За что банк может заблокировать перевод

По закону финансовая организация обязана отслеживать переводы клиентов и блокировать их в подозрительных случаях. Делается это в том числе и для безопасности клиента, поскольку иногда таким образом банк приостанавливает перевод денег мошенникам.

Признаки, из-за которых операцию могут посчитать сомнительной:

1. Множественные переводы (более 30 в сутки);

2. Большое число получателей-физлиц: более 10 в сутки или более 50 в месяц;

3. Сумма переводов более 100 тысяч рублей в сутки или более 1 млн рублей в месяц;

4. Моментальный перевод сразу после зачисления денег на счет;

5. Операции по зачислению и списанию средств, осуществляемые на протяжении 12 часов;

6. Средний остаток денежных средств на счете в течение недели не превышает 10% от среднесуточного объема операций;

7. По карте нет платежей за услуги ЖКХ, мобильной связи, интернета и т.п.;

8. Переводы осуществляются с устройства, используемого разными клиентами;

9. Перевод из другой страны/в другую страну.

В этом случае необходимо подтвердить перевод. С вами свяжется сотрудник банка или позвоните самостоятельно на горячую линию. Для разблокировки потребуется выполнить одно из действий:

1. Назвать кодовое слово от карты;

2. Ответить на вопрос “Добровольно ли вы совершаете перевод?”;

3. Предоставить документы, подтверждающие легальность перевода (касается крупных сумм).

Остерегайтесь мошенников! Зачастую они притворяются сотрудниками банка, чтобы убедить вас перевести деньги. Помните сотрудник банка никогда не спрашивает номер карты, пин-код, CVC-код, не просит продиктовать коды из СМС и не предлагает перевести деньги на “безопасный счет”.

Если речь идет о подтверждении перевода с помощью кодового слова или ответа на вопрос, то разблокировка занимает несколько минут.

Когда банк начинает проверку по подозрению в обналичивании денег или совершении других незаконных операций, разблокировка занимает несколько дней.

Было полезно? Тогда с вас 👍

#банки #деньги #финансы #мошенники #банковская_карта #закон #кодовое_слово