Умная дебетовая карта МИР Газпромбанка: условия обслуживания, кэшбэк, как заказать

Приветствуем, дорогие друзья и коллеги. Похоже, вас интересуют условия обслуживания, бонусы и варианты оформления карты МИР ГПБ. Отлично! Сейчас обо всём расскажем, а заодно и посмотрим, какие есть похожие варианты у других банков.

Чтобы сразу посмотреть все условия на сайте банка и перейти к оформлению можно перейти по этой ссылке.

Ну а для тех кто остаётся, ниже оглавление, чтобы легче сориентироваться в довольно большом тексте.

Газпромбанк является одним из крупнейших универсальных банков в России и входит в число лидеров российского банковского сектора по нескольким ключевым показателям. Основан он был в 1990 году. Основным акционером Газпромбанка традиционно выступает ПАО "Газпром".

Для частных клиентов Газпромбанк предлагает вклады, кредиты, ипотеку, банковские карты, дистанционное обслуживание через интернет-банк и мобильное приложение, а также инвестиционные продукты и услуги страхования.

На выбор доступны вот такие варианты программ:

· «понятный кешбэк» - 2% при покупках в магазинах и интернете, начисляется баллами. Работает с опцией автодрайв Platinum для покупки топлива на авто

· «Умный кешбэк» - начисляется 5% баллами от покупок с большей суммой за месяц

· «Газпромбанк-Travel» - до 4% условными милями при ежедневных покупках и 6% при оформлении заказов с сайта туризма «Газпромбанка». Для лиц, которые не зарегистрированы на порталах, бонусные начисления снижаются

· «Аэрофлот бонус» - начисление 2 миль за каждые 100 рублей покупок

При подаче заявки на оформление карты программа лояльности выбирается самостоятельно. Подробнее информация представлена на сайте организации.

Как получить кэшбэк

Cashback от “Газпромбанка” приходит не сразу. Обычно это происходит в конце каждого месяца на дебетовые счета. Для приблизительного расчета затрат будет полезно использовать калькулятор бонусов. Рассмотрим, на какие проценты может рассчитывать клиент “Газпромбанка” и в какой период времени начисляется cashback.

“Умная карта МИР” предлагает кешбэк до 15% в зависимости от программы лояльности:

Дополнительные премиальные начисления на карты:

Обязательное условие — остаток на картах не менее 30 тыс. руб. Это не должна быть ипотека или кредиты, только вклады и накопления. “Газпромбанк” предоставляет гарантированный кэшбек в 1% на весь период владения картой.

Опция “Аэрофлот Бонус”

Обязательное условие - Минимальная сумма трат - 5000 руб.

Начисления - за каждые 100 потраченных рублей 1,5 мили без “ГПБ Плюс” и 2 мили - с подключением сервиса.

Максимальное количество - 5000 миль за месяц с активной опцией от “Газпромбанка”.

Актуальные акции в рамках дебетовой карты “МИР”

На данный момент активна акция от “Газпромбанка” - “Впечатляющий кешбэк”.

Условия:

● Для лиц, у которых на 01.11.2023 года не было карт “Газпромбанка” необходимо открыть счет с программой “Понятный кешбэк” в пакете “Универсальный”;

● В период времени с момента выпуска карты и до 31.01.2024 года совершить любую покупку.

Бонусы:

● начисляются при потраченной сумме за месяц не менее - 5000 руб. Ипотеки, автокредиты и потребительские кредиты в понятие “потраченные” не относятся;

● при покупках в супермаркетах и маркетплейсах - сумма начисления повышенная: 30% - OZON, Wildberries; 15% - торговые центры.

Максимальное количество - 2000 баллов. Они поступают до 25.02.2024 года. На дебетовые карты.

Выпуск и доставка карты “Газпромбанком” осуществляется бесплатно курьером в любую точку России и передается лично в руки заявителю. Оформить продукт можно в онлайн режиме.

Комиссия за ежегодное обслуживание отсутствует, кроме случаев, когда счет не активен на протяжении года.

По предложению “Умная карта МИР” установлены следующие лимиты:

Снятие наличных.

Банкоматы и отделения “Газпромбанка”:

● без комиссии - до 1 млн. руб. Если больше - 1% (но не менее 300 рублей) от суммы снятия. Свыше 2 млн. руб. - 10% (минимально 300 рублей).

