Дебетовая карта «Тинькофф Блэк» – полный обзор. Тарифы Тинькофф Блэк, комиссии, обслуживание, кэшбек, дизайны

Дебетовая карта Tinkoff Black, как и любая другая банковская карта, обладает своими достоинствами и недостатками. Однако, если мы взглянем на неё внимательно, то увидим, что её плюсы значительно превосходят недостатки. Давайте более подробно рассмотрим, что делает Tinkoff Black такой привлекательной опцией:

· Бесплатное обслуживание (при выполнении условий) : Эта карта предоставляет услуги без дополнительной платы, если клиент соблюдает определенные условия.

· Бесплатная доставка на дом в течение 1-2 дней: Получение карты становится максимально удобным и экономичным, благодаря бесплатной курьерской доставке.

· Топовое место среди лучших дебетовых карт России: Позиционирование в рейтинге лучших карт подчеркивает высокое качество и доверие со стороны клиентов.

· Пассивный заработок: Одним из преимуществ карты является возможность получения кэшбэка, что может приятно удивить клиентов.

· Максимальный кэшбэк в размере 30%: Карта предоставляет один из самых щедрых кэшбэков среди банковских карт в России.

· Превосходная онлайн-поддержка: Клиенты могут рассчитывать на эффективную онлайн-поддержку, что значительно облегчает коммуникацию с банком.

· Конфиденциальность данных: Безопасность данных клиентов и их конфиденциальность являются приоритетом, что обеспечивается банком.

· Онлайн-обслуживание без очередей и пробок: Современный клиент ценит экономию времени, которую предоставляет онлайн-обслуживание.

· Постоянные бонусы и подарки: Банк балует своих клиентов регулярными бонусами и приятными подарками

· Интуитивно понятное и современное мобильное приложение: Удобное приложение упрощает проведение финансовых операций и контроль над счетом.

· Престиж и репутация: Tinkoff Black ассоциируется с высоким статусом и безупречным обслуживанием.

· Положительные отзывы: Карта Tinkoff Black пользуется отличной репутацией и положительными отзывами в онлайн-сообществе.

Недостатки:

· Отсутствие офисов: Для некоторых клиентов отсутствие физических офисов может быть минусом, особенно если они предпочитают личное общение с банковским персоналом.

· Недоступность на территории Крыма и Севастополя: Карта не может быть доставлена на данный регион.

Перед тем, как новый клиент решит оформить дебетовую карту Tinkoff Black, предстоит сделать выбор в плане оплаты за обслуживание. Для этой карты предусмотрено несколько вариантов:

· Стандартная ежемесячная оплата: В данном случае, клиент будет регулярно уплачивать 99 рублей ежемесячно за обслуживание карты.

· Соблюдение условий банка: Если клиент выполняет хотя бы одно из трех условий банка, обслуживание карты Tinkoff Black становится бесплатным.

Для клиентов удобство заключается в том, что деньги за обслуживание карты автоматически списываются системой, и им не приходится беспокоиться о сроках оплаты. Однако важно следить за наличием достаточной суммы на карточном счете, чтобы обеспечить успешное списание.

Чтобы обеспечить более эффективное управление средствами и контроль над расходами, банк предоставляет качественное SMS-информирование. Эта система будет регулярно напоминать клиенту о предстоящих списаниях и необходимой сумме для их покрытия, что поможет клиенту всегда быть в курсе своих финансов и обслуживания карты.

Для того, чтобы использовать настройки карты Tinkoff Black и максимально абсолютно выгодным для себя, любой клиент банка может воспользоваться одним из трех доступных способов. Это позволит наслаждаться качественным обслуживанием, получать максимальный кэшбэк и проценты на остаток средств без каких-либо дополнительных расходов. Давайте более подробно рассмотрим эти способы и то, как они делают карту Tinkoff Black высокого качества.

Баланс карты более 50 000 рублей

Если на вашей дебетовой карте хранится сумма, превышающая 50 000 рублей, обслуживание карты становится резервом. Это требование применяется на ежедневной основе. В результате клиент получает двойную выгоду: отсутствие оплаты за обслуживание карты и начисление процентов на остаток на счете с подпиской «Tinkoff Pro», что считается формой пассивного заработка.

