должна быть равной (т.е каждая валюта эквивалентна 500$ например).
• Зайдите в раздел Liquidity и кликните Add Liquidity.
• Выберите пару NRFX/BNB и нажмите Supply.
• Нажмите Confirm Supply.
• Подтвердите транзакцию в вашем кошельке.

Инструкция с картинками

Теперь вы участник пула ликвидности и будете получать доход с каждой операции в этой паре на PancakeSwap, пропорционально распределяющемуся между участниками пула.

Как и все финансовые инструменты, пулы ликвидности имеют свои риски. Основные из них – непостоянные потери и опасность хакерских атак.

Непостоянные потери – многосторонний эффект, который возникает, когда курс криптовалют меняется. Во времена просадок участие в пуле может быть менее выгодным, чем холд. Как бороться? Следить за курсом – если заметите стойкое снижение курса, есть смысл вывести свои активы до улучшения ситуации.

Взлом смарт-контрактов – форс-мажорная ситуация, от которой никто не застрахован. Чтобы снизить этот риск, сотрудничайте с надежными сервисами, смарт-контракты на которых проверены авторитетными аудиторскими компаниями.

Сервис Narfex устроен максимально просто – пользоваться им могут даже те, кто ранее не имел дела с DeFi-проектами и заработком на криптовалюте.

Алгоритм действий следующий:

• Зарегистрироваться на сайте Narfex.
• Пополнить некастодиальный кошелек или создать новый с нуля непосредственно на платформе.
• Обменять фиатную валюту или криптовалюту на токен Narfex.
• Предоставить свои средства в пул ликвидности.
• Отслеживать получение дохода.

Смарт-контракты и все транзакции находятся в открытом доступе для всех участников пула – таковы встроенные механизмы функционирования DeFi-платформ. В блокчейне ничего не теряется, а поступление средств на счет нельзя отменить или перенаправить. Поскольку все кошельки на DeFi некастодиальные, ключи от них не хранятся на серверах площадки и принадлежат только владельцам. А значит, заблокировать их невозможно.

Пулы ликвидности – зарезервированные средства участников DeFi-платформ. Владельцы предоставляют свои токены для использования в транзакциях бирж, обменников и других блокчейн-проектов. Фарминг на пулах ликвидности – пример идеального пассивного дохода. Затраты времени участника минимальны, а доход, согласно среднестатистическим данным, может достигать 10-100% годовых.