Топ-10 акций финтех компаний на 2023 год

Топ-10 акций финтех компаний на 2023 год

Существует тысячи FinTech компаний по всему миру, но не все из них созданы равными. Важно обратить внимание на те, которые обладают сочетанием полезных инноваций, прибыльности и качественного роста. Список ниже состоит из компаний, предлагающих услуги цифрового банкинга, включая платежи, дебетовые и кредитные карты, автоматизацию кредитов, переводы денег, цифровых брокеров, электронных кошельков и услуг по «купи сейчас, плати позже».

Финтех-компании стремятся обеспечить более высокую доступность, меньшие затраты на услуги, лучшую видимость KPI, удобство для клиентов и т. д. Они стремятся устранить ненужные препятствия между клиентами и их услугами, одновременно сокращая издержки. Они используют падение стоимости технологий, более высокую мировую связность и бюрократизацию крупных традиционных корпораций, что позволяет им создавать превосходные продукты, масштабируемые в короткие сроки.

Этот сегмент также несет с собой некоторые риски: хотя традиционные технологические неэффективности продолжают быть нарушаемыми, самый большой вызов для FinTech компаний — это соблюдение регулирующих норм, а не создание эффективных систем, где преимущество имеют старые институты. Быстрое масштабирование также означает быстрое достижение целевой аудитории, что может быть очень дорого и иногда приводить к тому, что компании сталкиваются с трудностями управления своей базой пользователей.

Топ-10 акций финтех компаний на 2023 год

В этой статье мы рассмотрим 10 наиболее перспективных FinTech компаний на 2023 год, обсудим их преимущества и недостатки, а также предоставим ссылки на тикеры и годовые отчеты каждой компании.

Interactive Brokers Group (Nasdaq:IBKR)

Interactive Brokers Group — крупнейший электронный брокер в мире, обладающий низкими комиссиями и высокой скоростью исполнения сделок.

Технологически инновационная компания, предоставляющая клиентам широкий спектр продуктов и услуг

Преимущества:

  • Interactive Brokers Group — крупнейший электронный брокер в мире, обладающий низкими комиссиями и высокой скоростью исполнения сделок.
  • Компания предоставляет пользователям доступ к более чем 135 рынкам в 33 странах.

Недостатки:

  • Наличие более высоких комиссий и требований к минимальной активности для частных инвесторов.

Lemonade (NYSE:LMND)

Преимущества:

  • Компания предоставляет услуги страхования с использованием искусственного интеллекта, что позволяет быстро решать страховые проблемы и автоматизировать процессы.
  • Lemonade инвестирует значительную часть своих прибылей в благотворительность и социальные программы, что способствует повышению имиджа компании и укреплению ее позиции на рынке.
  • Компания продемонстрировала рост выручки на 100% в 2022 году, превысив ожидания аналитиков.

Недостатки:

  • Конкуренция на рынке страховых услуг достаточно высока, что может снизить позиции компании.
  • Наличие рисков, которые необходимо учитывать при инвестировании в компанию, например, неблагоприятные экономические условия и необходимость соблюдения регуляторных требований.
  • Компания продемонстрировала увеличение убытков в 2022 году на 23%, а также ухудшение показателя убытков на акцию до $4.59, что может негативно повлиять на ее финансовую устойчивость и удержание инвесторов.

Nu Holdings (NYSE:NU)

Преимущества:

  • Nu Holdings является одной из ведущих компаний в области инвестиций в недвижимость в США.
  • Компания использует технологии, такие как искусственный интеллект, для повышения эффективности процесса инвестирования в недвижимость.
  • Nu Holdings предоставляет доступ к более чем 9 тысячам объектов недвижимости и имеет высокий показатель доходнос

Недостатки:

  • Риски, связанные с недвижимостью, такие как волатильность цен и сложность управления объектами.
  • Некоторые из продуктов компании доступны только для квалифицированных инвесторов.
  • Необходимость постоянного поиска новых объектов недвижимости для инвестирования.

One97 Communications (NSEI:PAYTM)

Преимущества:

  • One97 Communications — лидер в области цифровых платежей в Индии, предоставляющий широкий спектр услуг и продуктов.
  • PAYTM, основанная компанией One97 Communications, имеет более 350 миллионов пользователей и предоставляет доступ к платежам, электронным кошелькам, кредитным картам и т. д.
  • Компания нацелена на развитие в развивающихся странах, что предоставляет большие возможности роста.