Открытый вклад:

Открытие банковского вклада также является одним из способов обслуживания карт Tinkoff Black абсолютно бесплатно. Программа предусматривает гибкие условия для клиентов, начиная с минимальной суммы в 50 000 рублей или эквивалентной суммы в долларах США. Для соблюдения льготных условий, клиенту рекомендуется сохранять средства на депозите не менее 6 месяцев.

Действующий кредит:

Один из способов сделать услуги Тинькофф бесплатными заключается в наличии активного кредита. Для этого важно, чтобы у вас уже был оформлен кредит наличными в банке, либо вы можете быстро подать заявку на его получение в данный момент. Это особенно удобно, если у вас уже были планы взять недорогой кредит на нужды, которые вас интересуют. Для Tinkoff Bank не имеет значения, на какую сумму вы оформите кредит. Главное, что вы уже пользуетесь их средствами, что дает вам право на бесплатное использование дебетовой карты «Блэк».

Клиенты Банка Тинькофф имеют возможность заказать неограниченное количество дебетовых карт.

Стоимость дополнительной дебетовой карты для клиентов Банка Тинькофф зависит от текущих тарифов и составляет 590 рублей в год. Эта фиксированная цена доступна для всех клиентов, независимо от того, используют ли они кредитные карты Тинькофф или другие продукты банка.

Что касается процентов на остаток по счету, общегодовая доходность может достигать 3,5%. Однако, подписавшись на «Tinkoff PRO», вы сможете получать 5% процентов на средства, оставшиеся на вашей дебетовой карточке. Есть несколько условий для начисления процентов: минимальный остаток на карте не менее 100 000 рублей при тарифе 6.2, отсутствие превышения баланса на 300 000 рублей (или 4000 долларов), и совершение покупок с карты на сумму не менее 3000 рублей в месяц.

По валютным ставкам важно знать, что они обычно довольно низкие и редко превышают 0,1%.

Касательно кэшбэка, он распределяется на дебетовой карте Тинькофф Блэк следующим образом:

· 1% на все покупки по карте в категориях по выбору;

· От 3 до 30% за покупки по спецпредложениям банка Tinkoff.

Комиссия и лимиты за переводы

Важно также отметить, что у банка Тинькофф есть преимущество бесплатных переводов. По СПБ (системе быстрых платежей) вы можете перевести деньги без комиссии, а также переводить по номеру телефона.

Комиссия за снятие и пополнение в банкоматах Тинькофф является бесплатной, и это действительно для любой суммы. Важно лишь не превышать лимит в 500 000 рублей в расчетном периоде. Если клиент превысит этот лимит, то будет взиматься комиссия в размере 2% от суммы до конца расчетного периода.

Что касается снятия средств в банкоматах других банков, также это бесплатно, учитывая лимит до 100 000 рублей в месяц. Важно заметить, что стандартной операцией для всех банков является минимальное снятие в 3 000 рублей.

Касательно кэшбэка для карты Тинькофф Блэк, эта дополнительная опция активируется по умолчанию и начинает действовать сразу после активации карты. Кэшбэк начисляется только за покупки стоимостью от 100 рублей и накапливается на отдельном бонусном счете, видимом в приложении Тинькофф. В конце месяца эти средства переводятся на карту через обычное пополнение.

Кэшбэк можно использовать на покупки любого вида. Он перечисляется одним платежом ежемесячно.

Банк предоставляет интересную систему начисления бонусов, позволяя клиентам получать значительные суммы. Главное — понимать, какие операции приносят вознаграждения. Клиенты с подпиской PRO могут получать больший кэшбэк.

Кэшбэк по дебетовой карте Тинькофф Блэк начисляется за:

· 4 выбранные категории с повышенным кэшбэком до 15% каждый месяц, при этом всегда доступен кэшбэк 1% на все покупки;

· По специальным предложениям от партнеров до 30%;

· Кэшбэк дня от определенных партнеров ежедневно;

· При наличии подписки ПРО, кэшбэк до 15% в ресторанах, кино, театрах и концертах, и 5% без подписки;

· Кэшбэк до 5% на страховые полисы при наличии подписки ПРО, и до 3% без нее;

· За покупки на Тинькофф Путешествия, банк начисляет до 7% бонусами при стандартном обслуживании и до 10% с подпиской PRO.

Максимальная сумма кэшбэка по Тинькофф Блэк в месяц составляет 3000 рублей, а с подпиской Tinkoff Pro — 5000 рублей.

