Что такое 115 - ФЗ? Почему его бояться Арбитражники крипты
Федеральный закон 115 - закон, регулирующий противодействие легализации доходов из незаконных источников. Он оказывает значительное влияние на операции с криптовалютой, особенно на крипто-арбитраж. В результате активности, включающей множественные и крупные переводы от третьих лиц, часто происходит блокировка банковских карт.
При работе в арбитраже криптовалюты практически каждый человек встретиться с этим законом, но не волнуйтесь, это не уголовка или административка, в этом случае банк просто прекращает с вами работать, даёт возможность перевести деньги на другую карту и закрывает ваши счета. К сожалению, полностью защититься от неё никак не получится. При получении ФЗ-115 на карту, вы или ваш дроп, минимум на несколько лет, будете лишены возможности открывать любые банковские продукты в банке, на карту которого прилетела блокировка.
Попытки разблокировать карту через юридическую помощь и предоставление документов часто бывают малоэффективны, особенно в больших банках, где вероятность успеха остается низкой. Даже оформление статуса самозанятого или ИП и уплата налогов не обеспечивают положительного результата. Банку дешевле вас просто заблокировать, чем тратить деньги и время на выяснения причины.
При блокировке по ФЗ-115 рекомендую сразу же запросить перевод средств на альтернативный счет в другом банке.
Блокировка ФЗ-115 может случиться в любое время в любом банке, и нет банковских карт или банков, полностью защищенных от такой блокировки.
Как вывести деньги с карты Сбербанка :
Блокировка по 115-ФЗ в сбере бывает крайне редко, но редко не значит никогда, поэтому, если прилетит блок на сбербанк, вот как выводить средства со счёта:
- Выводить можно всю сумму баланса до 99.000₽ в сути через кассу банка
- Если же банк разрешит вывод частями, то можно просто за один день пройти несколько отделений банка и снять в каждом по 99.000₽, тем самым выведя всю сумму
Как вывести деньги с карты Тинькофф:
- Указать реквизиты своего счета или номера карты в другом банке, так же ФИО (обычно в этом случае все с тинька бегут в сбербанк :D), в течение суток банк выведет деньги.
- Бывают случаи, когда банк просит ответить по телефону на вопросы от службы безопасности, после менеджер безопасности присылает ссылку для связи по видеозвонку, чтобы убедиться, что вы владелец карты. В случае чего эту ссылку можно без проблем перекинуть своему дропу этой карты, проблем в этом нет
Как вывести деньги с карты Райффайзен Банк:
- При блокировки по 115-ФЗ для того, чтобы вывести деньги, вам или вашему дропу нужно будет идти в отделение банка и писать заявление о выводе средств через наличные
- Банк в течение суток рассмотрит это заявление и в течение 1-5 дней пригласит снова в офис для выдачи наличных
- Неприятно то, что Райф забирает себе 1% комиссии с вывода :/
- Райф не любит, когда с него отправляют много маленьких платежей, по этой причине можно попасть в блок, лучше принимать на Райффайзен, а потом одним большим платежом переводить в другой банк
Как продлить жизнь картам
По чувствительным картам, таким как Райфф и немного Тинькофф, старайтесь уменьшить количество переводов маленькими суммами. Лучше 2 по 50.000₽, чем 10 по 5.000₽
Перед работой обязательно прогревайте карту. У меня есть статья на эту тему - https://vc.ru/s/1146093-kriptovalyuta/939784-kak-progret-karty-dlya-raboty-v-p2p-arbitrazhe-kriptovalyuty
Старайтесь принимать и и отправлять на банк, с которого вы это делаете, то есть тиньк-тиньк и тд.
Не стоит бояться 115-ФЗ
Карты – это расходник, к ним надо относиться, как к инструментам для своей работы и заработка. В любой работе есть расходники.