Ограничение дистанционного обслуживания обслуживания до истечения сроков предоставления документов Тинькофф банк

Пришёл запрос из банка по 115 ФЗ, тк действительно в течение недели продавал много личных вещей через авито.

Предоставил развёрнутый ответ на 4 страницах с документами в срок.

Затем пришёл запрос согласиться с дополнительными условиями банка - согласился.

Прошло ещё несколько дней и пришёл ответ, что дистанционное обслуживание ограничено навсегда.

Я вновь обратился в банк, чтобы задать уточняющие вопросы по поводу такого ограничения и тут же в чате мне сообщает менеджер, что решение было принято ещё до того, как мне был направлен дополнительный запрос, что немного странно и вызывает сомнения в справедливом решении банка.

При всем этом, это был мой основной банк, где был валютный, кредитный и брокерский счета. Был подключён платинум, осаго, страхование жизни. Все личные траты проходили через этот банк.

Категорически не рекомендую пользоваться услугами банка

В итоге я прождал сутки, так и не получив ответа. Когда я обратился через сутки с просьбой предоставить ответ мне вновь сообщили, что дистанционное обслуживание ограничено и рекомендовано закрыть счёт. 
В итоге я прождал сутки, так и не получив ответа. Когда я обратился через сутки с просьбой предоставить ответ мне вновь сообщили, что дистанционное обслуживание ограничено и рекомендовано закрыть счёт. 
8 комментариев

Приветствуем.

Ограничения связаны с нормативно-регуляторной практикой на рынке и ограничениями, предписываемыми законом.
Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». 115-ФЗ нас обязывает обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка.

Запросили у вас подтверждающие документы, чтобы разобраться в ситуации. Когда все проверили, мы решили ограничить дистанционное обслуживание. Сделали это в соответствии с предписываемыми правилами. Пересмотреть свое решение не можем.

Консультации в поддержке еще проверяем. Когда все будет готово, дополним ответ.

Ответить

Произошло практически то же самое. Ограничили дистанционное обслуживание без пояснения причины, без запроса каких-либо документов и без возможности пересмотра принятого Банком решения. На запрос на закрытие счёта с переводом остатка денежных средств на расчётный счёт, открытый в другом банке, создали обращение со сроком рассмотрения до 16 мая. Никаких комментариев касательно причин заморозки остатка денежных средств на указанный срок в условиях принятия Банком одностороннего решения о приостановке дистанционного обслуживания Банком не предоставлено.

1
Ответить

Здравствуйте.

Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.

Перевели деньги по реквизитам, которые вы указали.

Ответить

Здравствуйте. Без причины не ограничиваем дистанционное банковское обслуживание. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения нам в личные сообщения, хотим все проверить.

Ответить

Информация направлена личным сообщением. Вы просто не называете причину наложения ограничений, и самое главное, не переводите денежные средства по указанным реквизитам вследствие вами же принятого решения о приостановлении обслуживания.

1
Ответить