ФИНМОНИТОРИНГ

ФИНМОНИТОРИНГ - по факту это контроль и анализ операций и сделок физических лиц (граждан, самозанятых, ИП) и юридических лиц.

Осуществляется практически во всех странах.

Существует несколько международных организаций (я насчитала больше 10), взаимодействующих в сфере ПОД/ФТ*, наиболее известная - ФАТФ (название расшифрую любопытствующим😉)

В России самым главным гос.органом по этому направлению является Росфинмониторинг (РФМ).

Так вот: государство контролирует наши с вами операции и сделки через определённые им же организации (банки, микрофинансовые, страховые, лизинговые компании, ломбарды, адвокаты, нотариусы и т.д., их много), которые направляют информацию в этот самый РФМ по установленным им правилам.

РФМ, кстати, тщательно следит за правильностью заполнения сообщений о таких операциях и зачастую какие-то тупые ошибки (отсутствие точки или описка в адресе) могут стоить конкретному сотруднику или банку немалых денег…

О каких операциях идёт речь? Информация, доступная в открытых источниках, крайне запутана и противоречива. Немудрено, закон (#115ФЗ) написан таким языком, что даже «старые солдаты» типа меня иногда зависают, что ж говорить о простых гражданах, предпринявших попытку его почитать)))

Об операциях и критериях расскажу в следующих постах.

*ПОД/ФТ- противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма