Длительность прочтения 3 минуты
Не успел предприниматель отделаться от головной боли, доказывая налоговому органу экономическую целесообразность своих сделок и то, что его белые контрагенты по факту таковыми и являются, и с ними он вел реальную работу, как появилась новая боль под названием – «ЗСК».
ЗСК – это платформа Банка России, переводится, как «Знай своего контрагента» и позволяет другим банкам получать на ней информацию об уровне риска по проводимым финансовым операциям того или иного клиента (юр.лиц и предпринимателей). Основная цель платформы – это противодействие отмывочной деятельности. Пожалуй, никто уже не хочет повторения истории 2014 года, под названием «Ландромат», когда тонны денег утекли от российских контрагентов в Европейскую налоговую гавань, через банки Молдовы и Латвии. Поэтому сейчас, в текущих правовых реалиях, когда деньги должны оставаться в РФ, подобному беспределу конкретно завинтили гайки. И если Главный Банк страны (ЦБ) отнесет того или иного контрагента в негативный список, то банкам на местах ничего не останется поделать, как принять позицию своего регулятора (все-таки лицензии на банковскую деятельность в переходах не продают) и указать своему клиенту, что называется - на дверь.
Вернемся к системе ЗСК. Банковские клиенты на основе аналитики ЦБ делятся на три группы риска – «зеленую» (низкий уровень), «желтую» (средний уровень) и «красную» (высокий уровень). Критерии оценки разные: период времени с момента регистрации фирмы; периодичность смены адресов и руководителей; размер уставного капитала; наличие сведений о деятельности компании и о ее работниках; объем уплаченных налогов; факты недостоверности сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ; банкротство; операции с сомнительными контрагентами.
Как мы видим, факторы, за которые финансовый регулятор может зацепиться – достаточно «размытые» и позволяют делать расширенную трактовку. Поэтому, если ваша компания попала в этот список (ваш банк вас об этом обязательно уведомит, путем блокировки счета или специального письма), то самое время предпринять юридические меры, чтобы «обелить» себя и репутацию своей компании.
Эти меры включают в себя, как взаимодействие с ЦБ, так и при необходимости судебные разборы. Все это ни на миг не должно напоминать формальную работу, к которой привыкли инхаус юристы, а исключительно плодотворный труд, с приложением полного документального прикрытия в виде финансового алиби. Здесь мы со своими клиентами занимаемся настоящей творческой работой по превращению тыквы в «карету», о которой будем рассказывать далее.
@FIRST_PERSONS