Кэшбэк на карте Тинькофф Блэк предоставляется с подробным разъяснением в мобильном приложении Тинькофф. Он отображается на главной странице приложения, где отображается бонусный счет. В течение месяца этот счет накапливается, и в конце расчетного периода сумма кэшбэка зачисляется на карту.

Для проверки текущего накопленного кэшбэка можно перейти на главную страницу мобильного приложения банка, где он будет отображаться. В разделе кэшбэка также доступна история его начисления. Повышенные вознаграждения обозначаются желтым значком. Например, среди бонусных категорий может быть «Аптеки», где за покупки начисляется 5% кэшбэка.

Важно отметить, что кэшбэк начисляется исключительно за покупки, а платежи и переводы бонусами не учитываются. Также нет начисления кэшбэка за оплату услуг ЖКХ. Ниже представлен полный список операций, за которые не начисляется кэшбэк.

Ранее, кэшбэк на все покупки в размере 1% начислялся по умолчанию на карте Тинькофф Блэк. Однако, в настоящее время, банк предоставляет клиенту возможность выбирать категории, за которые будет начисляться кэшбэк, каждый месяц. Среди этих категорий всегда имеется возможность выбрать кэшбэк на все покупки в размере 1%. Это означает, что клиент может сам решать, хочет ли он небольшое вознаграждение за все покупки, или предпочтет другие категории с повышенными до 15% рублями.

· Операции, за которые не начисляется кэшбэк, включают:

· Пополнение карты и снятие наличных с нее.

· Переводы различных типов в другие банки и на электронные кошельки.

· Оплата услуг ЖКХ.

· Платежи в приложении, за исключением категории «Транспорт».

· Платежи через QR-коды.

Кэшбэк до 15% в выбранных категориях

В конце каждого месяца клиентам Тинькофф Блэк предоставляется возможность выбора категорий с повышенным вознаграждением. Клиент может выбрать четыре категории из предложенных. Если клиент использует обычное обслуживание, то ему доступно семь категорий на выбор, включая категорию с кэшбэком 1% на все. Если клиент использует платную подписку ПРО, ему предоставляется выбор из восьми категорий.

Для просмотра ранее выбранных категорий повышенного вознаграждения, можно перейти в раздел «Кэшбэк» в мобильном приложении Тинькофф. Там также отображаются все партнерские и акционные предложения с повышенным вознаграждением за покупки.

В этом разделе, прокрутив страницу вниз, можно увидеть список категорий с повышенным вознаграждением. При входе в эти категории, можно увидеть точные суммы кэшбэка за покупки в них.

Банк предоставляет разные категории для выбора каждый месяц, и они могут быть как актуальными, так и менее интересными для клиента. Например, в одном месяце категории могут предоставить отличные возможности, а в другом — не так сильно соответствовать потребностям клиента.

Банк заявляет, что клиенты могут получить до 15% кэшбэка по Тинькофф Блэк в выбранных категориях. Однако на практике, максимальные проценты обычно предоставляются за покупки в более «экзотических» категориях, таких как оплата услуг конкретных языковых школ или онлайн-сервисов. В более популярных категориях чаще всего начисляется 5% кэшбэка.

Всего предусмотрено 33 категории с повышенным кэшбэком, и каждый месяц банк предоставляет выбор из 7 или 8 категорий. Категории включают автоуслуги, аптеки, товары для дома и ремонта, ж/д билеты, животных, искусство, красоту, канцтовары, книги, транспорт, образование, одежду и обувь, развлечения, спорттовары, супермаркеты, топливо, фастфуд, цветы, электронику и многое другое.

Кроме того, к основным категориям добавляются категории конкретных магазинов, таких как аптека «Планета Здоровья", магазины "Остин", "Пятерочка", "Связной", и сервис "Яндекс Маркет», предлагающие кэшбэк за покупки в этих местах.

Кэшбэк также предоставляется за использование услуг Тинькофф Страхование и Тинькофф Путешествия. Например, за покупку страховки ОСАГО или других страховых полисов в Тинькофф Страховании клиент может получить до 3% кэшбэка, а при наличии подписки ПРО — до 5%. За бронирование отелей через Тинькофф Путешествия клиент может получить до 7% кэшбэка, а при наличии подписки ПРО — до 10%. Покупки нужно осуществлять через приложение банка Тинькофф в разделе "Кэшбэк за путешествия".

Для активных пользователей Тинькофф Блэк стоит рассмотреть возможность подключения подписки Тинькофф PRO, которая стоит 199 рублей в месяц. Она увеличивает кэшбэк, проценты на остаток, проценты по вкладам и делает карту Блэк и услугу СМС-информирования бесплатными.

Банк также предоставляет возможность получения кэшбэка до 30% от партнеров. У Тинькофф есть много партнеров, у которых можно получить повышенное вознаграждение за покупки. Для просмотра партнерских предложений можно перейти в раздел «Кэшбэк" в приложении Тинькофф и выбрать "Кэшбэк у партнеров». Там представлен список партнеров, предоставляющих кэшбэк.

В этом разделе вы найдете:

1.Кэшбэк дня, предлагающий ежедневные акционные предложения с хорошими процентами за покупки в различных местах.

2.Товары с кэшбэком, где можно получить кэшбэк за покупку определенных товаров после сканирования QR-кода с чека.

3.Скидки по промокодам от партнеров, которые предоставляют скидки на покупки, иногда больше 15%.

4.Особые, временные предложения от партнеров, которые ограничены по времени и могут предоставлять хороший кэшбэк.

5.Кэшбэк за покупку билетов на мероприятия через приложение Тинькофф «Город».

Категории партнеров разнообразны и включают продукты питания, одежду, товары для дома и ремонта, кафе и рестораны, услуги доставки еды, обучение, аптеки, автоуслуги и многое другое. Каждый партнер устанавливает свои условия начисления кэшбэка по Тинькофф Блэк.

Вознаграждение начисляется единой суммой по итогам расчетного периода, который не совпадает с календарным месяцем, а, например, охватывает период с 14-го по 13-е число каждого месяца. Банк формирует выписку в конце этого расчетного периода, фиксируя в ней сумму накопленного вознаграждения за месяц, и зачисляет эту сумму на счет клиента.

Вы можете узнать дату зачисления кэшбэка, посетив страницу счета кэшбэка через главное меню приложения Тинькофф. Например, на странице указано, что бонус будет зачислен 13 числа. Обычно зачисление происходит в конце дня, поэтому лучше ориентироваться на следующий день.

Максимальная сумма кэшбэка за месяц по Тинькофф Блэк имеет ограничение, и она зависит от того, используете ли вы стандартное обслуживание карты или подписку ПРО. Стандартно ограничение составляет 3000 рублей, а при наличии подписки ПРО — 5000 рублей. Но клиенты с подпиской Тинькофф Премиум могут получать до 60000 рублей кэшбэка за месяц.

Что касается стоимости обслуживания карты Тинькофф Блэк, то ее можно избежать, выполняя определенные условия банка. Банк предлагает следующие пути для отмены платы за обслуживание:

1.Держать на счетах Тинькофф суммарно более 50000 рублей (неснижаемый общий остаток за месяц) , включая вклады, накопительные и брокерские счета.

2.Получить кредит, который будет зачислен на карту Блэк. Во время действия кредита карта становится бесплатной, но возврат к стандартным тарифам происходит после погашения кредита.

3.Подключить подписку Тинькофф PRO за 199 рублей в месяц, что обеспечит отмену платы за обслуживание и предоставит другие льготы.

4.Оформить перевод пенсии на эту карточку, что также автоматически делает ее бесплатной.

5.Для несовершеннолетних граждан, карта Тинькофф Блэк остается бесплатной до 18 лет.

Как и когда списывается оплата

Плата за обслуживание карты Тинькофф Блэк списывается ежемесячно, исключая случаи, когда выполняются условия для отмены этой платы. Комиссия взимается по итогам каждого отчетного месяца, и ее начисление происходит в один и тот же день каждого месяца.

Например, если клиент получил карту Тинькофф Блэк 13 февраля и активировал ее в тот же день, то первый расчетный период будет длиться с 13 февраля по 12 марта, и комиссия за обслуживание будет списана 13 марта. Это будет повторяться ежемесячно, если условия для бесплатного обслуживания не выполняются.

При этом в текущем месяце комиссия может быть списана, в другом — нет. Например, в марте банк взял 99 рублей, а в начале апреля клиент открыл вклад и положил на него 100000 рублей. Получается, он держит на счетах в Тинькофф более 50000, поэтому плата за пользование карточкой больше не взимается.

