Как заработать на маркетплейсах, если есть деньги, но лень самому во всём разбираться?
Один из неочевидных способов заработка на МП. Делюсь своей историей погружения в нишу Вайлдбериз и Озон.
Бизнес на МП в последнее время набирает обороты. За 9 месяцев 2022 г. оборот Wildberries вырос на 95% до 1,1 трлн рублей.
Кругом обучение по выходу на МП, появляются новые сервисы аналитики, я и сам после переезда в Питер прочувствовал весь кайф данной системы, когда на следующий день получал свои заказы в соседнем доме.
Я хотел поймать тренд и заработать на нём. Поэтому я начал общаться с предпринимателями, которые ведут бизнес на маркетплейсах, чтобы узнать, что там происходит и какие сейчас есть проблемы?
За пару недель я познакомился с десятком селлеров (каждый торгует уже около года). И у многих из них со временем появилась одна и та же трудность — не хватает денег на оборотку и развитие.
Вроде могут продать больше, вывести новые товары и заработать, но где взять деньги на закуп и рекламу? У каждого из них есть твёрдые показатели за последний год, поэтому я задумался об инвестициях в их бизнес на маркетплейсах.
Я сам инвестирую уже несколько лет. На фондовый рынок зашёл во время его падения от пандемии коронавируса. Во время СВО, как торговлю прекратили и запретили выводить средства с брокерского счёта, я начал вкладываться в крипту. А сейчас открыл новое направление — инвестиции в оборотку на мп.
Я начал глубже погружаться в эту тему. Начал узнавать, какие есть способы вложений, как проходит сделка и сколько можно на этом заработать. Ниже я написал про 3 основных способа привлечения инвестиций для селлеров. А 2 последних будут интересны тем, у кого есть свободный капитал и желание его вложить в твёрдый бизнес под 25-50% годовых.
Статья будет полезна инвесторам и селлерам, кто только ищет первые вложения.
Кредит
Самый понятный путь для большинства селлеров. В 2 клика подать заявления в банки, вложить полученные деньги в оборот и потом ежемесячно выплачивать долг. Просто, но не совсем эффективно.
Плюсы:
- Быстро. Если чистая кредитная история, то необходимую сумму можно собрать в течение 1-2 дней.
- Прозрачно. Есть сумма долга, есть понятный ежемесячный платёж, который нужно вынимать из бизнеса.
Минусы:
- Есть упущенная выгода. При потребительском кредите необходимо выплачивать тело долга и проценты одновременно. В то время как во время договора займа тело долга можно продолжать держать в оборотке в течение года — тем самым увеличив свою прибыль.
Кредитные деньги самые дешёвые, в среднем ставка варьируется от 4 до 10% годовых. Данный формат подойдёт для новичков, которые хотят увеличить оборотку на 50-150 000 рублей и попробовать себя на больших объёмах.
Если получилось окупить — можно рассматривать следующие варианты.
Займ
Плюсы:
- Прозрачно. Фиксированный процент годовых выплачивается заимодателю как купоны по облигациям — одинаковой суммой в течение срока займа.
- Выгодно. В течение срока займа селлер выплачивает только проценты, а тело долга оставляет в оборотке. Это позволяет увеличить прибыль в течение года.
Минусы:
- Долго. Чтобы найти инвестора нужно потратить достаточно времени. Сумму в 100-500 тысяч можно найти у знакомых и семьи, но чтобы привлечь больше — придётся потрудиться. В среднем данный процесс занимает от 1 до 6 месяцев.
- Трудозатратно. После того, как удалось найти инвестора, необходимо продать ему идею инвестировать в ваш бизнес. Для этого, как минимум, нужно подготовить финмодель и презентацию, в которой раскрыть выгоду вложений и доказательство того, что получится поддерживать и даже увеличивать обороты, что вы знаете что делать с привлечённой суммой.
Но не все селлеры умеют строить правильные финмодели, что заставляет их прибегнуть к помощи компаний со стороны. К слову, стоимость финмодели для маркетплейсов может доходить до 80 000 рублей.
- Тяжело вернуть тело долга. По договору займа возврат тела долга обычно приходится на конец срока займа. Но не всем селлерам комфортно разом вынимать из оборотки сумму в 500к или 1+ млн. Чтобы такого не было, можно заранее обговорить с заимодателем пролонгацию договора.
- Риски на селлере. В данном варианте селлер берёт все риски на себя. Если бизнес прогорит и не получится продать товар и реклама не окупит себя — то сумму займа он обязан будет вернуть.
Данная стратегия подходит опытным селлерам, у кого есть стратегия развития, твёрдые навыки и готовность брать ответственность на себя.
Обычно проценты по займам составляют 25-35% годовых, что позволяет заимодателям увеличивать свой капитал по лучшей ставке, нежели по вкладами или облигациями. А селлер может несколько раз обернуть привлечённую сумму и тоже заработать на сделке.
Инвестиции под% от прибыли
Плюсы:
- Не нужно возвращать тело. Это уже прямая инвестиция в бизнес — то есть селлеру не нужно возвращать тело долга (потому что это не займ).
- Риски делятся поровну. Селлер и инвестор вместе делят как прибыль, так и убытки. Для продавца это удобно — в случае провала он ничего не должен возвращать. А для инвестора данный вид обеспечивает большую доходность — от 40 до 60% от прибыли.
Минусы:
- Прозрачность финансов. Селлер должен чётко вести финансы в бизнесе, чтобы была прозрачная картинка для инвестора. Если в случае с самостоятельным ведением бизнеса он может закрыть глаза на какие-либо траты и доходы, то здесь нужно учитывать каждую транзакцию.
- Сложность договора. Чтобы юридически защитить сделку для каждой стороны необходимо потратить время на согласование условий входа и выхода из проекта и пр. Для этого можно прибегнуть к помощи юриста, которая обойдётся в 10-35к рублей.
- Трудозатратно. Как и в случае с займом, селлеру необходимо потратить время и деньги на поиск инвестора, продажу идеи и проведение сделки.
Данный вид сделки чаще всего совершается между селлером и прошаренным инвестором, который понимает, что он может заработать больше, если войдёт в долю, нежели выдаст займ.
Итог
Я вижу набирающий обороты тренд на инвестиции в бизнес на маркетплейсах. Сделка предпринимателей с капиталом и селлеров с твёрдым результатом выгодна для всех сторон.
А что вы думаете насчёт данного вида инвестиций? Какие видите риски? Вложились бы сами?
Вложился бы в какой то умного посредника между инвесторами и бизнесами. Который оценивает бизнесы по каким то формальным критериям перед допуском к получению инвестиций, и хеджирует риски за счёт распределения инвестиций между разными бизнесами.
Типа Потока, но именно в нише маркетплейсов. Который, как я понял, совсем сдулся - люди ругаются на много дефолтов. Когда они начинали, нас пытались окучить как канал продаж. Нам то они обещали хорошо, но нашим клиентам такие проценты, что сразу стало сомнительно - немногие бизнесы осилят такие проценты, к сожалению... Особенно малые, которые "от зарплаты до зарплаты"
Привет! спасибо что дочитал статью!
К слову, я сейчас именно этим и занимаюсь. Сделал систему оценки проектов с МП и их собственников. Помогаю упаковать проект, сделать правильную финмодель, и если всё нормально - только потом выношу проект для инвесторов.
У меня такой принцип - лучше уж никто не заработает, чем инвестор потеряет деньги.
Спасибо за обратку, ценно🙏🏻