Почему блокируют карты по 115-ФЗ? Нужно ли торговать через них?

Карты блокируют, потому что банк считает, что ты нарушаешь рекомендации ЦБ по 115-ФЗ, а именно отмывание денежных средств или финансирование преступных организаций, но мы же работаем честно, просто наше поле пока никак не урегулировано. Хотя, возможно скоро, уже появится налог на криптовалюту, как налог на имущество - 15%. Хочется сразу отметить, что сотрудник банка заблокировать вас не сможет, у них просто не хватит ресурсов. Для этого разработана anti-frod или фрод-мониторинг - система, которая оценивает твои операции и на основе внутреннего анализа, о нем никто не знает, блокирует твою карту. К сожалению, у банков нет возможности распознать, что ты занимаешься незапрещенной, это самое главное, деятельностью в России.
Ну, посуди сам, тебе пришли деньги, ты их вновь отправил куда-то, потом пришли от другого человека и ты вновь отправляешь кому-то, и так бесконечное количество раз, пока тебя не заблокируют, по факту, ты пока просто карта транзит и с этим ничего не поделать.

Ну начнем с того, что не запрещено, то разрешено.
Но увы, здесь это правило не действует. С точки зрения права, ты покупаешь и продаешь валюту и действуешь в рамках закона о ЦФА 29-ФЗ и все твои действия связанные с покупкой и продажей криптовалюты на биржи, где ты прошел идентификацию по паспорту - легальны.
Но чтобы доказать это банку, надо собрать кучу документов, некоторые из которых надо заверить у нотариуса, но они почему-то отказываются заверять мой личный аккаунт на Binance.

Никто на этот вопрос не даст четкого ответа.
Пусть у вас премиум или обычная, всем на это без разницы.
У меня было 3 карты премиум Тинькофф, одной из которой было 6 лет, другой 3 года, одну только создали, а заблочили все три в один день.
Ну про это расскажу в отдельном посте. Там тоже отдельная история.
Многие говорят, переходи на сбер, там блокировок меньше и т.д., но я уже не верю нашему законодательству, которое на нас **** с высокой колокольни, поэтому перешел на другие виды арбитража, про это уже написан пост раннее

1) Ознакомится по какому пункту, их условий, они вас заблокировали;
2) Узнать, какие документы требует банк, нужно сразу понимать, что на самом деле их собрать их почти не реально;
3) Старайся ни с кем не ругаться, чтобы не получить пометку и в целом сотрудники рады будут помочь позитивному человеку;
4) Собери документы, отправь в банк и просто жди, можешь даже перекрестить пальцы)))
5) Ни в коем случае банку нельзя врать, да и смысла делать этого нет.

1) Документ подтверждающие изначальное происхождение денежных средств, здесь все стараюсь дать договор займа у друга или подобие, но мы же не глупые люди. Я предоставил договор купли продажи автомобиля, фотографию с этим автомобилем, выписку из ПТС, где указан новый владелец, а также связался с новым владельцем, чтоб он скинул новое СТС.
Да, мне тогда повезло, что я продал машину;
2) Выписки с бирж, со всеми проведенными операциями;
3) Нотариально заверенные скриншоты с твоего аккаунта;
4) Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (ОГО, вот как этот пункт выполнить? Я напомню, надо реальных контрагентов брать)
5) Заверенные нотариально чеки переводов или выписки по картам отправителем по трем последним сделкам с отражением ФИО отправителя (а вот этот вообще не представляю, что нужно сделать чтобы найти такие доки)
А ТЕПЕРЬ ВНИМАНИЕ!!!
Собрав документы и отправив их в банк, вам все ровно может прийти отказ в разблокировки карты)))))

Да, они принадлежат вам и никто без решения суда у вас их забрать не сможет. Конечно они потянут немного времени, дабы попользоваться бесплатно вашими деньгами, попросят еще пару тройку документов, потом подумают, ну и потом уж точно вернут))

К сожалению политика нашей страны, что лучше иди поработай на заводе, где принесешь больше пользы, ишь чего удумал, деньги из дома зарабатывать.
Поэтому карты - это больше зло, а банки - создатели ада, которые что хотят, то и творят.
Вновь призываю всех переходите на ADVCASH и PAYEER, да меньше, да занимает больше времени, но зато вас там точно не заблокируют.