Как фальшивые инвесторы выманивают деньги у стартапов

На днях какой-то очередной «инвестор» из европейского фэмили офиса написал мне в LinkedIn и проявил огромную заинтересованность вложить в нас до $5 млн. Деньги вперед не просил, на колле звучал убедительно.

Но вот только смутило несколько нюансов:

1) мы нигде публично не рейзим, только готовимся. И вообще еще не на той стадии. Так почему он вообще нам написал?

2) откуда такие крупные чеки на этой стадии?

3) для обсуждения сделки он настаивает на личной встрече в его офисе в Милане. Куда я, понятно делать, должен приехать самостоятельно и за свой счет.

Если что-то пахнет как скам — скорее всего это скам. Но чтобы убедиться, я решил поискать в инете и нашел отличную и все еще актуальную статью + видео в блоге InnMind. Перевожу ниже основные аспекты, надеясь, что многие из читающих оценят в связи с актуальностью. Итак:

Хотя эта тема сильно недооценивается СМИ, похоже, что активность фейковых инвесторов не уменьшается. Скорее наоборот: она растет во времена любых кризисов на рынке.

У них может быть красивый профиль инвестора и даже хорошо оформленный аккаунт в LinkedIn, у них может быть корпоративная почта и шикарно выглядящий сайт компании.

Но на самом деле их коварный план заключается в том, чтобы сыграть на уязвимом месте всех начинающих предпринимателей: большом желании и мотивации привлечь финансирование для своего стартапа. Они делают вид, что заинтересованы инвестировать в ваш проект, а на самом деле хотят обманом выманить у вас деньги, используя различные схемы. Поэтому будьте очень осторожны, не будьте наивными, слепо бросаясь на обещания таких «инвесторов».

Если вы думаете, что это не такая уж большая проблема и подобные случаи редки, это не так: проблема существует, но очень сильно недооценивается властями и СМИ. При подготовке этой темы команда InnMind изучила в гугл «scam investors», «fake investors», «investment scam» и подобные поисковые запросы, и в результате на первой странице результатов Google нашли всего 3 релевантные статьи, относящиеся к этой теме. Тысячи других публикаций и общий поток информации в СМИ по этим поисковым фразам сфокусированы на другой стороне этой темы: мошенничество в сфере стартапов и то, как защитить инвесторов от вложений в мошеннические проекты. Справедливо ли это?

В оригинальной статье приведены примеры писем таких аферистов-инвесторов, а также личный опыт автора, но я опустил эту часть в русском переводе. Если хотите - прочитайте тут сами.

Так что же делать, чтобы обезопасить себя от фальшивых инвесторов?

Если для фандрейзинга вы пользуетесь платформой innmind.com, общайтесь только с теми инвесторами, у которых есть значок верификации. Если кто-то связался с вами, не будучи проверенным нашей командой, посоветуйте ему пройти процедуру верификации, прежде чем продолжать разговор. Или просто обратитесь в службу поддержки InnMind в случае каких-либо сомнений.

Но если вы еще не на InnMind и если вы общаетесь с инвесторами в социальных сетях, по электронной почте или на других онлайн-платформах, вы должны быть еще более осторожны, следовать инструкциям ниже и предпринять необходимые шаги, чтобы защитить себя и свою компанию от возможного мошенничества.

Если с вами связался неизвестный инвестор (венчурный инвестор, бизнес-ангел и пр), сначала попробуйте проверить любую доступную информацию в Интернете. Если ничего информативного нет, не стесняйтесь спросить, в какой бизнес он инвестировал раньше, и попросить рекомендации и контакты других основателей, в которых он уже инвестировал. Здравомыслящий инвестор, заинтересованный в вашей компании, никогда не будет скрывать эту информацию и сможет предоставить вам нужные данные, включая имена и контакты.

Не полагайтесь только на информацию с сайта или профиля LinkedIn (да, у Linkedin нет никаких процедур проверки личности или компании, поэтому легко создать и раскрутить поддельный профиль). Если у вас есть профиль инвестора в Linkedin, проверьте свои общие связи и, если они есть, не стесняйтесь спрашивать других людей об этом человеке и о том, действительно ли они его знают.

На сайте проверенной инвестиционной компании вы должны увидеть адрес, номер телефона и информацию о команде со ссылками на их профили в социальных сетях или адреса электронной почты, а также информацию о направленности инвестиций, критериях и форме заявки. Большинство активных инвестиционных компаний также имеют корпоративные аккаунты или страницы компании в социальных сетях, где вы можете увидеть их последние новости и обновления. Если чего-то не хватает, уделите больше внимания деталям и попробуйте проверить адрес или название компании в торговом реестре и т. д.

У настоящего инвестора всегда есть масса вопросов о вашем стартапе, бизнес-модели и плане масштабирования. Он никогда не примет инвестиционное решение на основе вашего питч дека. Он захочет обсудить и задать множество вопросов, связанных с вашим бизнесом, перед принятием каких-либо решений. Если кто-то предлагает вам инвестиции после первого разговора или вскоре после отправки ему вашей презентации, это тревожный сигнал, который должен насторожить вас.

Настоящий инвестор никогда не потребует от вас оплаты банковских комиссий или страховых сборов. Если инвестор обещает вам вложить деньги, а затем просит оплатить какие-то сборы, неважно, $100 долларов или несколько тысяч, это 100% мошенничество.

Это одна из многих широко распространенных схем, используемых мошенниками: Например, они могут предложить вам $2-5 млн в качестве инвестиций, но «для соблюдения процедуры они должны застраховать сделку» и просят вас заплатить небольшую комиссию в размере $1 500 за услуги страхового брокера. Если инвестор просит у вас деньги, будьте уверены, что что-то не так. Не заключайте никаких сделок и разузнайте информацию о его личности, прежде чем продолжать разговор.

В общем, помните: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то скорее всего кто-то пытается вас обмануть. Будьте осторожны и не позволяйте мошенникам выудить ваши деньги!

Надеюсь, этот материал поможет вам встретиться только с реальными и честными инвесторами. Удачи!