Давайте начнем с основной информации о плате за обслуживание карты Тинькофф Блэк. Практически все дебетовые карты на рынке сопровождаются такой платой, однако банки предоставляют клиентам возможность влиять на эту ситуацию, чтобы сделать обслуживание пластика бесплатным. Такая же практика применяется и в Тинькофф.

Стоимость обслуживания карты Тинькофф Блэк составляет 99 рублей ежемесячно. Учитывая функционал этой карты, можно считать эту плату небольшой. С помощью этой карты можно получать проценты на остаток и кэшбэк, даже при умеренном использовании которых можно окупить стоимость обслуживания.

Как отключить плату за оповещение Тинькофф Блэк

Стоит отметить, что опция оповещений Тинькофф Блэк является необязательной и может быть подключена или отключена по желанию держателя карты. Управление этой опцией производится через личный кабинет клиента или мобильное приложение Тинькофф.

Чтобы отключить ежемесячную плату за оповещения по Тинькофф Блэк, следуйте следующим шагам:

· Войдите в личный кабинет банка. На главной странице будет видна карта Тинькофф Блэк. Нажмите на нее.

· Откроется меню этой карты. Прокрутите его до самого низа, где вы найдете настройки карты, включая раздел «Оповещения об операциях».

· Для отключения или включения опции оповещений используйте тумблер.

Серый цвет тумблера означает, что опция отключена.

Для карты Тинькофф Джуниор СМС-оповещения о операциях на телефон, привязанный к родительской карте, предоставляются бесплатно.

СМС-оповещения оплачиваются отдельно

Стоимость СМС-оповещений не включена в плату за обслуживание карточки Тинькофф Блэк. При подключении этой услуги, держатель карты будет получать моментальные уведомления о каждой проведенной операции, включая даже неудачные попытки снятия денег в банкомате. Эти сообщения будут содержать информацию о времени, сумме и месте проведения операции.

Стоимость СМС-оповещений составляет 59 рублей ежемесячно с Тинькофф Мобайл, или 99 рублей без Тинькофф Мобайл, и она также будет учтена при формировании выписки. То есть, при подключенной опции, банк будет списывать с карты клиента 99 рублей за обслуживание и 59 рублей за СМС-оповещения, в сумме 158 рублей.

Однако, если держатель карты Тинькофф Блэк подключит подписку Тинькофф PRO за 199 рублей в месяц, то ему не придется платить ни за обслуживание, ни за СМС-информирование, так как это становится бесплатным. Кроме того, клиент будет иметь ряд дополнительных преимуществ, таких как более выгодные проценты по вкладам и счетам, а также более выгодная схема начисления кэшбэка.

Важно также учесть, что помимо платы за обслуживание и СМС-информирование, существуют некоторые другие комиссии, которые банк может взимать за определенные операции, такие как пополнение карточного счета через партнеров банка, переводы на карты сторонних банков, снятие наличных в банкоматах и другие. Но в целом, Тинькофф Блэк предоставляет множество выгодных условий для своих клиентов.

Наиболее часто задаваемые вопросы:

· Какова стоимость обслуживания дебетовой карты Тинькофф Блэк?

Согласно тарифам банка, обслуживание стандартной карты Тинькофф Блэк стоит 99 рублей в месяц. Однако, определенные категории клиентов, такие как несовершеннолетние, участники зарплатных проектов или пенсионеры, освобождаются от этой комиссии.

· Как можно отключить плату за обслуживание Тинькофф Блэк?

Хотя отключить ее напрямую нельзя, вы можете повлиять на ее отсутствие. Например, держание на счетах в банке Тинькофф суммы от 50 000 рублей позволит избежать этой комиссии. Например, вы можете открыть вклад или накопительный счет, положить на него 50 000 рублей и более, и в следующем месяце комиссия за обслуживание не будет взиматься.

· Как узнать стоимость обслуживания карты Тинькофф Блэк?

Если ваша карта была выдана на стандартных условиях, стоимость обслуживания всегда составляет 99 рублей в месяц. Тарифы на обслуживание карты доступны в личном кабинете клиента. Просто зайдите в меню карты и прокрутите его до самого низа, там будет ссылка на тарифы.

· Какова стоимость обслуживания дополнительной карты Тинькофф Блэк?

К основной карте можно добавить до 5 дополнительных карт, и обслуживание всех дополнительных карт бесплатно.

