Эргашвой Мингжигитов
"Мутные ситуации, цепочки обнала" с точки зрения комплаенса банков
НЕ являются законным основанием для удержания денежных средств клиента, а так же не исполнения законного требования вернуть деньги клиента.
Законные основания содержатся в ГК РФ и ФЗ 115, я под эти основания не попадаю.
Действия Тинькофф вышли за рамки правового поля и являются злоупотреблением правом, а по простому беспределом.
ТИНЬКОФФ ПРОСТО НЕЗАКОННО ПРИСВОИЛ ЧУЖИЕ ДЕНЬГИ
Никому никогда не посоветую связываться с данным банком.
Надеюсь читатели поймут, что Тинькофф может взять ваши средства и не отдавать по беспределу.
А причина. Да у сотрудника сб, например, настроение плохое- начальник наорал и унизил, вот он и отыгрывается на клиентах, самоутверждается)
Аргументов нет, дорогой друг
Про какие проверки вы говорите? Само слово "проверка" понятие обширное. Разве запрашивание фин документов имеет смысл, если клиент отказывается от дистанционного обслуживания банка и расторгает договор? Объесните мне, что вы имете ввиду под предоставлением документов ? Раз вы лучше меня знаете о правах банковского обслуживания, тогда поясните мне ,пожалуйста, в каких случаях банк запрашивает эти документы ? А в каких клиент отказывается предоствалять их ?
Пункт 11 статьи 7 115-ФЗ не содержит право банков отказывать в выдаче денежных средств при расторжении договора. Данный ФЗ лишь дает право на отказ в исполнении распоряжения клиента, при наличии заключенных и действующих договорных отношений между клиентом и такой организацией, то есть ограничить ДБО, но никак не при исполнении обязанности организацией выдать остаток денежных средств при расторжении договора с клиентом. Данное заявление я подал.
115-ФЗ НЕ содержат право банков:
1. не принимать заявления клиентов о закрытии счетов
2. Отказывать клиентам в расторжении договоров, а также отказывать в выдаче остатка денежных средств при закрытии счетов (и/или договоров) и удерживать/присваивать денежные средства клиентов
Действия банка расцениваются, как злоупотребление правом.
Согласно статье 3 115 ФЗ замораживание(блокирование) допускается только в отношении лиц включённых в перечень террористов.
Я там не состою, честно:)
P.S похоже тинькофф банк нанимает комментаторов себе в защитники.
Правда защита так себе, без нормативно-правовой базы)
Я понимаю, что в соответствии с рекомендациями ЦБ банк должен проверять операции клиентов, которые кажутся подозрительными, дабы исключить финансирование терроризма, мошенничество и тд.
Но на деле это превращается в повод заблокировать счёт на неопределённый срок на проверку(КОТОРАЯ НЕ ПРОПИСАНА В ЗАКОНЕ), и покрутить подольше деньги клиента. Такую версию озвучил мой адвокат.
Но и моя версия с пирамидой и скамом тоже имеет право на существование.
По закону банк может:
1. Запросить документы по операциям( Такого банк не делал, в моем случае)
2. Ограничить дистанционное банковское обслуживание.
Но в правах банка, указанных в 115 ФЗ нигде не сказано, что он может заморозить деньги клиента. И уж тем более отказать ему в расторжении договора и выводе личных сбережений.
Гражданский кодекс я уже цитировал и повторяться не буду. Нарушение Тинькофф банком его норм, а также всех принципов права очевидно.
Поведение банка недобросовестно и неправомерно.
Просто выглядит цивилизованно, потому что это "Банк"
Представьте ситуацию: какой то прохожий с улицы отобрал у вас ваши деньги под предлогом "что-то у вас их многовато, давайте проверю, а не занимаетесь ли вы каким-то арбитражем криптовалют, торговлей на биржах или чем нибудь еще". Вы бы непременно обратились в надлежащие органы.
А на деле у банка столько же прав силой удерживать ваши деньги как у любого прохожего с улицы.
Я понимаю, что в соответствии с рекомендациями ЦБ банк должен проверять операции клиентов, которые кажутся подозрительными, дабы исключить финансирование терроризма, мошенничество и тд.
Но на деле это превращается в повод заблокировать счёт на неопределённый срок на проверку(КОТОРАЯ НЕ ПРОПИСАНА В ЗАКОНЕ), и покрутить подольше деньги клиента. Такую версию озвучил мой адвокат.
Но и моя версия с пирамидой и скамом тоже имеет право на существование.
По закону банк может:
1. Запросить документы по операциям( Такого банк не делал, в моем случае)
2. Ограничить дистанционное банковское обслуживание.
