Олег Ковалевский
На основании - нужных и подходящих для кого? У вас вообще нет никакого регламента по этому вопросу, кроме рекомендаций ЦБ. Экономический смысл - это когда я свои деньги перекидываю себе же - используя например p2p площадку для экономии процента на межбанковской комиссии - это и есть экономический смысл + прилагаю документы обосновывающие у меня происхождение средств и скрины операций.
А все что делаете вы, блокируете пользователей, которые переводили крупные суммы, без возможности блокировки и пересмотра.
Про ваш беспредел уже пишут на любом форуме и каждом телеграмм канале. Причем касается это только ваш банк. Другие ценят и дорожат своими клиентами
Если бы действительно знакомились со всеми документами то:
1) Не запрашивали бы дважды источник происхождения средств у человека, которого открыт счет ИП в вашем банке, и предоставляет вам договор ДКП
2) Обосновывали бы что именно в действиях клиента подпадает под действие 115 ФЗ - с указанием фактов, а не общих отписок.
По сути вы обвинили меня в обнале или пособничеству терроризму, не предоставив никаких доказательств - это как человека в тюрьму посадить, но не сказать за что - с формулировкой, мы посовещались и так решили
На самом деле, нет ни одного кейса, от людей, которые предоставляли вам документы, чтобы они получали разблокировку. Это все фикция с вашей стороны. У вас есть какой то шаблон, согласно которому крупные операции, подпадают под методичку, и вы всех без разбора блокируете, прикрывая свою попу перед ЦБ. Реально разбираться в ситуации вы не хотите, и на клиентов вам плевать
Полный бред, документы предоставляешь вам, а потом такая отписка. Никто их даже не смотрит
Через п2п платформу. Но там даже крипты не было, а покупка рублевого кода. Да по сути какая разница какой инструмент был использован? Если есть пояснение происхождения средств, и ты свои же деньги себе на счет кидаешь в банке РФ, а не куда то выводишь - не должен банк за это локать
Вот таким самоуправством продолжает заниматься Тинькофф, как и было указанно у автора статьи. Конкретных причин не называют, сам себе перевел 2 миллиона, а для них это попало под методические указания. И что именно не устроило в документах не отвечают.
Вообще полное вранье здесь пишите, я предоставил полный пакет документов, которые банк запрашивал, обосновал доходы, и какие платежи были и зачем, являлся год вип клиетом. но банк даже смотреть их не стал - просто написал потом что наложены ограничения и установлены лимиты на операцию. Когда я попросил уточнить, какие именно операции не устроили - банк не дал никаких уточнений. И так же не сказал что именно не устроило в операцих.
Все что получил - мы действуем в соответсвии с рекоммендациями ЦБ. Хотя я сам себе переводил деньги через p2p площадку, свои же со сбера. Устраиваете здесь показуху, а самим вообще плевать на клиентов.
Да это классика. Также закрыли счет ссылаясь на УДКБО, хотя документы предоставил. Про то что в поддержке много раз переносили сроки никого не волнует. Пересматривать решение они не готовы) Пришлось всей семьей закрывать счета, а мне счет ИП переносить в другой банк. Ну им то что?) ЗП капает, а клиенты мало волнуют)