Недавно один из клиентов попросил меня создать инструкцию для своих родных на случай, если с ним что-то случится. Идея родилась у него после того, как в нашем клубе выступил Андрей Шпак с рассказом о том, как готовиться к передаче наследства и какие вопросы стоит проработать заранее.
⠀
Чтобы понять, для чего это делать, задайте себе эти вопросы:
⠀
- Если завтра со мной произойдет несчастный случай, мои близкие точно знают, где и сколько у меня хранится и смогут воспользоваться этими деньгами?
⠀
- Мои родные четко понимают, как не потерять права на мои активы в случае моей нетрудоспособности или смерти?
⠀
- В случае форс-мажора моим родным точно хватит наличности на их счетах, чтобы спокойно подождать полгода и вступить в права наследования?
⠀
Что должно быть в этой инструкции:
⠀
- Инвестиционные счета
- Страховые счета
- Банковские счета, ячейки, электронные кошельки
- Кредиты и кредитные карты
- Недвижимость
- Доли в бизнесе (ИП, ООО, ОАО, иностранные компании)
⠀
Желательно, чтобы у каждого актива и счета было:
⠀
- Описание (как этот актив можно использовать)
- Суммы
- Адрес банка/финансовой организации/недвижимости/компании
- Контактные лица и персональные менеджеры
- Логины/пароли от личных кабинетов
- Кто прописан в качестве бенефициара по активу
- Как вступить в права наследования - инструкция и к кому обращаться
⠀
Образец этой инструкции можно найти по ссылке
Желаю всем крепкого здоровья, чтобы в следующие 50 лет никто из ваших близких такую инструкцию не применял)