В сторонних банкоматах:

● 1% (минимум 300 руб.) при получении наличными от 100 тыс. до 1 млн. рублей.

● 10% (от 300 руб.) при снятии от 1 млн. руб. за один календарный месяц;

● 450 руб. за одну транзакцию за пределами России.

Переводы

При использовании сервисов “Газпромбанка” внутри собственных счетов и карт в рамках платежной системы СПБ (система быстрых платежей) можно переводить без комиссий. Сотрудничество с РКО зависит от условий организации.

При подключенном сервисе “ГПБ Плюс” - до 100000 руб. в месяц и далее по 0,5% от суммы. Без подключения опции - 1500 рублей бесплатно. Свыше - с комиссией.

Перевод по номеру карты:

● с подключенным сервисом - до 30000 руб., переводить можно бесплатно. Без него - 1,5% (но не менее 50 руб.) за одну транзакцию.

● стягивание денег (пополнение карты стороннего банка) - 2% (но не менее 30 рублей).

Дополнительные условия для переводов

Через терминалы и банкоматы Газпромбанка:

● до 100 тыс. руб. единоразово;

● в иных финансовых учреждениях переводить разрешается до 50000 рублей за раз, но не более 5 млн. руб. в месяц;

По номеру телефона через банковские инструменты других сервисов:

● до 300 тыс. руб. в сутки и не более 5 млн. в месяц.

СМС-уведомление платные и составляют 99 рублей ежемесячного платежа. Первоначальные 2 месяца бесплатно.

Платежный стикер

Платежные дебетовые стикеры “Газпромбанка” удобны и полезны для пользователей смартфонов, не занимают много места, универсальны в использовании и дают дополнительный кэшбэк. Отзывы клиентов говорят о том, что компактность для них предпочтительнее.

Для физических лиц доступен бесплатно выпуск одного стикера или пластиковой карты. За 200 рублей можно заказать дополнительно карту или стикер. Выпускается только в системе ЦБ “МИР”. Mastercard клиентам России недоступен. Абонентская плата за обслуживание составляет 50 рублей в месяц.

Проценты на остаток

Дебетовая “Умная карта МИР” Газпромбанка не предусматривает начисление по оставшимся суммам на картах. Накопительный счет подключается дополнительно в рамках пользования предложением и составляет 15% первые два месяца по рублевому вкладу, далее по 9%, на остаток от 5000 рублей. Ниже этой суммы проценты не начисляются. Полезно использовать онлайн-калькулятор. Можно приблизительно посчитать доход. При этом, кредиты не считаются. Только вклады и накопления.

Скрытые комиссии

Единственная комиссия - если карта не активна, не используется в течение года, банк взимает 300 рублей ежемесячно за обслуживание расчетного счета. Специалисты банка предлагают страховые программы для сохранения накоплений. Потребитель добровольно соглашается или отказывается.

Своим Клиентам “Газпромбанк” предлагает полезные и выгодные дебетовые вклады и условия приобретения продуктов:

● онлайн-оформление для лиц, постоянно проживающих на территории РФ;

● бесплатные обслуживание и доставка карты в любой город или поселок России курьером;

● отказы оформления продукта равны нулю;

● выбор и смена бонусной программы по желанию. Дебетовые карты предполагают возможность менять привилегии один раз в месяц на период действия программы;

● бесконтактная оплата;

● залог на карту не требуется;

● повышенные кешбэки от покупок на маркетплейсах. Рассчитать повышение помогает онлайн-калькулятор “Газпромбанка”;

● можно переводить деньги внутри системы без комиссий;

● конвертация накопленных баллов и миль в денежный эквивалент в период, установленный банком.

Отзывы клиентов говорят о том, что “Газпромбанк”, являясь кредитной структурой, обслуживает дебетовые продукты на отлично и имеет высокий рейтинг среди банков России.

Кто может получить

Оформить карту «МИР» могут:

● женщины, возрастом от 20 до 59 лет, мужчины — от 20 до 62;

● владельцы зарплатной карты от ГПБ должны иметь не менее трех начислений заработной платы на момент подачи заявки. Кредиты, автокредиты и ипотека на принятие решения не влияют;

● граждане Российской Федерации;

● ИП (индивидуальные предприниматели);

● возможность открыть карты для ООО, самозанятых и АО.

