Тинькофф. Очередная блокировка ДО по 115-ФЗ
Не жалобы ради, а напоминания начинающим трейдерам для…
Активно торговал на Binance P2P. В день туда-сюда могло проходить до 1 млн. рублей. Нарушал многие пункты сентябрьских рекомендаций ЦБ. Карта была хорошо прогретая, пользовался услугами банка много лет. Но с момента начала торговли на Binance карта продержалась всего 1 месяц. Затем прилетел запрос документов по 115-ФЗ. Заблокировали любые операции со счетами, кроме внутренних переводов.
Все необходимые документы выслал. Рассмотрели. Было рекомендовано закрытие счета. Судя по многочисленным отзывам на этом сайте, другого решения ждать и не следовало.
Торговал только на Binance P2P. Никаких других подозрительных переводов не осуществлял.
Сейчас потихоньку закрываю все продукты банка: брокерский счет, копилку, джуниор, валютные счета, кредитные и дебетовые карты.
Тинькофф, давай до свидания!
Подождите, а сколько можно торговать, чтобы не заблочили?
У меня карта всего месяц прожила, кто-то говорит, что год крутил. Но рано или поздно Тинька на всех 115ФЗ насылает и блочит. Документы можно не высылать, шансов ноль.
Так везде же так, или куда ты пересядешь?
На Сбер, Райффайзен
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями.
Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР» — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
То есть через P2P на Бинансе лучше вообще не продавать крипту или же на пару сотен тысяч рублей в месяц возможно?