Почему важно инвестировать в доллар?
Большинство людей думает, что покупать иностранную валюту стоит только если валюта нужна для поездки за границу, либо же просто держит валюту на счету в банке или в наличке дома. В 2022 году были возможности как продать доллар по 120₽, так и купить по 60₽. Многие покупали на хаях и в панике продавали по 80-60, когда вводили санкции и комиссии за хранение на счетах в банках. Была конская комиссия 12%, если хранить свыше 10’000$. И это не считая инфляции! А когда он спустился ниже 60р, было очень страшно покупать, согласны? Но если откатится назад, когда он стоил стабильно 65-70, наверняка посещали мысли наподобие: «Вот был бы он 55, то я бы купил не думая». Так он был 55 в прошлом году А кто купил?
Ещё один важный момент - диверсификация сбережений. Если держать в равных долях разные валюты, например в рубле, долларе, евро, гонконгской долларе, в юане, то риски снижаются. Другой вопрос, что с этой валютой делать? Например на юань в нашей стране вообще непонятно что делать А вот с долларом США ситуация другая.
Что можно приобрести на доллар?
Золото. Через брокера на бирже в любом банке, как твёрдый актив, который именно в долларах. Тут помимо роста золота, ещё и рост валюты. Фонды тоже через брокерский счёт. Например в Тинькофф есть полно фондов в долларах.
А ещё лучше вкладывать доллар в акции США. Кто бы что не говорил, но Америка по прежнему остаётся первой экономикой, занимающая 40% от мировой экономики. Тут и рост акций, и рост валюты и дивиденды тоже в долларах!
Давайте рассмотрим на моем личном примере. Я покупал доллар по 58 в сентябре. Купил на них американских акций. Возьмём к примеру MasterCard. На данный момент прирост по акции +31% к тому же сама валюта выросла +20%Плюс MA платит дивиденды 0,15% в квартал! То есть 4 раза в год. Официальная инфляция в США за 2022 год 8% А если прибавить к этому возможности кризиса и мы можем приобрести крупнейшие компании по хорошим скидкам..Я думаю этого достаточно, чтобы понять смысл инвестирования.
НО! С 1 октября ввели ограничение на покупку акций недружественных стран. Продать то можно, а вот купить.....Покупки теперь доступны только квалифицированным инвесторам. А вот как получить или какие есть альтернативы неквалам рассказываю..
Квалифицированный инвестор - это частное лицо, либо организация с особым статусом участника рынка ценных бумаг. В теории это отдельная категория инвесторов, у которой есть знания и опыт работы на рынке, а также финансовые возможности, позволяющие осознанно инвестировать в более рисковые активы.А по сути это просто статус, который можно легко получить если выполнить определённые условия.
Как получить статус квалифицированного инвестора?
Чтобы получить статус квала, нужно выполнить одно из следующих условий:
Владеть активами на сумму от 6 млн рублей — при этом учитывается только один из вариантов: • деньги и драгоценные металлы на счетах в банках, а также ценные бумаги; • ценные бумаги, а также гарантийное обеспечение по фьючерсам и премия по биржевым опционам. Не учитываются деньги на кредитных картах, овердрафт, активы, купленные на маржинальные деньги, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, деньги у доверительных управляющих.
Иметь опыт работы — в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами. Или опыт работы на должности, при назначении на которую требовалось согласование Банка России.Опыт работы должен составлять 2 года, если организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг, и 3 года в остальных случаях. Опыт работы проверяется за последние 5 лет.
Иметь квалификацию в области экономики — ее можно подтвердить: • дипломом о высшем экономическом образовании, при этом ваш вуз на момент выдачи диплома должен обладать правом аттестации в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; • свидетельством о квалификации или сертификатом.
Совершить сделки с ценными бумагами и фьючерсами на сумму от 6 млн рублей — считаются сделки за последние 4 завершенных квартала, то есть текущий квартал в расчете не участвует. Таких сделок должно быть более 40, при этом не меньше 10 сделок в квартал и не меньше одной сделки в месяц.
Источник информации: Тинькофф инвестиции
Я рекомендовал бы по возможности каждому получить этот статус. Тем более по последнему пункту вообще легко сделать, единственное надо по сделкам уложиться. Например, оборот можно накрутить, покупая/продавая фонды в тинькоф инвестициях, они без комиссии.
Поэтому моя цель на 2023 год получить этот статус квала!
Если статуса квала пока нет, то есть другой вариант, где этот статус не нужен, чтобы покупать зарубежные активы. Для этого нужно открыть счёт у зарубежного брокера, например Interactive Brokers или Freedom Finance. Я вскоре займусь этим вопросом и переводом средств туда. Пока смотрю в сторону IB.
Также можно инвестировать в Китай и покупать гонконгский доллар. Пока на площадке Спб биржи представлены только хайповые популярные акции, а хочется приобретать достойные крупные компании. Спб биржа работает над этим