Советы о том, как избежать блокировки карты при p2p обмене криптовалюты
- Карту с которой Вы работаете необходимо “прогревать” “Прогревать” это значит осуществлять расходы по карте/счету связанные с постоянной жизнедеятельностью обычного физ лица- оплата такси, еды, телефонной связи, интернета, заправки, подписки и пр. Если же на карте не было замечено расходов и сразу на нее упала крупная сумма и тут же произведен вывод или снятие с банкомата- это рисковая операция и банковская система ЗКС ее заметит и выделит как подозрительную.;
- Не стоит заниматься обменом со всеми подряд, с непроветренными контрагентами/партнерами Старайтесь покупать и продавать криптовалюты у постоянных лиц или на одних и тех же площадках. ?Понимаю, что это может быть невыгодно по ценовой составляющей, однако, это безопаснее. Меньше шанс быть заблокированным. Кроме того,, если вы пользуетесь проверенными биржами где существуют проверки AML и KYC, то шанс нарваться на мошеннические биржи и потерять свои средства минимальный. Если решили работать с неизвестными лицами/лицом, то попросите фото карты паспорта и пр, чтобы в случае запроса банка, вы смогли подтвердить у кого и что приобретали. Ведь торговля криптовалюты на сегодняшний день не запрещена;
- Не стоит резко менять сумму оборотных средств или количество транзакции по вашей карте. ?Например, месяц картой не пользовались и вдруг каждый день по счету стали проходить по миллиону рублей, транзитом. Транзитом- это значит переводы туда-сюда без остановки на карте более суток или даже нескольких часов. Лучше плавно увеличивать суммы и производить хотя бы минимальные расходование средств с карты на оплату постоянных платежей;
- Не заморачиваетесь указанием назначения платежей, например “возврат долга”. Это только усилит подозрение банка. Представьте, что 5-10 платежей в день по вашей карте будут с назначением “возврат долга” и так в течении месяца или нескольких. Это прямой путь к блокировке счета и тогда банк затребует у Вас представить договоры займа на указанные суммы и периоды;
- Старайтесь соблюдать установленные банком для карты лимиты. В день это около 100-300 тыс руб. (исходя из условий использования карты конкретного банка). В месяц это 1 миллион. Все что свыше привлекает банки.
Кроме того, рекомендуем !
По первому требованию банка предоставить всю имеющуюся информацию об экономическом смысле поступлений на счет.
Подобрать и подготовить все документы, подтверждающие поступление средств на Ваш счет: договоры, чеки, платежи и пр.
По возможности показать все ордера и транзакции с личного кабинета биржи.
Направить электронным письмом и письменно в адрес Банка Ваши пояснения о характере сделок, в результате которым переводились денежные средства.
В случае отказа банка, обращаться с претензией в Банк и ЦБ РФ в межведомственную комиссию (в зависимости от характера проблемы).
Если не помогли выше пункты, советуем незамедлительно обращаться в суд с иском о восстановлении доступа к ДБО или разблокировке счета и возмещении убытков.
Именно Банк должен доказывать, что Вы совершили незаконную или нелегальную операцию, одни только подозрения не являются поводом в полной блокировке счета/карты