· Сколько нужно платить за обслуживание Тинькофф Блэк в год?

Плата за обслуживание списывается ежемесячно в размере 99 рублей. Однако, если вы соблюдаете условия для бесплатного обслуживания в некоторые месяцы, ваши годовые затраты будут ниже.

Тинькофф Блэк — дизайны и особенности дизайна

Дизайн карты Тинькофф Блэк оставался неизменным в течение многих лет. Он характеризуется стильным черным цветом и серебристым рисунком. Этот дизайн встречается у большинства дебетовых карт банка Тинькофф. Если вам наскучил текущий дизайн, и вы хотите иметь карту с уникальным оформлением, вы можете подать заявку в Тинькофф и выбрать один из предлагаемых дизайнов для карты Тинькофф Блэк. Следует отметить, что банк предоставляет готовые варианты дизайнов, и вы не можете создать собственный дизайн для карты.

Оформление через приложение или веб-сайт Тинькофф: Вы можете заказать карточку с особым дизайном через приложение или на веб-сайте Тинькофф . Вам будет предложено выбрать дизайн.

Шаги при заказе онлайн:

· Выберите дизайн и внесите свои личные данные.

· Заполните анкету, и вам будет предоставлено расписание доставки с указанием ближайшей доступной даты и времени доставки.

· Выберите удобное время и дату для доставки, а затем отправьте заявку в банк.

· За день до доставки вам придет SMS-уведомление, а в день доставки курьер свяжется с вами для уточнения времени доставки.

· Подготовьте паспорт, предъявите его курьеру, получите карту и подпишите договор.

Активация карты: Чтобы сделать карту активной, активируйте ее в мобильном приложении Тинькофф.

Сроки доставки: Карты Тинькофф Блэк с уникальным дизайном иногда могут доставляться дольше, так как не всегда в ближайших офисах имеются заготовки с нужными дизайнами. Обычно, ориентироваться на доставку в течение 4-5 рабочих дней. Стандартный срок — 2-3 рабочих дня.

Обновление дизайна виртуальной карты

Если вы используете виртуальную карту Тинькофф Блэк, вы можете изменить ее дизайн в мобильном приложении. По умолчанию она имеет классический дизайн. Откройте приложение, выберите карту и перейдите в ее меню. Там вы увидите значок редактирования (кисть) .

После нажатия «кисти» вам будут доступны все возможные дизайны для виртуальной карты Тинькофф Блэк. Выберите один из них и сохраните изменения. Дизайн карты моментально изменится.

Вы можете менять внешний вид виртуальной дебетовой карты сколько угодно раз, и это абсолютно бесплатно.

Обновить дизайн существующей карты Тинькофф Блэк и перевыпустить ее с новым дизайном нельзя. Однако вы можете заказать дополнительную карту с бесплатным обслуживанием через мобильное приложение. Обе карты будут связаны с одним счетом.

Чтобы заказать дополнительную карту:

· Зайдите в приложение Тинькофф и найдите желтую кнопку «Открыть новый счет или продукт» на главной странице.

· В верхнем левом углу выберите «Заказать допкарту» и укажите, для кого она предназначена.

· Система предложит вам доступные дизайны Тинькофф Блэк. Выберите подходящий дизайн и завершите процесс заказа. Карта будет доставлена по вашему выбору: на дом или по указанному адресу.

Помните, что у основной и дополнительной карты будет один и тот же счет.

Тинькофф Блэк Премиум — это набор эксклюзивных услуг и возможностей, предоставляемых банком, и предназначенный для клиентов, которые имеют высокие обороты на своих счетах и хранят значительные суммы в Тинькофф. Обычно, банк самостоятельно предлагает состоятельным клиентам подключиться к Премиум-сервису.

Например, если такой клиент посещает раздел бонусов и кэшбэка, он получит предложение от банка о подключении к Тинькофф Премиум. Но перед тем как соглашаться на это предложение, важно внимательно изучить стоимость и возможности данной подписки.

Сервис активируется как платная подписка, но также может быть бесплатным при выполнении определенных условий (о которых будет сказано далее) . Сразу после активации, клиент может пользоваться привилегиями, предоставляемыми банком:

· Выдача премиальной карты Tinkoff Premium или подключение к существующей карте данного тарифа. Это означает, что актуальным клиентам банка не обязательно выпускать новую карту, все привилегии могут быть подключены к их текущей карте, даже если она стандартного типа.

