Простыми словами о криптокомплаенсе

Что такое комплаенс?

Комплаенс - это соответствие каким-либо внутренним или внешним требованиям или нормам. Данный термин буквально означает "действие в соответствии с запросом или указанием, повиновением".

Что касается криптобиржи, то отдел комплаенса и MRLO-офицер отслеживают криптовалютные потоки, мониторят транзакции и круглосуточном режим, а также гарантируют своевременную отчетность о транзакциях, поступающих на счет мерчанта.

При этом лучшие провайдеры полагаются не только на свою команду по комплаенсу, но и работаю с партнерами-специалистами в сфере блокчейн-безопасности. Такие компании, как Crystal и Elliptic, используют алгоритмы машинного обучения, помогая крупнейшим провайдерам - в том числе Cryptoprocessing.com - оценивать риски каждой операции.

Актуальность

Актуальность криптокомплаенса заключается в том, что его внедрение направлено на борьбу с принципиальными недостатками криптовалюты.

К таким недостаткам относятся:

- мошенничество;

- легализация преступных отходов;

- финансирование терроризма.

В решении данных вопросов комплаенс выступает системой мер управления.

"Знай своего клиента"

Одной из главных проблем криптокомплаенса является верификация клиента. Решением данной проблема стала процедура KYC (в дословном переводе "знай своего клиента"), обязывающая все финансовые организации, в том числе криптобиржи, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Причем осуществить это нужно прежде, чем он сможет проводить финансовые операции. Это защищает компании от риска работать с мошенниками и террористами, а также обеспечивает безопасность активов клиентов. Когда-то данная процедура была лишь частью внутренней политики каждой компании, но уже около 5 лет KYC закрепилась в статусе четкой юридической практики.

Криптобиржи вправе сами определять этапы верификации, некоторые данные о пользователе запрашиваются обязательно:

- ФИО;

- дата рождения;

- e-mail;

- номер телефона;

- страна и адрес проживания;

- ID (паспорт, права и т.п.).

Но простого указания данных будет недостаточно:

- номер телефона нужно подтвердить одноразовым кодом из SMS;

- паспортные данные - фото документа и селфи с ним;

- адрес проживания - например, счетом за коммунальные услуги.

И чем больше денег вы хотите завести на биржу, тем больше сведений может потребоваться. Как правило, есть базовый уровень KYC, который позволяет совершать все основным операции, а также продвинутые уровни, которые требуется пройти, если вы хотите заводить на биржу очень и очень крупные сумму.

Для выявления средств, полученных преступным путем, на криптобирже реализуется политика AML (противодействие отмыванию доходов).

AML - Anti-Money Laundering - это противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и создания оружия массового поражения.

Она включает в себя более широкий, нежели KYC, комплекс мер:

- мониторинг транзакций;

- проверка крипты на чистоту;

- оценка рисков;

- верификация банковских карт;

Хотите знать больше? Подписывайтесь на наши соцсети, ссылки на которые находятся ниже ↓

Telegram - https://t.me/wtcacademy

ВК - https://vk.com/wtc_digital_academy

А также не забывайте и про наш сайт - www.da-future.ru