Куда и как инвестировать в кризис
Подготовил для Вас стратегию, которую мы используем с некоторыми клиентами.
Приведу пример.
Есть человек, у него сумма которую он бережет для тех самых возможностей, которые дает кризис, с целью покупки сильно дешевых активов, либо это часть большой подушки безопасности.
Но возможностей пока нет, есть пока только риски, которые не соответствуют доходности. И чтобы деньги не лежали просто так, подгорая от инфляции, мы их спасали, сначала на банковских депозитах 3-6 месячных, под 14-16%. Сейчас таких условий уже нет, т.к ключевая ставка снижена до 7,5%.
И вот встает вопрос, что делать дальше, как спасать часть капитала ?
Можно конечно оставить все как есть или купить супер недооцененный рынок РФ, тот же Газпром или Сбер, который стоит как 6 лет тому эгоу
Все бы ничего, если бы Наше руководство страны не любило так девальвироать рубль по соотношению к доллару. Крепче Нас это дело любит только Китай наверное, мне кажется только по этому, ЮАНЬ не будет новой Мировой валютой, надеюсь понятно почему, если нет, спросите я напишу про это.
Вернемся к стратегии.
Задача №1 убрать риски девальвации и инфляции, значит актив должен быть в долларе. Несмотря на то, что у доллара тоже сильная инфляция сейчас, она не двузначная к в РФ и за последние 10 лет составила в среднем 2% в год. Поэтому так любят доллар.
Задача №2 сберечь от инфляции активы в долларах.
Задача №3 иметь постоянный денежный поток
Решение
- На часть портфеля покупаем облигации, но не отдельных компаний, а в виде ETF под 5% годовых. То есть через фонд, который владеет сотней облигаций разных эмитентов. Какие плюсы?
- постоянные выплаты, каждый месяц кто-то выплачивает купонную доходность, получаем денежный поток в валюте, на сумму этих купонов докупаем еще ETF для работы сложного %, реальная доходность будет порядка 7-8%, при условии ежемесячных выплат и реинвестирование купонов.
2. На часть портфеля покупаем ЮСДТ, если точнее USDT и USDC и закидываем в пул ликвидности, так называемый стейкинг, под 5-7% годовых. Какие плюсы?
- Во-первых это другой рынок совсем и инвестиции в пул ликвидности осуществляются через децентрализованные платформы, то есть никто не сможет украсть или присвоить их на время (как с акциями сейчас).
- Во-вторых свободная юрисдикция, можно выводить, переводить, покупать все что угодно, где угодно и когда в любых количествах. Свобода, которой сейчас не похвастается ни одна юрисдикция, биржа, депозитарий или клиринговый центр. Надеюсь тут понятно.
- В третьих, выплата идет ежедневно (помним про сложный процент) и в любой момент можно сделать анстейкнг и вывести в кэш.
Когда или если, рубль опять девальвируют, и курс вернется к 76 рублям за доллар, можно продать часть долларовых активов из пункта 1 и 2 и купить тот самый недооценённый газпром или сбер условно. Такой ход конем.
3. Ну и третий пункт, крайний. На часть портфеля покупаем ЗПИФ на недвижимость с доходностью 12-14% годовых на бирже желательно (там больше ликвидности). Какие плюсы ?
- постоянный денежный поток, некоторые платят раз в месяц, некоторые раз в квартал.
- это гораздо дешевле чем покупать просто недвижимость, стоимость пая начинается от 5000р. (пять тысяч рублей, такое бывает)
- Стоимость недвижимости ходит с инфляцией, будет инфляция будет рост стоимости активов, здесь мы защищены дважды.
- Если девальвации не случится, что маловероятно, мы сидим в крепком рубле. Если случится тоже все ок, большая часть в валюте плюс стоимость недвижки подтянется со временем к новым ценам.
- Достоточно просто продать и купить.
Конкретные компании или ETF я Вам писать не буду, иначе это будет рекомендацией к покупке. Кстати я как профессиональный участник рынка ценных бумаг и аккредитованный ЦБ инвестиционный советник имею право их давать, но все равно не дам, так как не знаю Вашей текущей ситуации. Есть комбинации когда это будет скорее во вред, поэтому думайте своей головой.
Если было полезно в таком формате, дайте обратную связь в комментариях. Спасибо за внимание.
Ваш strateg invest.
Если будут важные вопросы пишите в телеграм в личку.