· Увеличение процентов на остаток средств на карте с 3% до 6%. Этот процент начисляется на остаток на карте до 300 000 рублей, и начисление происходит ежедневно.

· Увеличение максимально возможного кэшбэка с 3000 рублей (стандартные условия) до 30000 рублей.

· Повышение доходности по накопительному счету с 3% до 7% годовых.

· Увеличение ставок по вкладам. Точное увеличение зависит от вида вклада и его срока. Среднее увеличение составляет 1% годовых.

· Возможность перевода средств по номеру карты в другие банки без комиссии до 100 000 рублей, в то время как стандартный лимит составляет 20 000 рублей.

· Повышенный кэшбэк за приобретение полисов от Тинькофф Страхование — 10% годовых.

· Повышенный кэшбэк за покупку билетов на концерты, в кино, театры — 20%.

· Улучшенный кэшбэк за услуги, приобретенные через сервис Тинькофф Путешествия, включая авиабилеты, отели и туры.

· Бесплатное страхование для путешественников, которое может включать до 5 человек.

· Предоставление бесплатной связи от Тинькофф Мобайл.

· Для индивидуальных предпринимателей — увеличение лимита на бесплатное пополнение счета наличными на 300 000 рублей.

· Предоставление услуги Инкассация и доставка наличных по Москве, Московской области и Санкт-Петербургу.

· Предоставление услуги Консьерж-служба, которая поможет выполнить заказы, бронирование, оплату услуг и многое другое.

· Премиальный сервис поддержки с выделенной телефонной линией.

· Возможность посещения бизнес-залов аэропортов бесплатно два раза в год.

Премиальная карта Тинькофф обслуживается платежной системой МИР, что позволяет ее держателю получать государственные выплаты и использовать все виды кэшбэка от ПС МИР, включая, например, туристический кэшбэк в размере 20%, который регулярно предоставляется.

Рассмотрим тарифы на Тинькофф Премиум в 2023 году. Важно отметить, что первый месяц использования Тинькофф Premium предоставляется клиенту бесплатно, и банк обращает на это внимание. Однако следует иметь в виду, что при отключении от сервиса непосредственно после бесплатного периода, клиенту придется оплатить обслуживание премиальной карты в размере 1990 рублей за месяц. Эта сумма будет автоматически удержана со счета.

Сам сервис Тинькофф Премиум стоит 1990 рублей в месяц. Важно отметить, что все карты клиента, даже премиальные, становятся бесплатными, и клиент оплачивает только за сам сервис. Однако есть возможность сделать его бесплатным, если выполняются одни из следующих условий:

· На счетах клиента в банке Тинькофф находится более 1 миллиона рублей, и клиент имеет ежемесячный оборот по покупкам от 200 000 рублей.

· На счетах клиента в банке Тинькофф находится более 3 миллионов рублей.

Таким образом, если клиент стабильно хранит на своих текущих счетах, брокерских счетах, накопительных счетах и вкладах в сумме более 3 миллионов рублей, он может подключиться к Тинькофф Премиум и получать сервис бесплатно. Если сумма на счетах составляет менее 1 миллиона, то сервис всегда будет платным. Если сумма на счетах составляет от 1 до 3 миллионов рублей, плата не взимается в месяцы, когда клиент тратит на покупки более 200 000 рублей.

Рекомендуется подключаться к Тинькофф Премиум тем клиентам, у которых действительно есть значительные средства на счетах в банке Тинькофф и кто совершает большое количество покупок. В противном случае, годовая стоимость использования сервиса составит 23 880 рублей и вряд ли окупится.

Tinkoff Black Premium

Тинькофф Блэк Премиум — это премиальная карта банка Тинькофф, которую заказывают наиболее часто. Она предлагает следующие тарифы:

· Обслуживание за 1990 рублей в месяц или бесплатно при выполнении вышеуказанных условий.

· Бесплатное снятие наличных в России — до 500 000 рублей в месяц в банкоматах любых банков, в банкоматах Тинькофф – бесплатно на любую сумму.

· Проценты на остаток на счете — 6% на сумму до 300 000 рублей и 3% на сумму выше.

· Кэшбэк 1% на все покупки, до 15% в выбранных категориях и до 30% за покупки у партнеров. Максимальный кэшбэк за месяц — 30 000 рублей, плюс дополнительные 30 000 рублей от партнеров.

