КВАЛИФИЦИРОВАННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО

В начале мая я разместил статью о мошеннических действиях при заключении договоров поручительства. Эта статья примерно из той же серии.

Я рассчитывал быстро разместить эту статью, поскольку она была практически готова. Однако так получилось, что решил немного изменить, доработать. Поэтому несколько затянул с размещением.

В этой статье я так же расскажу о мошенничестве при заключении договора поставки, где Поставщик, так же пытался подстраховаться договором поручительства руководителя Получателя.

Оба варианта на первый взгляд похожи, но есть и существенные различия. Вариант мошенничества, который описываю сейчас, может выглядеть более криминально-вульгарным и примитивным, чем предыдущий. На самом деле, скорее наоборот. Тонкий расчет, знание психологии и солидная подготовка делают этот вариант более опасным для законопослушного предпринимателя.

С целью совершения хищений, мошенники зарегистрировали ООО «Омега». Зарегистрировали совершенно официально, но на человека, который при всём своём желании не смог бы сообщить ни какой информации о деятельности зарегистрированного на него предприятия. Человек этот Капустин Олег Михайлович когда-то был боксёром, затем тренером по боксу. Постоянно пересекался с криминально-маргинальным элементом. Окончательно спился, жилище его пришло в негодность. Ампутировали ногу, затем ещё и руку. Существовал словно овощ в социальном приюте. Из справки по уголовному делу: «Адрес его (Капустина) регистрации для жилья не пригоден, в настоящее время он содержится в социальном приюте. С его слов, связан с криминальными структурами через человека с погонялом «Желудь», по просьбе которого и предоставил документы для открытия фиктивного бизнеса (ООО «Омега»). «Желудь» - ранее проживал в Черепаново, фамилия Санин, работаел на «Артёма». В настоящее время Санин - он же «Жёлудь» помещён в искитимский протестанский реабилитационный центр входящий в религиозную структуру «Краеугольный камень». Такая вот криминально - убогая артель.

Мошенники возили его к нотариусу для регистрации ООО «Омега» и оформления доверенности на своего заместителя, возили в банк для открытия счёта. И везде всё прошло гладко, хотя человек, практически не мог членораздельно говорить, так мычал чего-то. Я когда с ним общался, наверное, минут 20 приспосабливался к его дикции и специфическому сленгу.

Таким образом, у мошенников появилось официально зарегистрированное, чистое предприятие с открытым расчетным счётом в банке. Фактически руководил предприятием на основании доверенности человек с паспортом Огнева. Он же поручитель по договору поставки и коммерческий директор ООО «Омега», Огнев Леонид Дмитриевич. Из справки уголовного дела: Огнев Леонид Дмитриевич, 05.0Х.196Х г. рождения, зарегистрирован в р.п. Маслянино, ул. Горная, д.ХХ. Каким либо имуществом не обладает и не обладал, водительского удостоверения и загран. паспорта не получал, в предпринимательской деятельности не участвовал. Никаких следов, кроме сведений о получении паспорта в связи с достижением 45 лет. Скончался в марте 2014 г., паспорт забрал неизвестный мужчина.

Схема работы данной преступной группы была отличной от схемы описанной мною в предыдущей статье. Эти мошенники позиционировали себя крутыми профессионалами на рынке строительных материалов. Ловко входили в доверие к Поставщикам, осуществляли незначительные сделки, причём с предварительной оплатой. При заключении договоров Поставки, Огнев легко шёл на подписание договоров личного поручительства. ООО «Омега» арендовало солидное офисное помещение вблизи оживлённой загородной трассы.

Практически полный рабочий день мошенники имитировали предпринимательскую деятельность. У Арендодателей офиса сомнения в их порядочности появились только когда арендаторы внезапно исчезли.

Таким образом, внешне «Омега» выглядела вполне респектабельно. Стали обрастать связями среди предприятий - Поставщиков. Везде нарабатывалась одна и та же схема сотрудничества: заключается договор поставки (если Поставщик желает, оформляется договор личного поручительства Огневым Л.Д.); в процессе сотрудничества, представитель «Омеги» делает заказ менеджеру Поставщика; менеджер обсчитывает заявку и выставляет счёт на оплату; «Омега» этот счёт оплачивает и присылает копию платёжного документа менеджеру; менеджер отдаёт распоряжение об отгрузке заказанного товара. Примерно пару месяцев работали по этой схеме.

Когда достаточный кредит доверия среди Поставщиков был наработан, было осуществлено то, ради чего и велись все эти подготовительные действия.