Но в правах банка, указанных в 115 ФЗ нигде не сказано, что он может заморозить деньги клиента. И уж тем более отказать ему в расторжении договора и выводе личных сбережений.
Гражданский кодекс я уже цитировал и повторяться не буду. Нарушение Тинькофф банком его норм, а также всех принципов права очевидно.
Поведение банка недобросовестно и неправомерно.
Просто выглядит цивилизованно, потому что это "Банк"
Представьте ситуацию: какой то прохожий с улицы отобрал у вас ваши деньги под предлогом "что-то у вас их многовато, давайте проверю, а не занимаетесь ли вы каким-то арбитражем криптовалют, торговлей на биржах или чем нибудь еще". Вы бы непременно обратились в надлежащие органы.
А на деле у банка столько же прав силой удерживать ваши деньги как у любого прохожего с улицы.
Тинькофф силой удерживает все мои сбережения и загоняет меня в долговую яму!
Разве тинькофф имеет право удерживать деньги клиента и не давать ему расторгнуть договор в одностроннем порядке?
Если они имеют такое право, то на каком основание?
Ведь основание причины и есть базис или повод для определенных действий по отношению физ. и юр лиц в правовом порядке. Так о какой причине идет речь? Большая загадка, не правда ли?
Если есть причина удерживать деньги для банка, то только одна - 115ФЗ. Согласно статье "о противодействия легализации ( отмыванию ) доходов, полученные приступным путем и финансированию терроризма" № 115-ФЗ от 07.08.2001, замораживание ( блокирование ) безналичных денежных средств по своему определению допускается только в отношении лиц, включенных в " перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физ лиц в отношение которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения" либо допускаются в отношении лиц, "в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности ( в том числе к финансированию терроризма ) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень"
Второе основание - это решение суда
Я в такие группы лиц не вхожу, решения суда по мне нет, поэтому любые ссылки на отказ в расторжении договора по данный статье являются нарушением законодательства РФ и могут быть обжалованы.
Тот беспредел, который творит Тинькофф называется злоупотреблением правом.
Он присвоил себе мои личные сбережения, фактически украл их. Мне в октябре требовалась медицинская помощь, я просил вернуть мне мои сбережения, но банк отказался! Незаконно, такого права у них нет.
Из-за этого мне пришлось залезать в долг.
Я лично пришёл в отделение и просил отдать мне мои деньги, но даже моё личное обращение было проигнорированно.
Уже сделал доверенность на адвоката, такое беззаконие нужно остановить.
Если Тинькофф не нравятся какие то мои операции, он волен ограничить мне дистанционное банковское обслуживание, но права удерживать мои деньги ни один закон ему не давал!
Законодательство России не знает таких небылиц как "проверка счёта"
По сути это БАНК ОТОБРАЛ У МЕНЯ МОИ СБЕРЕЖЕНИЯ И НЕ ОТДАЁТ ИХ УЖЕ МЕСЯЦ!
ИЗ-ЗА ТИНЬКОФФ БАНКА Я ВЛЕЗ В ДОЛГИ! ПОСКОЛЬКУ НЕ ИМЕЮ ДОСТУПА К МОИМ ДЕНЬГАМ!
Вспоминается пирамида АО МММ, которая перед своим развалом тоже перестала платить.
Повод задуматься, дорогие читатели
ТИНЬКОФФ НЕ ВОЗВРАЩАЕТ ЛИЧНЫЕ СБЕРЕЖЕНИЯ КЛИЕНТОВ ДАЖЕ ПОСЛЕ ИХ ВИЗИТА В ОФИС
Если клиент думает, что сможет забрать свои деньги из тинькофф банка явившись в офис банка, то он глубоко ошибается.
В октябре я написал заявление на расторжение договора и перевод моих сбережений на мой счёт сбербанка. Тинькофф сказали что в течение 15 дней выведут, но за свои слова банк не отвечает. Денег я так и не увидел, а услышал об очередных внутренних проверках, которые идут до сих пор.
Мне надоела эта комедия и издевательство надо мной.
Я уже оформил доверенность на адвоката и разговаривать банк будет уже с ним, он приедет в отделение с досудебной претензией, также составим жалобу в ЦБ, и постараемся осветить этот беспредел в СМИ!
Уважаемые читатели, будьте предельно осторожны с данной конторой, банк сделает все возможное, чтобы удержать ваши деньги и не выплачивать их, как вы сами можете убедиться.
Вся моя семья и все мои друзья уже знают об этой вопиющей истории, поэтому выбрасывают свои карты данного банка!
Всем желающим связаться с Тинькофф буду рассказывать про эту ситуацию!
Нельзя мириться с такими вещами!