Прежде чем подключать Тинькофф Премиум, важно внимательно оценить, будет ли этот сервис выгоден. Да, банк предоставляет первый месяц в качестве пробного и бесплатного, но если после месяца решите отключиться от сервиса, вам придется оплатить 1990 рублей за месяц пользования премиальной картой. Поэтому сначала необходимо рассмотреть, выиграете ли вы от этой подписки. Если у вас есть значительные средства в Тинькофф и подписка бесплатна, тогда подключение имеет смысл. В противном случае, при стоимости почти 24 000 рублей в год, она должна приносить вам выгоду и окупаться. Если это не так, то, возможно, нет смысла ее подключать.

Если вы осознали, что сервис Тинькофф Премиум будет полезен вам и принесет выгоду, вы можете приступить к его подключению. Если вы новый клиент, для этого следует подать заявку на сайте банка для получения одной из премиальных дебетовых или кредитных карт. При оформлении такой карты автоматически активируется подписка на Тинькофф Премиум. Курьер доставит вам эту карту на дом в течение 1-3 дней.

Если вы уже являетесь клиентом банка, вы можете подключиться к сервису прямо через мобильное приложение Тинькофф. Если в приложении есть предложение от банка о подключении, просто согласьтесь с ним, и ваша текущая карта будет переведена на премиальный тариф. Вы также можете заказать премиальную карту «Блэк" или "ALL Airlines» из приложения, и она будет оперативно доставлена вам на дом.

Где можно снять наличные с дебетовой карты Тинькофф Блэк

Несмотря на отсутствие офисов, клиенты, обладающие дебетовой картой Tinkoff Black, не испытывают затруднений при снятии и пополнении наличных средств. Снять наличные можно через самообслуживаемые устройства:

· Банкоматы Tinkoff.

· Банкоматы других банков.

Tinkoff предоставляет удобный сервис, который освобождает вас от поиска ближайших банкоматов. Достаточно посетить сайт и воспользоваться интерактивной картой, чтобы найти наиболее удобно расположенные банкоматы, обратив внимание на их режим работы.

Тинькофф Блэк снятие наличных в других банкоматах

Поскольку банкоматов с логотипом Tinkoff не так много на всей территории России, для многих клиентов становится предпочтительным использование самообслуживаемых устройств в других банках.

Для получения наличных без дополнительных комиссий установлены следующие условия:

· Сумма не менее 3 тысяч рублей за одну транзакцию.

· Ежемесячное снятие не более 100 тысяч рублей.

Важно отметить, что если не выполнять указанные условия, вас могут обложить комиссией в размере 2% от суммы операции.

Лимит на снятие наличных Тинькофф Блэк

Что касается лимитов на снятие наличных, то для дебетовых карт Tinkoff Black действуют следующие ограничения:

· До 500 000 рублей за расчетный период через банкоматы Tinkoff.

· При снятии наличных в банкоматах других банков лимиты снятия – от 3000 до 100 000 рублей, при иных суммах будет действовать комиссия в 2%.

Стоит отметить, что не советуется снимать слишком большие суммы в день, чтобы избежать блокировки счета из-за подозрительных операций.

Снятие наличных и перевод денежных средств подвержены следующим комиссиям:

Выдача наличных через банкоматы Тинькофф бесплатна до определенных лимитов:

· 0,5 миллиона рублей.

Если сумма операции превышает установленные лимиты, будет взиматься комиссия в размере 2% от суммы превышения.

Если вы снимаете наличные в банкомате другого банка, то бесплатно можно снять сумму в диапазоне от 3 до 100 тысяч рублей или от 100 до 5000 долларов/евро. Если сумма операции находится вне указанных диапазонов, вам придется заплатить комиссию в размере 3 долларов/евро за операции на сумму менее минимального порога и 2% от суммы, превышающей установленный лимит.

При переводах через сервисы Тинькофф банка деньги могут быть переведены на реквизиты карты через систему быстрых платежей бесплатно.

При онлайн-переводах со счета в иностранной валюте средства не будут перечислены, и в этом случае комиссия не будет применяться.

Для обычных банковских переводов на счет в другом банке, комиссия не устанавливается для операций в рублях или при переводе валюты на счет в Тинькофф банке. Однако, для валютных операций на другие счета будет взиматься комиссия в размере 15 долларов/евро за каждую транзакцию.