Риск и мани-менеджмент

Подписывайся - https://t.me/+wuMiIg3VvCQwMWFi

Терять деньги или любые другие ресурсы — это неотъемлемая часть работы трейдера, инвестора и прочих. Если Вы планируете работать или просто увлекаетесь криптовалютой, нужно понимать, что иногда Вы будете терять часть своих средств. Но терять их нужно правильно, соблюдая риск-менеджмент, о котором мы сегодня поговорим.

Потерять все свои сбережения за один раз очень легко, произойти это может в самый неожиданный момент.

Представьте, что Вы вложили в какой-то проект половину или вовсе все свои деньги, например $100 000, в надежде быстро заработать. При возникновении какой-либо непредвиденной ситуации Вы можете остаться ни с чем. Но если бы Вы инвестировали всего 10% депозита, то у Вас осталось бы еще $90 000. При банке в $100 потери при инвестировании в 10% составят всего $10.

Конечно, при условии что все сложилось так, как Вы планировали, можно было бы заработать намного больше. А вложив всего 10% заработок составит намного меньше, чем могло быть. Идея состоит в том, что в одной ситуации Вы просто заработали меньше, чем могли бы, а во второй – Вы потеряли все деньги. Чувствуете разницу?

Взвешивать все "за" и "против", соблюдать риски важно не только на рынке криптовалют. Применение риск и мани-менеджменту есть даже в обычной повседневной жизни, будь то покупка автомобиля, открытие бизнеса, займа денег в долг.

В рамках данной статьи мы рассмотрим использование риска и мани-менеджмента в инвестировании и участии в сейле.

Успешное участие в сейле или успешные инвестиции заключаются в правильном распределении своего риска и капитала. Многие новички, приходя на рынок, думают, что самое важное — "проанализировать" куда пойдет цена: вверх или вниз. Спрогнозировать цену, безусловно, важно, но даже опытным пользователям не всегда удается это сделать. Важно, чтобы Ваша прибыль всегда покрывала убытки, только тогда Вы сможете зарабатывать.

Представьте, что Вам предлагают купить лотерейный билет, в котором шанс выигрыша 50%. Если Вы выиграете, то получите $100, но цена билета составляет $80. Вы бы купили такой билет? Я думаю, что вряд ли, ведь его покупка не оправдана. При возможности заработать $20 Вы рискуете потерять $80. Соотношение риска к награде в этом случае 4:1.

Но что если в случае выигрыша Вы получите $160? Уже лучше, ведь при возможности потерять $80 Вы можете также и заработать $80. Соотношение риска к награде в этом случае будет 1:1. Но этого недостаточно.

Почему нельзя постоянно зарабатывать на рулетках, бинарных опционах и прочих активностях?Потому что соотношение прибыли к рискам всегда не в Вашу пользу. Это все равно что покупать билетики по $80 в надежде получить $20. При таких раскладах зарабатывать постоянно Вы не сможете. Каждый раз Вы будете терять больше, чем получили, и в долгосрочной перспективе останетесь ни с чем.

Именно поэтому риск-менеджмент так важен. Всегда нужно искать выгодное для Вас соотношение риска к прибыли, хотя бы 1:2, чтобы Вы могли заработать в два раза больше, чем потерять. При грамотном риск-менеджменте, если даже большая половина Ваших решений будет не в Вашу пользу, Вы все равно останетесь в плюсе.

Риск-менеджмент поможет Вам зарабатывать, но что поможет долго оставаться на рынке и не потерять все свои средства?

Большое количество людей приходит на рынок без понимания, как он работает и не придерживаясь никаких планов и правил. Многие из них просто теряют свои деньги, разочаровываются в трейдинге, криптовалютах, инвестициях. Подобное происходит из-за несоблюдения правил мани-менеджмента и отсутствия определенных целей.

В случае если какая-то сделка, которую Вы совершили, окажется убыточной, Ваша следующая прибыль должна быть больше убытка, чтобы его покрыть.

К примеру, Ваш банк $1 000 и Вы потеряли на сделке 10% ($100). Чтобы покрыть убытки, Вам нужно будет сделать минимум 12% прибыли от оставшегося банка. При потере 40% банка вернуть потерянное можно будет сделав 70% прибыли. То есть чем больше Вы будете терять, тем сложнее вернуть потерянное.

Поэтому очень важно выставлять определенные риски на сделку, именно этим очень часто пренебрегают новички. Виной всему жадность и психология, ведь всегда хочется удвоить или утроить свой депозит за короткое время.

Мани-менеджмент поможет Вам дольше оставаться на рынке и не потерять все свои деньги за несколько дней. Рискуя при каждой сделке на 2% или 5% от своего депозита или банка у Вас не получится потерять все и сразу, а в совокупности с правильным риск-менеджментом так уж точно.

Правил по соблюдению мани-менеджмента достаточно много, все они сводятся к тому, чтобы не вкладывать значительное для Вас количество средств в "одну корзину" сразу, ведь бывают риски, которые невозможно просчитать, поэтому лучше перестраховаться.

