Как получить возврат денег за обучение: полезные советы и инструкция

Объясняем, как вернуть деньги за обучение с помощью налогового вычета!

Согласно исследованию финансового маркетплейса «Сравни», более половины жителей России никогда не оформляли налоговый вычет, хотя 65% знает о такой возможности.

Налоговый вычет за обучение – сумма, с которой можно вернуть уплаченные в качестве налога деньги, потраченные на учебу.

Получить налоговый вычет можно при оплате образования в вузе, школе, кружках, дополнительных образовательных курсах, автошколе или колледже. Важным условием является наличие лицензии у образовательного учреждения.

Налоговый вычет за обучение предоставляется только тем, кто работает официально и получает доходы, облагаемые НДФЛ.

Право на компенсацию расходов по обучению имеют следующие категории граждан:

– лица, оплатившие собственное обучение в очной, заочной, вечерней или другой форме;

– родители, оплатившие обучение своего ребенка до 24 лет в очной форме;

– братья и сестры студента до 24 лет, также обучающиеся в очной форме;

– опекуны, оплатившие обучение подопечного до 18 лет в очной форме;

– бывшие опекуны, оплатившие обучение бывшего подопечного до 24 лет в очной форме.

Максимальная сумма расходов, подлежащих возмещению в рамках налогового вычета, составляет 120 000 рублей в год на собственное обучение, а также на обучение брата или сестры. На обучение детей предоставляется вычет в размере 50 000 рублей в год на каждого ребенка.

Олег устроился работать тестировщиком с зарплатой 50 000 рублей. Чтобы развивать свои навыки дальше, он решил получить второе высшее образование в университете. Стоимость обучения в год 110 000 рублей, а срок обучения – 3 года.

После поступления Олег оплатил полную стоимость обучения за 3 года в размере 300 000 рублей. Он обратилась в налоговую за получением социального налогового вычета по расходам на обучение. Так как расходы, по которым можно получить социальный вычет, ограничиваются 120 000 рублями, возврат составил 15 600 рублей:

120 000 руб. х 13% = 15 600 руб.

Если бы Олег оплачивал стоимость обучения по 100 000 рублей в год, то суммарный размер вычета на обучение за 3 года составил бы 42 900 рублей:

(110 000 руб. х 13%) х 3 года = 42 900 руб.

Существует два способа получения налогового вычета. Первый способ – самостоятельное обращение в налоговую инспекцию. Это можно сделать даже через мобильное приложение. В этом случае возврат налога будет возможен только после окончания финансового года.

Второй способ – возможность получить социальный вычет еще до окончания налогового периода, в котором были понесены расходы на обучение. Для этого необходимо обратиться к работодателю, предоставив предварительное подтверждение права на вычет в налоговом органе.

– копия договора на обучение;

– копия лицензии образовательного учреждения и других документов, которые подтверждают статус учебного заведения;

– копия платежных документов, подтверждающие оплату обучения и оформленные на имя того человека, который подает документы;

– справка о суммах начисленных и удержанных налогов по форме 2-НДФЛ за год, в котором было оплачено образование;

– копия документов, которые подтверждают родство и возраст ученика при оплате за образование детей, брата или сестры;

– в случае получения вычета на детей, братьев или сестер необходим документ, который подтверждает очную форму обучения, если она не прописана в договоре.