Открытие корпоративного банковского счета в банках ОАЭ в 2023 году. Часть 2

В предыдущей статье я начал разговор об открытии корпоративного банковского счета в банках ОАЭ и рассказывал о том, каким базовым требованиям должна отвечать компания, чтобы такой счет в принципе мог быть открыт. Сегодня поговорим о самой процедуре и о том, какие документы вам понадобятся. Начну именно с документов.

Во-первых, это документы, касающиеся самой вашей компании.

Комплект учредительных документов будет включать в себя свидетельство о регистрации, лицензию, Устав и список учредителей, т.н. partners list, и договор аренды офиса. Достаточно обычных копий, заверять их не требуется.

Кроме того, разумеется, банк хочет знать о том бизнесе, которым ваша компания будет заниматься. Важно подготовить его грамотное описание, бизнес-план, в котором обозначить географическую сферу деятельности, назвать ваших будущих контрагентов, определить примерный оборот по счету, количество сотрудников, источники начального финансирования компании. Эта презентация вашего бизнеса действительно важна, отнестись к ней нужно со всей внимательностью. У нас большой опыт подготовки таких документов, мы с удовольствием поможем сделать так, чтобы ваш бизнес-план выглядел для банка наилучшим образом.

Далее, банк интересуют сведения об учредителях и руководителе компании. Заметьте, что если учредителей несколько, то документы придется готовить на каждого из них, это важно учитывать еще на этапе регистрации компании.

Разумеется, необходимы копии резидентской визы, Emirates ID и паспорта.

Затем, грамотно составленное резюме, CV. В нем нужно отразить ваш бизнес-опыт, трудовой стаж, образование. Разумеется, будет лучше, если все это связано с той деятельностью, которую планирует вести ваша эмиратская компания.

Необходима также выписка с личного банковского счета в России или другой стране, как правило, за последние 6 месяцев. Какого-либо конкретного требования по сумме остатка или оборота нет, но важно показать состоятельность клиента. Для этого дополнительно можно подготовить налоговую декларацию, рекомендательные письма от банков, подтверждение о владении недвижимым имуществом.

Как правило, у учредителей компании в ОАЭ уже есть некий бизнес в России или другой стране – и этот бизнес также интересует банк, прежде всего, как подтверждение той же состоятельности бенефициаров своего будущего клиента. Подготовьте выписку из реестра по своему юридическому лицу, свидетельство о налоговой регистрации и банковскую выписку, также за последние шесть месяцев.

Все упомянутые мной документы должны быть представлены в переводе на английский, достаточно обычного перевода, какого-либо заверения, как правило, не требуется.

Уделите внимание таким деталям, как наличие фирменного бланка компании с логотипом, корпоративного сайта и электронной почты, визитной карточки. Вам также обязательно понадобятся печать и местный телефонный номер.

Документы готовы, переходим к процедуре открытия счета. Большинство банков в Эмиратах предлагают возможность открытия счета онлайн – и, надо признать, что в большинстве из них вы получите автоматический отказ либо приглашение явиться в офис банка. Тем не менее, в нашей практике есть успешные случаи удаленного открытия счета, а поскольку эта процедура не требует больших затрат времени или денег, то попробовать стоит. Рекомендую обратиться в относительно новый банк WIO, он похож на наш Тиньков, не имеет физических офисов, заявление подается через приложение, ссылку мы дадим в описании. Вам понадобится загрузить учредительные документы, свой ID, паспорт, пройти несложную процедуру идентификации и ждать ответа. Предварительное одобрение или отказ получается в течение 2–3 дней, дальше у вас могут запросить дополнительные документы.

Если удаленное открытие счета не состоялось, то придется посетить офис банка. У нас есть успешный опыт открытия счетов для компаний с российскими «корнями» в Commercial Bank of Dubai, Mashreque, Dubai Islamic Bank, RAK Bank, First Aby Dhabi Bank, Misr Bank, уже упомянутом банке WIO – во всяком случае, можем уверенно сказать, что полного запрета на открытие счетов россиянам и связанным с ними компаниями в упомянутых банках нет. Сразу скажу, что выбирать не приходится, свой первый корпоративный счет надо открывать в том банке, где у вас это получится – после открыть второй счет уже в банке по вашему выбору будет гораздо проще.

В диалоге с банком, который вы начнете, могут возникнуть некие дополнительные требования – например, по наличию неснижаемого остатка, размещению средств в ценные бумаги или оформлению страховки для собственника компании. Оценивайте сами, насколько эти условия для вас приемлемы.

Начиная процедуру открытия корпоративного счета, рассчитывайте, что это займет не менее одного-двух месяцев. Разумеется, не нужно все это время находиться в Эмиратах, просто таков обычный срок рассмотрения документов.

Наконец, скажу о посредниках, предлагающих услугу открытия счета. В случае счетов физических лиц я не рекомендую обращаться к их услугам, поскольку, как правило, личный счет люди в состоянии открыть самостоятельно. С корпоративным счетом сложнее. Разумеется, на рынке есть мошенники, которые возьмут деньги, ничего для вас не сделав, но если речь идет о надежном контакте, который способен помочь оформить документы в соответствии с требованиями конкретного банка и ускорить их рассмотрение, то этим можно воспользоваться, упростив и ускорив себе решение задачи по открытию корпоративного счета. Стоимость таких услуг варьируется в зависимости от многих факторов – например, вида деятельности компании и типа ее офиса – но, как правило, начинается от 10.000 дирхам.

Юридическая фирма «НБ Консалтинг» готова предоставить такую услугу в нескольких банках, будем рады помочь, рассчитав ее стоимость в зависимости от вашей конкретной ситуации. Ну, а если вы решите попробовать пройти этот путь самостоятельно, то с удовольствием поможем вам просто в подготовке документов.

Смотрите также видеоролик на нашем канале Youtube: