Инвестиционные возможности ОАЭ: 5 способов вложить деньги

Акции — это часть капитала компании, которой могут владеть индивидуальные и институциональные инвесторы.

Когда вы покупаете акции компании, вы владеете частью компании. Есть два способа заработать на владении акциями:

Если вы купили тысячу акций за 60 000 дирхамов, ваши акции теперь стоят 150 000 дирхамов. Что вам нужно было сделать? Ждать. По мере того, как компания растет, вы получаете результаты.

Например, если вы купили акцию Emirates NBD PJSC 3 января 2000 года по цене 2,176 дирхама, вы увеличили свои инвестиции более чем в четыре раза, когда она продается по цене примерно 9,4 дирхама.

Для инвестирования в фондовый рынок ОАЭ вам понадобится биржевой маклер, который предоставит вам доступ к любой из трех фондовых бирж ОАЭ — Dubai Financial Market (DFM) , nasdaq Dubai, Abu Dhabi Securities Exchange (ADX) .

Биржевой брокер — это посредник, облегчающий сделки между покупателями и продавцами на фондовых биржах. Как физическое лицо, вы не можете покупать или продавать акции на фондовом рынке ОАЭ (или любых других) без брокера. Поэтому изучение того, как инвестировать в фондовый рынок ОАЭ, начинается с выбора правильного брокера.

Любой брокер, работающий в ОАЭ, предоставит вам доступ к любой из трех вышеперечисленных фондовых бирж ОАЭ. Однако, если ваши финансовые цели требуют от вас покупки иностранных акций США, таких как Apple, Google, Facebook и т. д. , вам понадобится брокер, который может предоставить вам доступ к международным фондовым биржам, таким как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и nasdaq.

Если хорошо знать, как инвестировать в фондовый рынок ОАЭ, вы можете добиться большего, расширив свой охват на международные фондовые рынки.

Облигация — это долговой инструмент, который правительства и корпоративные компании используют для привлечения денег. Для нашей цели существует три типа облигаций:

Заработать на облигациях можно двумя способами:

Облигации, как правило, выпускаются на длительный период времени.

В отличие от акций, которыми вы можете владеть вечно (при условии, что компания не выкупит их обратно), вы можете владеть облигациями только в течение заранее определенного периода.

Облигации обеспечивают постоянный поток доходов в течение определенного количества лет, например, 10-летние и 20-летние облигации. Вы также можете заработать на них, продав их по более высокой цене до погашения.

Облигации считаются менее рискованными по сравнению с другими инвестициями и обычно используются в качестве противовеса инвестициям в акции.

Однако их доходность не так высока, как у акций: меньший риск означает меньшую доходность.

Когда дело доходит до инвестирования в корпоративные облигации, инвесторы должны провести тщательное исследование, чтобы понять, имеет ли компания профиль с низким уровнем риска.

Для тех, у кого нет времени или навыков для оценки фондового рынка, акции и облигации также доступны для покупки через взаимные фонды.

Взаимный фонд объединяет деньги различных индивидуальных инвесторов и инвестирует их в акции, облигации и другие ценные бумаги с фиксированным доходом под контролем управляющего фонда.

Управляющий фондом является экспертом, который понимает рынок и имеет опыт и навыки для выбора отдельных акций или облигаций.

Объединяя большие суммы денег от разных людей, взаимные фонды предлагают диверсификацию, поскольку они могут инвестировать в большее количество компаний.

Когда кто-то покупает взаимный фонд, он владеет частью взаимного фонда, а не отдельными инвестициями (взаимный фонд работает как компания). Другими словами, акционер не владеет акциями или облигациями, которые покупает взаимный фонд; вместо этого они владеют самим взаимным фондом.

Как взаимные фонды зарабатывают деньги?

По мере роста взаимных фондов стоимость акций растет.

Существуют различные типы взаимных фондов в зависимости от того, как они торгуют и какие инвестиции они покупают.

В зависимости от торговли различают:

Исходя из политики инвестирования, выделяют:

Понимание разницы между активными и пассивными инвестициями имеет важное значение.

Активные инвестиции (например, активно управляемые взаимные фонды) обещают вам большую прибыль при более высоком риске.

Однако исторически они не могли обеспечить более высокую прибыль, даже если они были более дорогими (более высокие сборы и налоги). Следовательно, активные инвестиции, такие как активно управляемые взаимные фонды, вредны для вашего портфеля.

Точно так же активные взаимные фонды непрозрачны; они ценят гибкость больше, чем прозрачность.