Одно из основных правил — это не вкладывать все свои средства в один проект и не держать все деньги в одном месте, например, на какой-то бирже или в пуле ликвидности.

Если Вы распределили свой банк, выделив определенную сумму средств для инвестирования в какие-то проекты, не нужно покупать токены этих проектов сразу, на все выделенные деньги. Инвестировать и покупать токены этих проектов нужно максимально снизив риски и подобрав среднюю точку входа, чтобы не купить актив по самой высокой цене.

Исходя из всего, что было сказано выше, можно сделать определенные выводы:

Это кажется очевидным, но многие не придерживаются таких простых правил. Кто-то может задаться вопросом: а как же находить сделки и проекты с огромной потенциальной прибылью?

Каждый раз быть уверенным в своем риск-менеджменте и знать, что сделка принесет в пять раз больше, чем Вы можете потерять, нельзя. Важно использовать все в комплексе, ведь неточное срабатывание риск-менеджмента компенсируется мани-менеджментом, и в случае неудачи потери будут незначительными.

Для начала Вам нужно создать собственный план и стратегию. Расписать свои цели, установить, когда и при каких условиях Вы будете фиксировать свою позицию или закрывать ее в минус. Определить, какие риски будут для Вас приемлемы, готовы ли Вы терять на каждой сделке 30% от своего депозита? Может 10%? Или 5%?

Если нет, выбирайте риск на каждую Вашу сделку в пределах 0.1-3%. Да, это сложно психологически и не всегда получается с небольшим банком. Например, имея $100 сложно поучаствовать в токенсейле на 3% от такого банка. Гораздо легче это сделать с банком в $10 000. В такой ситуации нужно уделять больше внимания каким-то возможностям, где можно заработать без вложений, чтобы увеличить свой банк.

Кейсов применения риск и мани-менеджмента очень много, в рамках данной статьи попробуем рассмотреть хотя бы два.

1) Допустим, Вы с другом хотите инвестировать. Ваш банк составляет $50 000, банк Вашего друга – $2 000.

Первым делом нужно понять, как Вы хотите распорядиться банком: купить криптовалюту и стейбл для холда, вложить средства под %, купить токены лаунчпада и фармить алллокацию, купить NFT перспективного или популярного проекта, поднять пару нод или что-то еще.

Также определите для себя уровень риска проекта, и чем выше риск, тем меньший процент депозита выделяйте под этот проект.

Например, Вы можете диверсифицировать свой банк так:

Конечно, для Вашего друга выделить $100 для хранения "на черный день" или высокорискованных вложений задача трудная. Также выделение 200 долларов под стейбл для откупа не кажется чем-то серьезным. Поэтому в данном случае лучше сконцентрироваться на увеличении банка без использования вложений.

Важно в этом случае не выделять большую часть средств во что-то одно. Также можно отказаться от каких-нибудь пунктов, к примеру, долгосрочных инвестиций или высокорискованных вложений.

2) Допустим, Вы с другом желаете поучаствовать в сейле земель от Illuvium. Ваш банк составляет условных $10 000, а банк Вашего друга – $1 000.

Первым делом стоит проанализировать и выделить некоторое количество средств так, чтобы их хватило для участия, но значение не превышало условных 10%.

После определенного анализа Вы пришли к выводу, что землю нужно покупать, когда цена опустится до $1 000, так как она имеет потенциал роста до $1 200. При этом, если цена опустится до $980, то Ваш план потеряет свою актуальность, так как при паник-сейле цена может опуститься еще ниже.

Соотношение риск-прибыль у Вашей сделки составляет 1:10, ведь при удачном сценарии Вы могли бы заработать $200, рискуя потерять всего $20. Тогда как Ваш друг имеет соотношение риск-прибыль 5:1.

Используя такие правила Вы всегда можете поучаствовать хоть в 8 убыточных сейлах подряд, но 9 все равно выведет Вас в плюс. Тогда как Ваш друг вынужден будет либо потерять все, либо ждать роста цены, которого может даже не быть.

Правила риск и мани-менеджмента очень важны, но для того, чтобы их успешно реализовать, нужно придерживаться своих планов, которые были составлены изначально, ведь часто эмоции могут играть против планов, а решения, принятые во время сильного страха или эйфории, очень редко идут на пользу. Лучше сразу работать по заранее составленному, без влияния эмоций, плану.

При соблюдении всех этих правил у Вас не получится сразу заработать несколько сотен процентов к депозиту, если, конечно, Вам очень сильно не повезет. Именно поэтому многие их и не соблюдают. Ведь чем больше риски, тем больше прибыль, что на дистанции может сыграть злую шутку.

Больше полезной информации о криптовалюте и способах заработка на ней, в моем авторском Telegram канале.

Подписывайся - https://t.me/+wuMiIg3VvCQwMWFi