Этот пост будет о книгах, которые нужно прочитать инвестору. Я буду рассказывать о личном опыте прочтения данных книг и мыслях, которые я понял в ходе прочтения.
Первая книга «Самый богатый человек в Вавилоне» Джордж Клейсон. Это самая первая книги по отношению к финансам, которую я прочитал в своей жизни, и она оказала на меня не малое влияние.
Сюжет книги переносит нас на 4 тысячи лет назад, чтобы показать историю работяг, которые познают ценность денег и учатся с ними обращаться. Я бы выделил несколько основных мыслей, которые важны для нас.
1. Научись зарабатывать.
2. Формируй накопления.
3. Деньги должны работать на тебя.
4. Защищай себя от потерь.
5. Не стой на месте, всегда двигайся.
Довольно очевидные мысли, но многие из нас почему-то их игнорируют.
Вторая книга «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки и Ш. Л. Лектер. Хоть и сам Кийосаки говорил, что никакого богатого и бедного папы не существовало, это совсем не означает, что данная книга не может нас чему-то научить.
Данная книга рассказывает нам историю маленького Роберта, у него есть родной отец (бедный папа), который советует ему много учиться, говорит, что нужно найти хорошую работу и вообще быть осторожным с деньгами. Позже Роберт знакомится с отцом своего друга (богатый папа), который позже станет его наставником и проводником в мир финансовой независимости и богатой жизни. Этот богатый отец, учит юного Роберта, как правильно нужно относиться к деньгам, как формировать активы, что такое на самом деле пассивы и многое другое. Вот какие мысли я выделил из данной книги.
1. Актив — то что пополняет наш карман, пассив — то что делает нас беднее.
2. Работа на кого-то не сделает вас богатым, учитесь строить свой бизнес.
3. Если вам кажется, что у вас ничего нет, то это не правда. У вас есть ваша голова, которая способна творить нечто необыкновенное. Поэтому прокачивайте свои мозги.
4. Каждый сам виноват в своей бедности.
5. Система образование не учит вас отношению к деньгам.
Следующая книга называется «Не потеряй! О чём умолчал „папа“Кийосаки?» Исаак Беккер.
Название данной книги чистый маркетинг, в этой книги есть лишь маленькая глава, которая посвящена книге Кийосаки. Книга была написана в 2008 году, но актуальность свою не потеряла. Лично мне данная книга помогла в инвестировании и помогает до сих пор. Какие мысли я выделил.
1. «Во-первых, нужно инвестировать, а не спекулировать»
2. «Если вы не в силах делать деньги на рынке величиной 5 трлн. (т. е. в США), то трудно поверить, что, отъехав за несколько тысяч миль от своей страны, вы покажете высочайший класс»
3. Не забудь про диверсификации
4. Сколько каких активов должно быть в портфеле?
5. Автор описал реальную ситуацию в начале своей карьеры. К нему обратился российский игрок NHL, который хотел инвестировать свои деньги. Беккер предложил ему структурированный продукт, в рамках которого каждые три месяца можно было делать «ставку» на рост или падение рынка и получать определенную премию, если исход был верно угадан. При этом заранее определяются риски и гарантируется определенная сумма возврата инвестиций. В итоге этот неназваный хоккеист выдал гениальный ответ: «Это и в самом деле интересно – вкладывать деньги и каждые три месяца ждать результата, но в таком случае я предпочитаю Лас-Вегас. Там ты тоже знаешь риск, но результата не нужно ждать три месяца». А многие говорят, что хоккеистам все мозги на льду выбивают.
Следующая и пожалуй моя самая любимая книга по инвестициям «Разумный инвестор» Беджемин Грэм
Данная книга даёт нам очень и очень много теоретической базы, которую мы можем использовать для построения собственной истории. Первое издание этой книги было в 1949 году. Легендарный Уоррен Баффет является учеником Грэма, что может свидетельствовать о не малой эффективности данной книги. По собственному опыту скажу, что книга читается довольно сложно, есть большое количество воды и занудных и скучных моментов, но если по чуть-чуть поглощать материал, то можно вцепить полезные и важные мысли. Вот лишь малая часть мыслей, которые вы сможете найти:
1. Вам не обогнать рынок. У вас получится это сделать на протяжении 2-3 лет, но обгонять рынок на протяжении 10-15 лет удаётся лишь единицам. Поэтому лучшим решением по мнению Грэма будет вложить деньги в индекс S&P 500 и просто наблюдать за стабильным ростом
2. Как научится оценивать реальную стоимость акций компании и как не купить переоценённые акции.
3. «Разумный инвестор — это реалист, который продает акции оптимистам и покупает у пессимистов». Думаю, каждый из вас слышал эту фразу, но что же она означает в действительности
4. Вы должны вкладывать деньги как в акции, так и в облигации, в соотношении 50/50, но не больше чем 25/75 и не меньше 75/25.
5. Фондовый рынок похож на маятник, который качается от чрезмерного оптимизма до недооценки пессимистических настроений.
Всем настоятельное рекомендую полностью прочесть эту книгу, да это сложно, потому что в ней аж 600 страниц. Но сделав это вы станете намного грамотнее в отношениях с фондовым рынком.
Последней книгой, которую я порекомендую прочесть будет «Десять главных правил для начинающего инвестора» Бёртон Малкиел
Эту книгу я прочёл, когда сам был начинающим инверсором. Мысли из этой книги, очень сильно мне помогли в формировании поведения и стратегии на фондовом рынке.
1. Перестань пользоваться услугами финансового консультанта, в основном они зарабатывают на комиссиях со сделок. Поэтому им выгодно, чтобы ты больше торговал. А положительный или отрицательный у тебя портфель их мало волнует.
2. Всегда самостоятельно анализируй компании, в которые вкладываешь свои деньги. Если нет возможно детально изучить компании, изучи основные показатели. Убедись в том, что у компании есть прибыль и акции стоят столько, сколько должны стоять.
3. Фокусируйся на 4 инвестиционных возможностях. На валюте, облигациях, недвижимости и акциях. Автор не пишет об какой-то уникальной и секретной информации о данных инструментах. Он говорит общеизвестные факты.
4. Когда лучшее время начинать копить деньги? Прямо сейчас. Нет лучшего времени, кроме как сейчас.
5. Научись грамотно вести свой бюджет. Регулярно записывай свои доходы и расходы. Старайся оптимизировать и постоянно пересматривать свой бюджет.
6. Формируй подушку безопасности. Это могут быть как наличные под подушкой, так и банковская ячейка
7. Составь портфель так как тебе хочется. Но учитывай 3 главных правила: Временной горизонт, финансовое состояние, готовность рисковать.
8. Диверсифицируй. Вам уже наверное надоело это правило, но оно чертовски важное
9. Плати себе, а не другим. Закрой все свои долги, потому что комиссии забирают часть денег, которые ты мог бы инвестировать.
10. Уважай рынок. Ты не сможем обогнать и переиграть рынок. Просто покупай бумаги на долгий срок. Не пытайся найти лучшую точку входа.
Если тебя заинтересовали инвестиции, то рекомендую тебе открыть брокерский счёт в Тинькофф инвестициях и получить разницу, если ценные бумаги подешевеют за 30 дней.
Рассказывай об интересных книгах в комментариях, буду рад прочесть.