Как обеспечить прозрачность денежных потоков в компании
Несколько шагов, как можно отслеживать и анализировать денежные потоки:
1. Разбейте на категории:
Разделите денежные потоки на категории, например: денежные поступления (продажи, платежи клиентов) и денежные расходы (зарплата, аренда, закупки) . Это поможет вам лучше понять, откуда и куда идут деньги.
2. Составьте платежный календарь и отчет о движении денежных средств:
Создайте график, где вы будете записывать даты и суммы всех поступлений и расходов. Это позволит вам видеть общую динамику денежных потоков и выявить закономерности.
3. Оцените положительные и отрицательные потоки:
Сравните денежные поступления и расходы. Если поступления превышают расходы, у вас положительный поток. Если наоборот, то отрицательный. Это поможет вам понять, насколько ваш бизнес финансово устойчив.
4. Используйте прошлую статистику для сравнения и анализа:
Сравните текущие потоки с данными из прошлых периодов. Это позволит вам определить, есть ли какие-то изменения или тенденции. Если раньше были положительные потоки, а сейчас они отрицательные, стоит разобраться, что произошло.
5. Оцените эффективность расходов:
Анализируйте свои расходы. Отчет о прибылях и убытках — поможет в этом. Найдите области, где можно сэкономить без ущерба для бизнеса. Подумайте, есть ли ненужные расходы, которые можно урезать.
6. Планируйте на будущее:
Используйте анализ потоков для планирования. В помощь вам инструмент — финансовая модель. Оцените, какие изменения могут повлиять на ваши денежные потоки в будущем. Например, новый проект или расширение бизнеса.
7. Применяйте инструменты:
Современные инструменты учета и анализа, такие как программы и онлайн-сервисы, могут помочь автоматизировать процесс отслеживания денежных потоков и анализа данных. Но вся фишка в том, что применять их надо регулярно и заносить туда ВСЕ источники денежных средств, даже такие, в которых вы не признаетесь перед налоговой.
Анализ денежных потоков дает вам более четкое представление о том, как бизнес функционирует, и позволяет предвидеть возможные финансовые вызовы и успехи.