Как правильно выводить криптовалюту, чтобы избежать блокировки карты?
Человек, использующий в своей деятельности цифровые активы, непременно сталкивается с вопросом: “Как выводить криптовалюту?”
К сожалению или к счастью, банковская система имеет свои принципы защиты, основанные на законодательстве страны расположения банков. Рассматривая Российскую Федерацию, можно остановиться на самом известном препятствии – Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Кроме данного ограничения существуют и лимиты на переводы, а также вероятность получения “преступных рублей” с P2P-обменников.
Давайте разберемся, каким образом выстроить алгоритм действий для безрискового пополнения счета своей банковской карты.
Физические обменники
Данный способ примечателен тем, что за криптовалюту вы получите наличные деньги, следовательно опасения насчет блокировки карты отпадают, хоть и получение наличности не очень удобно с точки зрения мобильности.
Вашим помощником при выборе данного способа будет BestChange – агрегатор обменников, в котором вы можете найти организации практически в любой точке мира.
Алгоритм действий:
1.Заходим на сайт и выбираем криптовалюту в паре с USD или другим фиатом
2.Указываем свой город
3.В открывшемся списке изучаем предложение обменников и выбираем лучший.
4.На сайте обменника согласовываем и проводим операцию. Готово!
Самым главным минусом данного способа помимо вышеуказанной мобильности является раскрытие личности, а возвращение домой с крупной суммой наличных денег является очень рискованным занятием.
Памятка по выводу средств на карту
Существует множество схем по выводу средств без риска блокировки, однако не все они законны. Тем не менее, следует расписать памятку по выводу средств на ваши счета:
- Выводите сумму частями, не одной транзакцией. У каждого банка свои суммы, которых может начаться «лотерея подозрений», так что рекомендуем изучить условия вашего банка
- Старайтесь выбирать надежных продавцов, чтобы избежать риска получения “грязных” денег
- В целях страховки подготовьте доказательную базу (на случай вопросов от банка и регуляторов). Так как криптовалютная сфера не регулируется, то и доказательства расплывчаты. Некоторые пользователи, которых застигла блокировка, предоставляют информацию с биржи/транзакцию, т.е. источник дохода.
С целью обхода лимитов банка некоторые пользователи создают цифровые карты, а также используют электронные кошельки (QIWI и тд).
Еще один “серый” вывод цифровой валюты заключается в привлечении “дропов” – людей, которые выводят деньги на свои банковские карты и потом передают их владельцу.
Правила безопасного обмена
Непозволительной роскошью будет избежание данной темы. Когда на кону стоит крупная сумма, перед сделкой и во время нее нужно проявлять максимум внимательности к деталям, при опасности не дав себя обмануть:
- Четко прописывайте условия сделки на P2P бирже, просите отправителя средств указывать комментарии к переводу (донат, возврат долга и так далее).
- Используйте только проверенные площадки
- Остерегайтесь фейк-аккаунтов
- Никогда заранее не подтверждайте получение средств
И помните – холодный ум и аккуратность обеспечат максимальную безопасность ваших денег.
Читайте также:
Больше интересной информации на нашем сайте и Telegram!