Недостатки:

  • Риски, связанные с нестабильной экономикой и сложностью управления пользовательской базой.
  • Повышенная конкуренция в области цифровых платежей.
  • Поиск способов монетизации может быть вызовом.

Block (NYSE:SQ)

Преимущества:

  • Компания имеет большую пользовательскую базу и продукты для малого бизнеса, такие как Square Cash, Square Capital и Cash App.
  • Square, Inc. активно развивает свои продукты и услуги, и увеличивает количество транзакций на своих платформах.

Недостатки:

  • Сложности в монетизации некоторых продуктов.
  • Ограниченность географии услуг, которые компания предоставляет.
  • Конкуренция в области цифровых платежей и POS-терминалов.

Wise (LSE:WISE.L)

Преимущества:

  • Wise, бывшая TransferWise, является одной из самых популярных компаний в области международных денежных переводов.
  • Компания предоставляет услуги по низкой стоимости и с высоким качеством обслуживания, а также имеет большую пользовательскую базу.
  • Wise использует инновационные технологии и методы для улучшения процесса денежных переводов.

Недостатки:

  • Наличие конкуренции на рынке международных денежных переводов.
  • Необходимость соблюдения регуляторных требований при переводе денег через границы.
  • Сложность перехода на новые рынки.

Apple (Nasdaq:AAPL)

Преимущества:

  • Apple является одним из лидеров в области мобильных платежей с использованием Apple Pay.
  • Компания имеет большую пользовательскую базу, высокую лояльность клиентов и множество инновационных продуктов и услуг.
  • Apple активно развивает свои продукты и услуги, такие как Apple Card, Apple Watch и Apple Music.

Недостатки:

  • Риски, связанные с зависимостью от продажи iPhone.
  • Сложности в монетизации некоторых продуктов.
  • Ограниченность географии услуг, которые компания предоставляет.

Adyen (ADYEN.AS)

Преимущества:

  • Adyen - это платежная платформа, которая предоставляет услуги обработки платежей между клиентами и продавцами.
  • Компания имеет большую пользовательскую базу и широкий спектр услуг и продуктов, включая риск-менеджмент и детализацию транзакций.
  • Adyen использует инновационные технологии и методы для улучшения процесса обработки платежей.

Недостатки:

  • Наличие конкуренции на рынке обработки платежей.
  • Риски, связанные с обработкой международных платежей и регуляторным соблюдением.
  • Необходимость соблюдения высоких стандартов безопасности и конфиденциальности.

ANZ Group Holdings (ANZ.AX)

Преимущества:

  • ANZ Group Holdings - это один из крупнейших банков в Австралии и Новой Зеландии.
  • Компания имеет большую пользовательскую базу и широкий спектр услуг и продуктов, включая кредитование, дебетовые и кредитные карты, услуги онлайн-банкинга и т.д.
  • ANZ Group Holdings активно развивает свои продукты и услуги, улучшает свой цифровой опыт и обрабатывает более 6 миллионов транзакций в день.

Недостатки:

  • Риски, связанные с обработкой финансовых транзакций, включая риски кредитного риска и рыночного риска.
  • Необходимость соблюдения регуляторных требований и высоких стандартов безопасности.
  • Рост конкуренции на рынке финансовых услуг.

Marqeta (Nasdaq:MQ)

Преимущества:

  • Marqeta - это платежная платформа, которая предоставляет программные услуги обработки платежей и оформления карт.
  • Компания активно развивает свои продукты и услуги, и имеет высокий показатель роста.
  • Marqeta предоставляет услуги на рынках, таких как цифровые банкинг и криптовалюты.

Недостатки:

  • Риски, связанные с зависимостью от крупных клиентов.
  • Необходимость соблюдения высоких стандартов безопасности и регуляторных требований.
  • Ограниченность географии услуг, которые компания предоставляет.
Топ-10 акций финтех компаний на 2023 год

В целом, эти компании представляют инновационные продукты и услуги, которые помогают упростить и улучшить процессы в различных сферах.

Однако, существует ряд рисков, связанных с конкуренцией на рынке, необходимостью соблюдения регуляторных требований и безопасности, а также ограниченностью географии услуг, которые компании предоставляют.

Поэтому, при выборе инвестиций в FinTech компании, важно оценивать не только их преимущества, но и недостатки, а также следить за изменениями на рынке и адаптировать свои инвестиционные решения соответственно.

1
Начать дискуссию