Как не попасть на скамеров: разоблачаем крипто мошенничества
Аналитики уверены: падение курса крипты поможет очистить рынок от нечистоплотных скамеров. В этой статье мы поможем разобраться, как отличить мошеннические проекты от действительно достойных для вложения.
Затмение Luna: как проект “обул” тысячи вкладчиков
15 мая 2022 года сеть всколыхнула новость, о том что резервный фонд рухнувших криптовалют Terra и Luna бесследно исчез. А это на минуточку $ 3,5 млрд. Стейблкоины изначально не были обеспечены деньгами или ценными бумагами. Курс Terra поддерживался алгоритмом, который при его падении выпускал дочернюю крипту Luna. Алгоритм не спас монетки от падения и случилась гиперинфляция Luna: вместо $ 85 она начала стоить $ 0,005. Спасти ситуацию и немного воодушевить вкладчиков мог резервный фонд. Но он исчез.
Эта ситуация снова и снова доказывает нам, что любые вложения, особенно крипто заслуживают тщательного анализа. Очень легко здесь нарватся на скам проекты
Скам проекты изначально имеют перспективу спланированного банкротства, с целью кинуть всех своих вкладчиков. Никаких выплат с них ждать не стоит.
Scam на рынке криптовалюты: как происходит мошенничество
Блокчейн технологии и криптовалюты - благодатные места для работы скамеров. Здесь не нужно обладать большим начальным капиталом, чтобы “обуть” весь мир. Люди охотно вкладываются в “зеленые” стартапы в погоне за гигантскими прибылями.
Мошенники же используют сразу несколько схем для заработка.
- Скам-ICO - то есть привлечение инвестиций под скам проекты. Инвестор покупает токены на старте, чтобы позже продать ее на бирже по хорошей цене. Только вот токен на биржу так и не попадает, а скамеры исчезают с деньгами вкладчиков.
- Лендинг крипты. Это когда вам дается криптовалюта в долг под процент. Только из-за особенностей транзакции вернуть ни проценты ни долговую сумму не получится.
- Крипто-краны. Пользователям предлагается за несложные действия получать мелкие монеты. Спустя какое-то время пользователь сможет вывести их себе на крипто кошелек. Только вот проблема в том, что проект просто не выплачивает заработанные пользователем средства.
- Аренда майнинг ферм или облачный майнинг. Суть в том, что вам не нужно покупать сложное оборудование, вы как бы берете его в аренду. Вам не нужно думать ни об электричестве, ни о законности и налогах, вы только забираете намайниненные средства. Но в эту схему могут вмешаться скамеры, которые просто не отправляют крипту.
Как понять, стоит ли вкладывать деньги в проект и не скам ли это
- Обратите внимание на команду. Эта информация в идеале должна присутствовать на сайте либо же высылаться инвесторам по запросу. Обязательно изучите все данные, чтобы люди и их компетенции были реальными.
- Обратите внимание на селебрити, замешанных в проекте. Если их много и они никак не связаны с криптов - это тревожный звоночек. Скорее всего создатели проекта хотят в короткие сроки придать ему максимальную огласку и привлечь большие инвестиции.
- Изучите финансовые гарантии проекта. Если вам обещают слишком много, при этом никаких четких финансовых схем не предоставляют, возможно это скамеры. В идеале у проекта должен быть четкий финансовый план, роудмап с подробностями.
Узнайте сколько токенов осталось на руках разработчиков. Их должно быть более 20%. Только в этом случае риски для вложений будут минимальными.
Прочитайте “белую бумагу”. Там должны быть четко расписаны технические характеристики, алгоритмы и принципы работы.
- Узнайте, действительно ли проект строится на блокчейн и оцените насколько он прозрачен. Открыт ли у него код и находится ли он в публичном доступе. Проверьте его адрес на блокчейне.
- Подробно изучите историю проекта. Как он зародился и развивался, реальные ли данные по количеству пользователей предоставляет.
- Посмотрите, как торгуется монета на биржах - если она уже там есть. Помогут в этом агрегаторы. Изучите разницу между продажей и покупкой монеты. Если она большая, значит монета не пользуется спросом.