«Зелененький он был» как избежать получения негативного рейтинга от банка

«Зелененький он был» как избежать получения негативного рейтинга от банка

Приветствую вас дорогие читатели, на связи Ольга Ульянова аудитор.

Вчера ко мне обратился питерский партнер - собственница юридической компании и хотела передать в работу достаточно проблемного клиента. Но в итоге мы обе решили, что нам не стоит рисковать и вести расчеты с таким заказчиком.

Ситуация достаточно прозаичная. Женщина – номинальный директор и учредитель, осталась с долгами предприятия, открытыми договорами лизинга и не сданной отчетностью за 2023 год, на банковские счета уже наложен арест приставами. Настоящий бенефициар предприятия скрылся в неизвестном направлении, прихватив с собой и имущество и деньги.

Уверена, что в банковском светофоре предприятие несостоявшейся клиентки уже находится в красной зоне, соответственно риски несет не только сомнительная компания, но и ее партнеры.

Давайте разберемся, каких правил необходимо придерживаться, чтобы удержаться в зеленой зоне и избежать попадания в группу с высоким риском:

1. Важно проверять всех своих контрагентов, избегая деловых отношений с лицами из групп среднего и высокого риска. Это поможет избежать подозрительных операций и сохранить свою репутацию.

2. Фиксируйте все условия сотрудничества с контрагентами в договорах и дополнительных соглашениях, поддерживайте порядок в документообороте, чтобы иметь четкую историю всех операций.

3. Будьте внимательны к своевременному информированию банка и налоговых органов об изменениях в структуре компании и других существенных деталях. Сроки, в которые нужно сообщать об изменении сведений о компании, банки прописывают в договоре банковского счета.

4. Регулярно проверяйте актуальность информации в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, так как недостоверные данные могут повлечь за собой серьезные последствия.

5. В платежных документах четко указывайте цель платежа и иные необходимые детали, чтобы избежать недопониманий.

6. Предоставляйте банку полный пакет документов по каждой операции по запросу и убедитесь, что они ясные и соответствуют законодательству.

7. Не дробите бизнес, это может стать поводом для подозрений банков. Семейное дробление сейчас под особым прицелом.

8. Избегайте транзитных операций и убедитесь, что ваши деловые операции имеют четкие деловые бизнес-цели и соответствуют вашей деятельности.

9. Поддерживайте регулярные финансовые операции, такие как оплата аренды, налогов и других счетов, чтобы подтвердить действительность вашего бизнеса.

10. Будьте готовы объяснить банку цели снятия наличных с расчетного счета и избегайте транзакций, которые могут вызвать подозрения.

11. Соотносите выплаты зарплаты и налогов с одного расчетного счета, чтобы избежать недоразумений и лишних вопросов.

12. Старайтесь минимизировать наличные расчеты с контрагентами.

Не забывайте, что ваша репутация и уровень риска строго взаимосвязаны. Даже находясь в зеленой зоне, вы подвергаете свой статус угрозе, если заключаете сомнительные сделки. Одна ошибка, и вы оказываетесь в желтой группе – с повышенным контролем и усложненными условиями.

Берегите свой бизнес и выбирайте проверенных партнеров. Осознанность в финансовых расчетах – это ваш шанс на безопасное развитие и сохранение привилегированного статуса в глазах банков и контрагентов.

Пусть у вас всегда будут: «ФИНАНСЫ ПОД КОНТРОЛЕМ»!

Если вам требуется экспресс-аудит или абонемент на налоговое консультирование, мы готовы помочь:

WhatsApp РФ: +79185831919 для зарубежных клиентов: +995599066822

звонки по РФ: +79518309626

Отзывы читайте здесь 👉 https://dzen.ru/b/ZFSx43kGMn2GP7it

Начать дискуссию