Как составить личный финансовый план (ЛФП) (видео). Скачать образец в PDF (personal financial plan sample)
Текстовая статья этого видео, скачать образец ЛФП в PDF: https://www.assetallocation.by/2023/01/skachat-kompleksnyj-lichnyj-finansovyj-plan-lfp-obrazec-pdf-chast-1.html
Если хотите заказать услугу по составлению Личного или семейного финансового плана у профессионала, то можете связаться со мной.
🔥 Мой сайт - https://www.assetallocation.by/
🔥 Мой Telegram-канал - https://t.me/finsovetnikby
Пишите мне на электронную почту [email protected] или в Телеграм @finsovetnikminsk.
Содержание видео:
00:00 Начало
04:11 Что входит в Личный финансовый план
04:58 Как это работает
05:26 Можно ли составить ЛФП самостоятельно
05:44 Цели ЛФП
06:30 Какие фонды поможет Вам организовать ЛФП (фонд "Форс-мажор", целевые, инвестиционный фонды)
07:28 Этапы работы над Личным финансовым планом, анализ текущей ситуации
07:38 Формирование плана, подготовка выводов, рекомендаций, выполнение, мониторинг ЛФП
08:57 Заказать Услугу по составлению Личного финансового плана
09:22 Оглавление ЛФП
11.18 Сколько стоит заказать Личный финансовый план
11:42 Ваша текущая ситуация, цели и потребности
12:41 Отчет о чистой стоимости Активов
13:00 Ваше текущее распределение Активов
13:28 Рекомендуемое распределение ликвидных семейных Активов
15:04 Разработка пенсионного плана, частной пенсии - фонда "Пассивный доход"
15:23 Свободный денежный поток семьи
15:43 Потребности при выходе на частную раннюю пенсию
16:12 Истощение фонда "Пассивный доход"
17:44 Прогноз пенсионных доходов и потребностей (вариант 2)
18:28 Решение проблемы нехватки средств фонда "Пассивный доход", варианты
19:05 Меняем первоначальные планы и ищем варианты достижения целей: более поздний выход на пенсию, увеличение нормы сбережений
19.11 Увеличиваем доходность инвестиций, пересматриваем приоритетность и достижимость целей
19:55 Рекомендации по структуре сбережений и Активов
20:37 Фонд "Форс-мажор"
20:45 Рекомендации по реализации Личного финансового плана
20:46 Моделирование Монте-Карло - выживаемость фонда "Пассивный доход"
20:59 Сколько нужно тратить в каждый пенсионный год, какой процент необходимо снимать, какой последний допустимый возраст выхода на раннюю пенсию
21:22 Определение уровня годовых пенсионных расходов
21:36 Инвестиционное планирование, стратегия пассивного индексного инвестирования в широкий рынок "купил и держи".
21:53 Что такое распределение Активов (asset allocation), риски в инвестировании (кредитный, рыночный, инфляционный, инфраструктурный)
21:07 92% прибыли портфельных инвестиций связано с правильным распределением Активов (asset allocation)
23:05 Диверсификация и корреляция Активов, как управлять рисками
23:23 Доходность инвестиций
23:24 Выбор зарубежного брокера гражданами РБ и РФ в условиях санкций
23:47 Отслеживание Ваших инвестиций, мониторинг и инвентаризация Активов семьи
23:55 Почему я не рекомендую инвестиционное и накопительное страхование жизни (unit-linked)
24:07 Налоговые вычеты
25:05 Наследственное планирование (estate planning)
25:33 Этапы наследственного планирования - планирование людей (People Planning) и планирование Активов (Asset Planning)
25:59 Финансовые цели в наследственном планировании
26:10 Нефинансовые цели: уход за родителями и детьми, раздел имущества наследниками, сохранение контроля над Активами, планирование жизни)
26:24 Данные для планирования имущества: брачные контракты, завещания, трасты, опекунство
27:25 Завещание
27:46 Инструкция для наследников
28:10 Что должно быть в Инструкции для наследников
28:50 Что движет Наследодателем
28:59 Красная папка на случай ЧП
29:33 Сервис Google "На всякий случай"
30:03 Контрольный список для исполнителей завещания (душеприказчиков)
31:12 Письмо с последними распоряжениями
32:17 Управление капиталом после смерти
32:39 Совместная собственность
33.31 Этическое завещание (заявление о наследии)
34.54 Безопасность инвестиций и личных финансов
35:01 Свобода от кредитов и долгов
35:47 Долги друзьям и родственникам
36:01 Программа освобождения от долгов
36:10 Анкета-опросник перед началом планирования
36:52 Анкета по планированию (рабочий лист №2)
37:09 Тестирование и определение Вашего профиля риска
37:21 Доходность портфеля для консервативного профиля инвестора
37:27 Рекомендуемое распределение Активов для консервативного профиля
37:40 Тест: определение риск-профиля (приложение №1 к ЛФП)
БРОКЕРЫ:
Как открыть брокерский счет в Freedom Finance Europe (Фридом Финанс на Кипре). Пошаговая инструкция (гайд) https://tinyurl.com/fredom-finance-eu
Выбор и сравнение трех брокеров для белорусов и россиян Freedom Finance Europe, EXANTE и Tiger Brokers https://tinyurl.com/sravnenie-trekh-brokerov
Как самому составить простой личный финансовый план. Скачать образец таблицу EXCEL https://www.assetallocation.by/2022/09/kak-sostavit-prostoj-lichnyj-finansovyj-plan-lfp-skachat-obrazec-tablicu-excel.html
🔥Мой сайт - https://www.assetallocation.by/
🔥Мой Telegram-канал - https://t.me/finsovetnikby
🔥Мой YouTube-канал - https://tinyurl.com/finsovetnikminsk-youtube
🔥Мой Google Подкаст - https://tinyurl.com/podcasts-finsovetnikminsk
🔥Мой Яндекс.Дзен - https://dzen.ru/id/62905e3d98a878602e47caf0
#ЛФП #какСоставитьЛФП #ЛФПexcel #ЛФПскачать #ЛФПобразец #каксоставитьплан #СкачатьЛФП #финансовая_независимость #пассивныйДоход #ранняяПенсия #наследник #завещание #планированиеНаследства #наследственноеПланирование