Открытие банковских счетов и карт в Грузии

Личный опыт одного из участников инвест-клуба АКТИВ.

Открытие банковских счетов и карт в Грузии

Разберем опыт открытия счетов в нескольких банках Грузии:

• Bank of Georgia - лучше всего подходят для арбитража. Они самые популярные на Binance, а так же, у них можно отправлять доллары внутри банка не переводя их в лари (как в Тинькофф).

• Liberty

• Credo Bank

• SOLO Bank - это премиум версия Bank of Georgia. Но могут не согласовать, если не пройдете у них по оборотам на счете. У них сразу можно заполнить анкету: https://kyc.solo.ge/

• TBC отказывает сейчас почти всем. Они менее интересные, потому что открывают счет только в GEL сейчас.

Порядок открытия на июнь 2022 такой:

1. Все банки сейчас требуют пройти платный KYC. Для этого нужно обратиться в банк с паспортом и зарегистрированным на вас грузинским номером телефона, зарегистрироваться на KYC и оплатить квитанцию. Симку можно сделать удаленно и подключить через eSim. Можно попросить знакомого в Тбилиси пройти платный KYC за вас. Но возможно в банке не везде это одобрят и потребуют личного присутствия. Можно ли открывать все удаленно по генеральной доверенности? Возможно, раз такая услуга есть на рынке.

Стоимость:

Bank of Georgia - 50 GEL

Liberty - 25 GEL

Credo Bank - 65 GEL

TBC - 50 GEL

2. Подтверждение дохода.

Все банки, сразу после оплаты KYC потребуют отправить подтверждение дохода.

В TBC, Liberty и Credo нужно отправить подтверждение на почту.

В BoG заполняется анкета kyc.bog.ge

В качестве подтверждения можно отправить информацию по трём источникам:

1. ИП

⁃ Банковская выписка за год со счета ИП

⁃ Договора с ключевыми контрагентами

⁃ Налоговая декларация ИП

2. Инвестиции

⁃ Отчет брокера за 2021 год

⁃ Налоговая декларация физического лица

3. Работа

⁃ Справка с места работы

⁃ Выписка из банка за год

Но, например, в Credo потребовалась только справка с работы.

3. Проверка документов и решение об открытии счета.

TBC - перезвонили, отказали в день подачи.

Liberty - подтвердили на следующий день.

Связь с менеджером банка в what’s app.

Bank of Georgia - подтвердили на второй день. Пришло письмо на email.

Credo - подтвердили на второй день. Пришло смс.

4. Открытие счета и получение карты.

После получения подтверждения нужно прийти в любой офис банка и вам окрывают счет.

В Liberty сразу выдают карту без имени и предлагают подождать два дня до выдачи именной карты.

В остальных банках подготовка карты с даты открытия счета занимает два дня.

5. Получение карты и мобильный банк.

Как только вы получите карту, вы сразу получаете доступ и в мобильный банк.

В BoG выдают карту American Express, которую принимают не везде, но сразу можно выпустить виртуальную карту Visa или Mastercard в приложении.

• Самый лучший курс обмена USD/GEL в Credo

• Комиссия за снятие долларов в отделении Liberty - 1%.

• У Liberty есть офис в Степанцминде - это рядом с границей РФ. При небольших пробках на границе можно доехать за 3 часа из Владикавказа, там открыть счет и уехать обратно.

Личный опыт открытия счетов и карт в Грузии участника инвест-клуба «Актив».

11
2 комментария

Спасибо огромное за статью! Очень пригодилось, оформила карту в Грузии за неделю (в понедельник оплатила KYC и загрузила документы), и в пятницу уже получила карту. Отделение Bank of Georgia в Батуми.
Банк, кстати, еще и в субботу до 13.00 работает.

(!) Совет: банк попросит Вас местный грузинский номер телефона, к которому нужно будет привязать карту и когда заходишь в личный кабинет в приложении каждый раз помимо логина и пароля еще и смс приходит подтверждающая на этот номер (ну, и для всех транзакций, как обычно).
Так вот, как только получите карту, пока вы еще в Грузии, сразу прямо в приложении перепривяжите ее к своему основному номеру, которым пользуетесь (если Вы не постоянно в Грузии проживаете), так как у меня по какой-то причине грузинская симка в Стамбуле вообще не ловит, так что я устроила себе с перепривязкой номера головняк. Лучше сделайте это сразу!

1
Ответить

TBC мне открыл счет в USD и GEL в день обращения. На следующий день получил карты Visa и MasterCard. Для открытия попросили предоставить Agreements с компанией.
В Credo ходил 2 раза и оба раза отказали. В первый раз без объяснения причин. Во второй раз "В связи с внутренней задолженностью". На мой вопрос "Откуда у меня здесь внутренняя задолженность?" только развели руками.

Ответить