Поэтому трудно узнать, какие инвестиции активный взаимный фонд держит в конкретное время. То, что они держат сегодня, может измениться до того, как вы проснетесь на следующий день.

Взаимные фонды в ОАЭ можно разделить на две категории: местные и международные. Местные взаимные фонды инвестируют в местные ценные бумаги, доступные на DFM, ADX или NASDAQ Dubai. Тридцать два таких взаимных фонда в настоящее время перечислены на веб-сайте Управления по ценным бумагам и сырьевым товарам (SCA).

Кроме того, существуют международные взаимные фонды, которые инвестируют в ценные бумаги на международных биржах, таких как NYSE и NASDAQ.

Будь то местный или международный, вы должны учитывать эти четыре фактора, чтобы определить лучший взаимный фонд в ОАЭ:

Лучший взаимный фонд в ОАЭ будет иметь инвестиционные цели, аналогичные вашим, конкурентоспособную производительность (доходность) и соотношение расходов, а также отличное обслуживание клиентов.

ETF — это современный пример популярных пассивных инвестиций.

За последнее десятилетие ETF стали одними из самых популярных инвестиционных активов, используемых для диверсификации. Владея долей одного ETF, инвестор получает доступ к многочисленным акциям или облигациям в этой корзине.

Например, iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA) отслеживает широкий круг компаний во многих отраслях на рынках Европы, Австралии, Азии и Дальнего Востока. Когда инвестор покупает акцию IEFA, он приобретает доступ к рыночным акциям с большой, средней и малой капитализацией в этих регионах.

В то время как один ETF предлагает большую диверсификацию, покупка многих ETF предлагает еще больше.

Например, инвестор может приобрести ETF акций США вместе с ETF международных акций, ETF глобальных REIT и ETF облигаций США.

Помимо диверсификации, которую предлагает каждый ETF, вы получаете большую диверсификацию (и меньший риск портфеля), комбинируя различные ETF, которые распространяются на самые разные рынки.

Вместо того, чтобы покупать отдельные акции, облигации или REIT, инвесторы могут использовать ETF как часть стратегии, чтобы добиться большей диверсификации и за небольшую часть затрат.

Поскольку диверсификация является тем же мотивом для взаимных фондов, чем же тогда они отличаются от ETF?

Между ними есть как минимум пять различий:

В отличие от активно торгуемых взаимных фондов, ETF более прозрачны. Инвесторы знают, какая корзина инвестиций находится в фонде, и могут быть уверены, что они не изменятся в одночасье по указанию управляющего фондом.

Так зачем инвестировать в ETF , а не просто вкладывать все свои деньги в индексный фонд S&P 500?

Во-первых, индексные фонды функционируют аналогично взаимным фондам, которые торгуются пассивно. Они также являются пассивными инвестициями, такими как ETF.

Однако, в то время как ETF торгуются на фондовых биржах в течение дня, вы можете купить индексный фонд только при закрытии рынка.

Ниже приведены некоторые преимущества ETF по сравнению с индексными фондами:

Если вы хотите воспользоваться некоторыми преимуществами рынка недвижимости ОАЭ, не тратя время на покупку недвижимости, вы можете инвестировать в REIT (инвестиционные фонды недвижимости).

REIT — это акции компаний, которые покупают недвижимость (Equity REIT) или предоставляют ипотечные кредиты инвесторам в недвижимость (Mortgage REIT).

REIT покупаются и продаются, как акции любой другой компании. Вместо того, чтобы покупать недвижимость и управлять ею, инвесторы владеют акциями компаний, инвестирующих в рынок (включая ипотечных кредиторов).

REIT зарабатывают деньги за счет дивидендов и повышения цены REIT . Они часто выплачивают регулярные дивиденды (они выплачивают большую часть своего дохода в виде дивидендов), обеспечивая инвестору стабильный источник дохода.

Согласно отчету PWC , ОАЭ заняли четвертое место по годовой дивидендной доходности среди REIT в мире, затмив таких тяжеловесов, как США, Великобритания, Германия, Австралия и Сингапур.

REIT отлично подходят для тех, кто ищет, как инвестировать деньги в ОАЭ, и хочет получить доступ к недвижимости без рисков, связанных с владением недвижимостью.

Лучший способ владеть REIT — покупать их как ETF. Покупка отдельных REIT имеет те же недостатки, что и покупка отдельных акций.

Так же, как есть ETF акций и ETF облигаций, существуют также ETF REIT, которые увеличивают диверсификацию вашего портфеля.

Присоединяйтесь также к нашему Telegram каналу, где мы делимся полезной информацией и анонсами открытых мероприятий.

#инвестицииоаэ #инвестициидубай