На секунду отвлекусь от развития событий. В своих семинарах и вебинарах я раскладываю весь процесс мошенничества на три основных этапа. Первый этап – вхождение в доверие к потенциальной жертве. Второй этап – жертве делается предложение «от которого нельзя отказаться», это предложение делается таким образом, что бы жертва оказалась в жёстком цейтноте, что бы не было времени обдумать предложение, или , тем более, с кем то посоветоваться. Третий этап – мошенник завладевает имуществом жертвы.

Сейчас мы видим, что мошенники завершили первый этап, и должны приступить ко второму. Далее события развиваются по классическому сценарию. Пятница, конец рабочего дня. Менеджеру Поставщика звонит представитель «Омеги», просит срочно обсчитать крупную партию товара и выслать документ на оплату. Якобы перехватили выгодного Заказчика у конкурентов, и надо сделать всё возможное, чтобы Клиент был доволен. Тогда все будут обеспечены выгодными заказами надолго. Менеджер получает процент с продаж, естественно он заинтересован (по сути, ему сделано предложение, от которого нельзя отказаться). Менеджер обсчитывает заказ и отправляет в «Омегу» для оплаты. Вскоре получает на электронный адрес копию платёжного документа с отметкой банка. Поскольку такая схема сотрудничества наработана предыдущими сделками, менеджер не стал проверять платёж. Распорядился отгрузить «оплаченную» продукцию.

Так закончился второй этап этого преступления. Хочу заметить, что менеджеру сделано не только очень заманчивое предложение, но и сделано это предложение очень «вовремя», так что практически не было возможности его проверить. К тому же была пятница, конец рабочей недели, мысли уже на отдыхе. Психологически преступники рассчитали всё очень верно.

Таких эпизодов было осуществлено одномоментно четыре. Везде схема была абсолютно одинакова. Все полученные товаро-материальные ценности были складированы на арендованной площадке (эту площадку позже указали водители перевозившие груз). А затем, уже в ночное время, с этой площадки всё похищенное было перевезено неустановленным транспортом в неустановленное место.

Для моего Агентства это был редкий случай, когда удалось наладить плодотворную работу совместно с полицией. Практически сразу было возбуждено уголовное дело, что по экономическим преступлениям встречается не часто. Но в этой ситуации сразу было ясно, что ни о каких гражданско-правовых спорах речи быть не может. Наличие поддельных платёжных документов, сразу 4 аналогичных эпизода, скрывшиеся грузополучатели – всё указывало на совершение заранее подготовленного, продуманного преступления.

Были незамедлительно проведены необходимые следственно оперативные действия, в том числе осмотр арендованного «Омегой» офисного помещения. В ходе осмотра эксперт криминалист обнаружил многочисленные отпечатки пальцев. По базе МВД эти отпечатки не проходили, но в дальнейшем они сыграют очень существенную роль.

По запросу МВД были получены сведения из банка о движении денежных средств по счёту ООО «Омега». Анализ этих данных позволил сделать вывод о снятии наличных денег в отделении банка. В кассовых отделениях банков всегда устанавливаются камеры видеонаблюдения. Фото мужчины на плакате размещённом ниже, сделано с камеры видеонаблюдения банка.

В МВД уже тогда существовали программы идентификации по фотографии. Вскоре личность псевдо «Огнева» была установлена. Вначале он от всего отказывался, но тут то и пригодились отснятые в офисе «Омеги» отпечатки пальцев. Это были его «пальчики». Пришлось «Огневу» сотрудничать со следствием…

Здесь преступники приучили своих потенциальных жертв к тому, что если от «Омеги» пришли на эл почту платёжные документы – можно не сомневаться и не проверять, платёж выполнен. Грамотно использовали стремление менеджера провести сделку. Создали цейтнот по времени принятия решения. Поставщики же привыкли к добросовестности Покупателя. Где-то понадеялись на договор поручительства.

Схема преступников сработала на 100 процентов. В 4-х эпизодах сработала без осечки. Ни в одной из фирм – потерпевших, менеджер перед отгрузкой товара не проверил поступление денежных средств в бухгалтерии своей организации.

Таким образом, не значительные казалось недоработки, в сумме принесли крупные неприятности.

Я считаю, что в данном случае имели место следующие изъяны в работе служб и ответственных лиц Поставщика :

- поверхностно проведена проверка контрагента при заключении договора Поставки;

- формально отнеслись к составлению договора Поручительства;

- отгрузка материальных ценностей осуществлена без надлежащей проверки оплаты.