Карты, деньги и крипта

Карточные помогалы

Карты, которыми можно платить за границей, с недавнего времени, стали мечтой и насущной потребностью для релокантов и простых туристов.

Вывоз наличных — ограничен. Крипта во многих странах вне закона или имеет весьма ограниченный оборот. В супермаркете не оплатишь, аренду жилья за крипту найти сложнее раз в сто, чем просто за фиатные деньги…

Да и привыкли мы к картам за последние два десятка лет.

Был бы спрос — предложение найдется. Десятки компаний и частных лиц предлагают в интернете услуги по оформлению банковских карт. Перечень стран и банков периодически меняется (как правило, сокращаясь) , но оформить карту зарубежного банка находясь в России все еще можно.

Среди добросовестных сервисов по оформлению карт зарубежных банков затесалось немало мошенников.

Для начала опишем базовую схему:

Реклама, нацеленная на ищущих услуг по оформлению карты, приведет вас в Telegram. В телеге с вами оговорят параметры услуги и ее стоимость. При необходимости, дадут (разумеется фальсифицированную) информацию об успешных кейсах и отзывы счастливых клиентов.

Предоплату попросят перевести с помощью Системы быстрых платежей по номеру телефона. Больше вы своих денег не увидите.

Связка Telegram и СБП идеально создана для обмана граждан. Переводя деньги с помощью "сервиса платежной системы Банка России", рядовой гражданин как-то не задумывается о том, что переводит он из неизвестно кому. И что банки, при попытке отозвать этот перевод или хотя получить информацию о том, кому эти деньги ушли, разведут руками и мягко пошлют вас.

В довершении ко всему, Telegram одарил мошенников крайне полезной для их грязных дел функцией очистки сообщений в чатах. Да-да, если вы не спец в Telegram, это станет неприятным открытием. Ваш ушлый собеседник может удалить следы своей переписки в вашем телефоне без вашего ведома.

По такой схеме работает, например, @dmitriyvisa.

Почитать отзыв одного из пострадавших можно здесь.

Другой, известный нам случай попытки получить карту с помощью услуг @dmitriyvisa выглядел следующим образом:

После этого: перевод предоплаты, недельное молчание, очистка чата и блокировка собеседника.

Пострадавшие от таких схем, находят в сети рекомендации подавать в суд на получателя средств. А как на него подать в суд, если у вас нет полных данных о нем и банк вам их не даст (спасибо СБП и ЦБ)?

Обращайтесь в полицию, пишут советчики. В принципе, добраться таким образом до получателя ваших денег можно. Но он может оказаться не виноват в ваших потерях.

Как так?

Специалисты объясняют: мошенники не получают деньги на прямую. Деньги получают какие-нибудь незадачливые продавцы крипты через p2p обменники.

Т. е. мошенник покупает на p2p площадке крипту на сумму вашего перевода, а ваши деньги идут напрямую продавцу крипты. Так что последний, может даже не догадываться в какой криминальной схеме он участвует.

Но подавать заявление в полицию все равно надо.

Правда, турист, вернувшийся из отпуска, это сделать сможет. А вот релокант…

Эмигранты, беженцы, — как их не называй, всегда были идеальной целью для преступников В т. ч. потому, что имеют очень ограниченные ресурсы и возможности для защиты своих прав и интересов.

Продолжение следует.