“Газпромбанк” проверку клиента не производит и дебетовые карты выдаются в сжатые сроки. В офисах банка для лиц, подавших заявку лично, выпускается моментально. Для получения карты нужны паспортные сведения, СНИЛС, мобильный номер телефона, согласие на обработку персональных данных. Карты не предусматривают рефинансирование долговых обязательств в РКО - только полезные дебетовые вложения.

«Умная карта МИР» на основе введенных алгоритмов и выбранного пакета лояльности самостоятельно определяет покупки, на которые начисляются баллы, бонусы и мили. Детали можно узнать в интернет-банке. Там же находится калькулятор бонусов. Копите и рассчитывайте вложения. Предложение подходит для лиц:

● расплачивающихся картой и с собой имеющих минимальное количество наличных денежных средств;

● любителям оплатить товар на маркетплейсах;

● пенсионерам и студентам (через “Газфонд”);

Выбор платежной системы с опциями осуществляется исходя из образа жизни и рода занятий человека. В ГПБ можно поменять программу, но на условиях банка. Рассчитать выгоду помогает калькулятор кешбэка, размещенный на сайте “Газпромбанка”. Подробнее необходимо узнавать заранее у специалиста банка, чтобы оформить выгодную подписку.

Дебетовые карты нацелены на хранение и накопление финансов в период пользования картами. Чтобы не платить комиссии и не увеличить траты не рекомендуется:

● снимать деньги наличными в банкоматах;

● переводить деньги и осуществлять валютные операции (юани, доллары, евро) на сторонние сервисы, карты Mastercard, кредитный баланс;

● оплачивать покупки через сторонние сервисы;

● не обращаться в РКО с привязкой карты.

По каждой такой транзакции “Газпромбанком” взимается комиссия. Баллы, мили и бонусы не начисляются. Тем самым вместо экономии — графа «расходы» в интернет-банке увеличивается в период эксплуатации карты. Переводы, чтобы закрыть автокредит или оформить рефинансирование не считаются.

Присутствуют ограничения по конкретному продукту. Для “Умной карты МИР” это:

● отсутствие начислений процентов на остаток по счету;

● наличие комиссии при неактивности карты в течение 12 месяцев в период с последней транзакции;

● необходимость оформить опцию “ГПБ плюс” для доступа к расширенным функциям и повышенному кэшбэку.

Рассмотрим подробнее разные карты в этом сегменте:

Tinkoff black (Тинькофф):

· Обслуживание: СМС инфо - 99 руб. в месяц. Обслуживание до 1188 ₽. Бесплатно при условии: наличие на счету не менее 50000 руб. и наличие любого кредита в банке;

· Кэшбэк: 1-15 % в зависимости от выбранной категории до 30% за совершение покупок по партнерской программе, 15% - через сервис “Тинькофф город”;

· Комиссии на снятие и переводы: Бесплатно до 500 тыс. руб. 2% (но не менее 90 ₽) свыше полумиллиона. В банкоматах: бесплатно от операции от 3000 до 100 тыс. руб. 90 ₽ - если обналичивается до 3000 руб, 2% от 100000 рублей. Получают все карты (пенсионные, зарплатные, социальные) участвует дочерний “Газфонд”;

· проценты на остаток: 5% годовых на сумму до 300000 ₽ только на сервисах Tinkoff PRo или Premium при условии трат от 3000 рублей за месяц;

· Овердрафт отсутствует.

“Альфа-карта”:

● Обслуживание: Бесплатно. СМС-информирование -99 рублей в мес.;

● Cashback: В зависимости от выбранных категорий 1% - обязательный на все покупки, 5% по 3 или 4-м категориям. Дополнительно случайным образом разыгрывается 100%. Отдельно бонусы по партнерской программе 33%;

● Снятие наличных, переводы: В банкоматах банка - бесплатно. В сторонних - 1,99% (но не менее 199 ₽) без выполнения условий. При покупках от 10 тыс. ₽ в месяц или на остаток по счету от 30000 руб. - бесплатно. Лимит снятия: 30 тысяч рублей в сутки или 500 тыс. руб/мес.;

● Проценты на остаток: не предусмотрено;

● Овердрафт отсутствует.

В соответсвии со Статьёй №18.1. Федерального закона от 13.03.2006 N 38-ФЗ (ред. от 24.07.2023) "О рекламе" (введена Федеральным законом от 02.07.2021 N 347-ФЗ (ред. 14.07.2022)) настоящая публикация считается рекламой БАНК ГПБ (АО), ИНН 7744001497.