{"id":14294,"url":"\/distributions\/14294\/click?bit=1&hash=434adac65d5ae5d3e2e945d184806550325dd9068ef9e9c0681ca88ae4a51357","hash":"434adac65d5ae5d3e2e945d184806550325dd9068ef9e9c0681ca88ae4a51357","title":"\u0412\u043d\u0435\u0434\u0440\u0435\u043d\u0438\u0435 \u0418\u0418 \u043c\u043e\u0436\u0435\u0442 \u043f\u0440\u0438\u043d\u043e\u0441\u0438\u0442\u044c \u043a\u043e\u043c\u043f\u0430\u043d\u0438\u044f\u043c \u043c\u0438\u043b\u043b\u0438\u0430\u0440\u0434\u044b \u0432 \u0433\u043e\u0434","buttonText":"","imageUuid":""}

Что такое «ЗСК» и с чем его едят

Длительность прочтения 3 минуты

Не успел предприниматель отделаться от головной боли, доказывая налоговому органу экономическую целесообразность своих сделок и то, что его белые контрагенты по факту таковыми и являются, и с ними он вел реальную работу, как появилась новая боль под названием – «ЗСК».

ЗСК – это платформа Банка России, переводится, как «Знай своего контрагента» и позволяет другим банкам получать на ней информацию об уровне риска по проводимым финансовым операциям того или иного клиента (юр.лиц и предпринимателей). Основная цель платформы – это противодействие отмывочной деятельности. Пожалуй, никто уже не хочет повторения истории 2014 года, под названием «Ландромат», когда тонны денег утекли от российских контрагентов в Европейскую налоговую гавань, через банки Молдовы и Латвии. Поэтому сейчас, в текущих правовых реалиях, когда деньги должны оставаться в РФ, подобному беспределу конкретно завинтили гайки. И если Главный Банк страны (ЦБ) отнесет того или иного контрагента в негативный список, то банкам на местах ничего не останется поделать, как принять позицию своего регулятора (все-таки лицензии на банковскую деятельность в переходах не продают) и указать своему клиенту, что называется - на дверь.

Вернемся к системе ЗСК. Банковские клиенты на основе аналитики ЦБ делятся на три группы риска – «зеленую» (низкий уровень), «желтую» (средний уровень) и «красную» (высокий уровень). Критерии оценки разные: период времени с момента регистрации фирмы; периодичность смены адресов и руководителей; размер уставного капитала; наличие сведений о деятельности компании и о ее работниках; объем уплаченных налогов; факты недостоверности сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ; банкротство; операции с сомнительными контрагентами.

Как мы видим, факторы, за которые финансовый регулятор может зацепиться – достаточно «размытые» и позволяют делать расширенную трактовку. Поэтому, если ваша компания попала в этот список (ваш банк вас об этом обязательно уведомит, путем блокировки счета или специального письма), то самое время предпринять юридические меры, чтобы «обелить» себя и репутацию своей компании.

Эти меры включают в себя, как взаимодействие с ЦБ, так и при необходимости судебные разборы. Все это ни на миг не должно напоминать формальную работу, к которой привыкли инхаус юристы, а исключительно плодотворный труд, с приложением полного документального прикрытия в виде финансового алиби. Здесь мы со своими клиентами занимаемся настоящей творческой работой по превращению тыквы в «карету», о которой будем рассказывать далее.

@FIRST_PERSONS

0
Комментарии
-3 комментариев
Раскрывать всегда