Мифы современной Америки: Грифон и Сфера
Традиционно, когда американское правосудие и криптовалюта упоминаются в одном предложении, на ум приходят огромные криптобиржи, брюзжащий дядюшка Гэри Генслер и Ким Кардашьян, зарабатывающая на крипторекламе. Но и это «поле», как оказалось, не лишено оригинальности мелодраматических битв в лучших традициях «Санта-Барбары».
Так, 7 апреля 2023 года углеродно-нейтральная майнинговая компания Sphere 3D Corp., зарегистрированная в канадском Онтарио, обратилась в окружной суд Южного округа Нью-Йорка с иском о нарушении условий договора и фидуциарных обязанностей (т.е. обязанностей по предоставлению финансовых услуг, связанных с управлением активами). Ответчиком по делу выступила Gryphon Digital Mining, Inc. - также майнинговая фирма, расположенная в Лас-Вегасе. Том самом, который в штате Невада. Gryphon предоставляет истцу услуги в рамках Master Service Agreement (MSA) и добывает биткоины, используя свой собственный майнинг-парк.
Итак, как гласит иск, размещённый на Court Listener, два года назад, обсуждая потенциальное слияние, «Сфера» и «Грифон» заключили Генеральное соглашение об оказании услуг.Согласно этому документу ответчик взял на себя обязательство быть «эксклюзивным поставщиком всех без исключения услуг по управлению «операциями, связанными с блокчейноми криптовалютой» Sphere, а также «хранителем/опекуном» некоторых цифровых активов компании. В свою очередь истец обещал выплачивать Gryphon «непомерную» комиссию за эти услуги в сумме 22,5 % (а это не один миллион долларов) от «чистой операционной прибыли всего блокчейна и операций, связанных с криптовалютой».Серьёзная сделка на серьёзном рынке, на кону – большие деньги и чья-то деловая репутация. Однако, как утверждают адвокаты Sphere, вот уже более года, как отношения участников соглашения носят абсолютно односторонний характер: Gryphon добросовестно забирает причитающиеся деньги – и предоставляет, цитируем, «отвратительные» услуги по управлению, принося истцу исключительно ущерб. Например, ответчик отказался найти место для размещения майнеров Sphere – и поручил эту задачу самому истцу. Затем Gryphon оставил «подопечного» один на один с Погранично-таможенной службой США, затягивал с настройкой и обеспечением работы майнинг-оборудования, игнорировал инструкции Sphere касательно продажи её цифровых активов. Наконец, даже не проверял реквизиты оплаты для третьих лиц – что привело к многочисленным ошибочным переводам денег. И в то же время, руководство компании требовало, чтобы Sphere не вступала в непосредственные деловые отношения с какой-либо третьей стороной без согласования с Gryphon.Sphere стабильно, изо дня в день, теряла доходы, а Gryphon «ел бесплатный обед». В античные времена считалось, что эти мифического существа с телом льва и головой орла охраняют сокровища. Видимо, поправка на современность требовала эти сокровища сначала накопить. Желательно – за чужой счёт.Помимо «отвратительных» услуг, истец вменяет в вину Gryphon присвоение лишнего (проще говоря, кражу) с активов Sphere, и абсолютное отсутствие любых систем внутреннего контроля, политики и процедур для соблюдения не только договора, но и действующего американского законодательства. На это, согласно тексту искового заявления, указывают неоднократные отказы ответчика предоставить отчётную документацию по выполнению MSA, а также попытки скрыть распределение доходов и расходов, связанных с управляемым бизнесом Sphere. В общем и целом, всё это противостояние, для кого-то очень прибыльное, для кого-то – весьма убыточное, длилось больше года, но в январе 2023-го достигло своего апогея. Двадцать седьмого января, в 13:22, финансовый директор Sphere Курт Калбфлейш (Kurt Kalbfleisch) отправил CEO и со-основателю Gryphon Робу Чану (Rob Chang) электронное письмо со своего, известного получателю, корпоративного электронного ящика, в котором просил перевести 18 биткоинов (а это почти полмиллиона долларов США) с кошелька, контролируемого Gryphon, на кошелёк, подконтрольный Sphere. Адрес кошелька был известен господину Чану, этим адресом он раньше уже пользовался.
