Простыми словами о венчурных инвестициях

Молодой бизнес всегда сталкивается с проблемой привлечения средств на первых этапах своего существования. Банки в этом деле не всегда помогают, поскольку предлагают кредиты под залог имущества или просят подкрепить свои намерения определенным размером оборотных средств, а начинающие предприниматели зачастую этого сделать не в силах. В этом случае на выручку могут прийти венчурные инвестиции. Что же это такое – давайте разбираться.

Венчурными называют инвестиции в неизвестные молодые проекты в самом начале их существования. Обычно выбирается сразу несколько таких бизнес-проектов, то есть собирается определенных портфель из этих инструментов.

Шансы прогореть при выборе такого финансового инструмента – максимальные. Именно для этого инвестирование происходит сразу по нескольким стартапам, это позволяет перекрыть потери, в случае, если хотя бы один из них – «выстрелит».

В зависимости от условий сотрудничества, могут варьироваться:

Этот способ капиталовложения может приносить прибыль в сотни миллионов при небольшом первоначальном «взносе», однако наиболее распространен он именно за рубежом. Наиболее известные примеры компаний, начинавших как венчурные проекты - Google, Facebook, Uber, Airbnb.

Самое главное преимущество этого способа вложения – высокая доходность в краткие сроки. Доход может превысить инвестированную на первоначальном этапе сумму в кратчайшие сроки (от нескольких месяцев до пары лет). Специалисты устанавливают средний срок для этого финансового инструмента – около 5 лет.

А вот основным минусом венчуров является их степень риска. В зависимости от источников цифры разнятся, но в среднем около ¾ всех стартапов не только не приносят инвесторам прибыли, но и не возвращают вложенные средства. В течение первого года своего существования ¼ проектов «проваливаются», а за последующую пятилетку и вовсе половина.

Иногда прибыль от проектов приходится ждать годами, пока компания «раскрутится». Выбирая этот инструмент инвестирования стоит подготовиться к возможному долгому ожиданию.

Как и во всех сферах, не стоит также исключать возможность нарваться на мошенников. И еще одним существенным недостатком венчурного инвестирования является невысокая ликвидность этого актива.

Существует несколько способов:

Независимо от того пути, который будет избран, инвесторам не стоит забывать о сопряженных рисках. Специалисты советуют не «нырять в омут с головой», а начинать с небольших сумм, инвестируя не более 10% капитала.