При подаче заявления на визу EB-5 первым шагом в этом процессе является подача формы I-526, Петиция об иммиграции от иностранного инвестора в Службу гражданства и иммиграции США (USCIS). Подавая эту петицию, инвестор доказывает USCIS, что он соответствует всем критериям программы EB-5, в частности, что он инвестировал необходимую сумму (не менее $800 000 в зависимости от области занятости (TEA)) в новое коммерческое предприятие (NCE) и что его инвестиции создадут 10 штатных , постоянных рабочих места для американских рабочих.
Не так давно для истории программы EB-5 кредиты являются вполне приемлемым источником средств, но инвесторы должны предоставить доказательства того, что все активы и кредиты были получены на законных основаниях.
Итого у инвестора EB-5 есть 3 формата участия в программе с использованием кредитных средств:
Банковский кредит. В этом случае участие сулит меньше всего хлопот, так как выдачу займа можно легко отследить и доказать. Здесь в качестве доказательств подходят «прямые» документы: копия кредитного договора и банковской выписки инвестора. Может потребоваться отчетность о систематическом погашении долга.
Заем у физического лица. Если инвестор берет взаймы у физического лица, а не у учреждения, вроде банка, инвестор также должен доказать, что средства кредитора были получены на законных основаниях. Здесь также актуальны разного рода документы: налоговые, деловые, риэлторские и пр. Но в этом случае, есть необходимость так же предоставить документы о происхождении средств со стороны человека, который предоставил этот займ.
Заем у собственной фирмы. В истории программы были прецеденты, когда бизнесмены предложили в качестве инвестиций EB-5 деньги, полученные в качестве займа у своих компаний. И их заявки на участие были отклонены. Но после выигранных у USCIS судебных дел было установлено, что для участия в программе EB-5 важен аспект легальности получения средств через заем, а не то, какого типа кредит это был.
USCIS публично не заявляла о требованиях по погашению кредитов, используемых для финансирования инвестиций. Тем не менее, желательно структурировать такие ссуды таким образом, чтобы погашение следовало за одобрением вашей петиции I-526.
В каждом из этих случаев потребуется индивидуальный пакет документов, который USCIS сочтет «убедительным доказательством» законности средств. Чтобы у Службы не осталось никаких сомнений, важно обратиться за помощью к опытному иммиграционному адвокату, который специализируется на работе с программой EB-5.
Стоит отметить, что по условиям участия в программе использовать можно только обеспеченный кредит, то есть кредит должен быть гарантирован залогом. USCIS изменила свою предыдущую политику принятия необеспеченных кредитов в качестве приемлемого источника средств. Для USCIS не имеет значения, исходит ли необеспеченный кредит от частного лица или от кредитного учреждения, они категорически отказываются иметь дело с необеспеченными кредитами.
Существуют также некоторые правила в отношении инвестора, который участвует в программе через использование займа.
- Кредит, как уже было подчеркнуто должен быть обеспечен активом, принадлежащим инвестору EB-5. Актив, обеспечивающий кредит, должен иметь стоимость, равную или превышающую сумму кредита, и страховой процент кредитора должен быть формализован, т. е. ипотека должна быть зарегистрирована в государственных реестрах собственности.
- Инвестор EB-5 должен быть основным заемщиком по кредиту и должен нести личную ответственность за погашение кредита.
- Инвестор EB-5 не может предлагать какие-либо активы инвестиционной организации EB-5 в качестве обеспечения кредита, а также не может предлагать свою долю собственности в инвестиционной организации EB-5 в качестве обеспечения.
Важно помнить, что участвуя в надежных проектах EB-5 и сотрудничая с проверенными Региональными центрами, можно рассчитывать на возврат инвестиционных средств по выходу из проекта, а значит, рассчитывать на успешное погашение займа в перспективе с приятным бонусом в виде Грин Кард для всей семьи.
Оставить запрос на бесплатную консультацию по программе EB-5 можно на моем официальном сайте.