CEO Gryphon ответил, что инициирует перевод.В тот же день, почти через полтора часа, так и не выполнив своё обещание, Роб Чан получил новое электронное письмо – с домена, который на 1 букву отличался от официального домена Sphere: «@spheres3d.com» вместо «@sphere3d.com». Но этого никто почему-то не заметил. Некто, представившийся Куртом Каблфлейшем, написал, что ранее указанный, стандартный, адрес кошелька Sphere сейчас «под аудитом», и попросил перенаправить те самые ожидаемые 18 биткоинов на другой адрес - который компания никогда раньше не использовала. При этом мошенник не исправил даже блок подписи в письме, где остался адрес реальной электронной почты финдиректора Sphere. Любой внимательный человек и компетентный сотрудник, а уж тем более настолько опытный руководитель как господин Чан, в описании Linkedin-аккаунта которого указано, что он «спас компанию NASDAQ от банкротства», должен был заподозрить, что стал жертвой спуфинг-атаки – вида мошенничества, где преступник выдаёт себя за другого человека, чтобы получить доступ к персональным данным или другой важной информации. Вы ведь слышали от соседки о ребятах, пытавшихся по телефону выдать себя за её правнука, у которого проблемы с законом и нужны деньги? Это оно. Вам звонили «сотрудники службы безопасности банка», которым срочно нужно было продиктовать все данные вашей карты? Это тоже оно. Старый добрый спуфинг, преступление с налётом социальной инженерии и тонким слоем технического превосходства.Но на уровне майнинг-компаний речь, как мы понимаем, идёт о совсем других деньгах – и, казалось бы, совсем другом бэкграунде жертв. Но господин Чан внезапно оказался отнюдь не сообразительнее вашей 90-летней соседки. Не обращая внимания на странности с адресом почты, не удивляясь неправдоподобной причине перевода и не интересуясь внезапно новым адресом кошелька, даже не запросив какой-либо дополнительной проверки личности отправителя, он оперативно перевёл запрашиваемые биткоины третьей стороне. Дальше – больше. Всего через несколько дней, 1 февраля, мошенник снова написал господину Чану – и тот снова перечислил биткоины, на этот раз 8, на сумму около 175 000 долларов США, третьему лицу, без подозрений и проверок.Неизвестно, сколько времени эта бескорыстная помощь нуждающимся могла бы продолжаться, но 2 февраля настоящий Курт Калбфлейш решил поинтересоваться, что же стало с запросом, ответ на который он так и не получил. И был шокирован тем, что платит 22,5 % прибыли компании, не способной предотвратить даже самые тривиальные и «сырые» попытки мошенничества.Последовавшие за инцидентом требования юристов Sphere предоставить нормативную базу, которой регулируется политика Gryphon в подобных ситуациях, успехом не увенчались. Из чего был сделан вполне логичный вывод, что таких документов просто не существует в природе. Более того, руководство Gryphon запаниковало, когда адвокаты истца предложили сообщить о спуфинг-атаке в правоохранительные органы, в первую очередь в ФБР, и упорно настаивало на решении вопроса исключительно между сторонами, без привлечения властей. В результате Sphere пришлось самой обратиться в FinCEN — агентство по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Министерства финансов США. И подать иск о возмещении ущерба, причинённого нарушением условий договора и возникших в связи с ним фидуциарных обязанностей, в суд. Госпожа Тромпетер, генеральный директор Sphere 3D, в своём пресс-релизе на сайте фирмы заявила: «Моя работа, прежде всего, заключается в защите активов компании и максимизации акционерной стоимости. Сегодняшняя заявка демонстрирует, что мы не только защитим компанию, над которой мы все так усердно работали в прошлом году, но также и то, что мы не будем подвергаться запугиванию или угрозам со стороны таких, как Gryphon. Корпоративная честность имеет важное значение, в том числе в нашей отрасли. Gryphon не действовал добросовестно, не выполнил наш контракт, и мы будем привлекать их к ответственности».Что ж, пожелаем удачи нашим не мифологическим героям – и сделаем соответствующие выводы. Как видим, в любой сфере, даже настолько инновационной как рынок виртуальных активов, вам могут попасться недобросовестные контрагенты – «любители бесплатного обеда». Стоит ли это терпеть и терять свои кровные деньги? Определённо нет. Корпоративная честность таки имеет существенное значение, в какой бы то ни было деятельности. А потому не бойтесь задавать казалось бы лишние вопросы, требовать вроде бы не принципиальные документы - и обращаться в суд, полицию или любыми другими способами защищать свои законные права. Берегите себя – и инвестируйте с умом.А ещё наш вам совет: перепроверяйте адреса электронной почты, прежде чем отправить кому-то свои или чужие биткоины. Просто на всякий случай.