ЕС ДОСТИГ СОГЛАШЕНИЯ ПО AML ПРИ ПЕРЕВОДАХ КРИПТОАКТИВОВ

Криптоактивы, как известно, это цифровые деньги, которые оказались популярной альтернативой реальным деньгам. Криптоактивы можно использовать на различных платформах для оплаты услуг или просто для хранения своих средств в том или ином криптоинструменте. Платформы на базе криптоактивов обычно построены таким образом, что у них нет центрального владельца, а существуют они благодаря свой распределенной клиентской базе.

Криптоактивы и криптовалюта, в частности, вызывают вопросы с точки зрения возможности их использования в рамках правового поля. Основная проблема заключается в том, что концепция криптоактивов зародилась в технической среде, без оглядки на какие-либо правовые аспекты. Благодаря гибкости применения и наличия платежной ценности криптоактивы получают все большее распространение. Возросшая популярность требует найти ответ на вопрос их правовой природы и включения в правовое поле в целях соблюдения баланса интересов всех сторон экономических отношений.

AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами.

Таким образом, недавно стало известно, что европейский парламент в предварительном порядке принял предложение Совета ЕC о распространении "правила путешествия" ("travel rule") на информацию, сопровождающую электронные переводы криптоактивов в качестве меры защиты от отмывания денег (AML).

Теперь поставщики услуг криптоактивов, работающие в ЕС, должны будут собирать и предоставлять полную информацию об отправителе и получателе переводов криптоактивов, которые они осуществляют, чтобы их можно было отследить или заблокировать, независимо от стоимости транзакции. Особые требования будут предъявляться к переводам криптоактивов между поставщиками услуг криптоактивов и нехостинговыми кошельками.

"Правила путешествия" для криптопереводов уже предусмотрены Рекомендациями 15 и 16 ФАТФ. Однако лишь немногие юрисдикции внедрили их из-за технических сложностей для крипто-транзакций, которые по своей структуре отличаются от электронных переводов, осуществляемых традиционными поставщиками платежных услуг.

Совет ЕС заявил, что согласованное предложение, первоначально разработанное Европейской Комиссией, позволит примирить конкурентоспособность, защиту потребителей и инвесторов и защиту финансовой целостности внутреннего рынка. Для переводов средств не будут создаваться отдельные правила защиты данных, а Общий регламент ЕС по защите данных останется применимым ко всем.

Новое правило облегчит применение финансовых санкций против физических и юридических лиц, в отношении которых введены ограничительные меры, говорится в заявлении Совета ЕС: — «Провайдеры услуг криптоактивов должны будут внедрить соответствующую внутреннюю политику, процедуры и средства контроля для снижения рисков уклонения от национальных и союзных ограничительных мер».

В конечном итоге государства-члены ЕС должны будут принять законодательство, гарантирующее, что все поставщики услуг криптоактивов будут квалифицированы как обязанные организации в соответствии с Четвертой директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег.

Предложение Совета ЕС также предусматривает создание нового органа по борьбе с отмыванием денег, действующего на всей территории ЕС. Этот орган будет способствовать гармонизации и координации надзорной практики в финансовом и нефинансовом секторах. В том числе содействовать прямому надзору за денежными организациями с высоким уровнем риска и трансграничными финансовыми компаниями, а также координации деятельности подразделений финансовой разведки. Ему также будут предоставлены полномочия по прямому надзору за определенными типами кредитных и финансовых учреждений, включая поставщиков услуг криптоактивов.

Компания Law&Trust International предоставляет полный спектр услуг по юридическому сопровождению криптоактивов и криптовалют. Огромный опыт юристов компании и профессиональный комплексный подход убережет Вас от лишних затрат и опрометчивых решений!