Что такое DeFi и почему в этой сфере очень много денег?

DeFi - это сфера децентрализованных финансов. Если говорить простыми словами, то это традиционная финансовая система на максималках.

DeFi работает исключительно на самих пользователях системы. Здесь нет централизованных управляющих органов, которые контролируют систему. Все работает на смарт-контрактах. В итоге пользователь всегда остается в полном контроле над своими средствами.

Сфера DeFi интересна возможностями для заработка, которых здесь очень много. Из-за того, что вся сфера работает на пользователях, то и зарабатывают здесь пользователи, а не крупные корпорации.

1. Децентрализованные биржи.

Это фундамент DeFi экосистемы. Все сделки происходят напрямую между пользователями, используя смарт-контракты.

Например, вы хотите поменять USDT на ETH через децентрализованную биржу. Это возможно благодаря провайдерам ликвидности, которые и обеспечивают эти обмены. Они вносят два актива, в этом случае USDT и ETH в специальный контракт, который отвечает за обмен одного актива на другой.

При этом все комиссии за обмен в пределах этой торговой пары получают сами провайдеры ликвидности. В отличии от централизованных площадок, где всю прибыль забирают владельцы бирж.

Провайдером ликвидности может стать кто угодно. Можно внести ликвидность в пару ETH/USDT и получать комиссию за каждый обмен, произведенный в пределах этой пары. Само собой можно подобрать торговую пару под себя и свои запросы.

Это позволяет направить свои активы в работу, чтобы они не только росли вместе с рынком, но еще и росло их количество. А это значительно увеличивает прибыль инвестиционного портфеля.

2. Lending маркеты.

Важнейший элемент DeFi экосистемы, о котором мало кто знает.

Представь, что у вас есть 1 Биткоин и вы планируете держать его на большую дистанцию, чтобы продать на отметке в $100,000.

Этот Биткоин может просто лежать у вас в кошельке, а может приносить дополнительный доход. Но как?

Вы можете оставить Биткоин в залоге, взяв под него USDT или USDC в займ. Полученные стейблкойны направить в другие DeFi инструменты для получения дополнительного дохода.

В итоге вы остаетесь с Биткоином в портфеле и не упускаете его рост + получаете дополнительный доход через взятые в займ стейблкойны.

В любой момент можно вернуть займ, заплатив небольшие проценты и забрать свой Биткоин обратно.

Но можно выступать и в качестве того, кто эти деньги в займ дает. Внести депозит на Lending маркет в тех же самых стейблкойнах и получать процент, превышающий доход в любом банке.

Кто отвечает за сохранность средств, чтобы заемщик не убежал с вашими стейблкойнами?

Каждый, кто берет займ должен оставить залог, превышающий по стоимости его займ. Даже если заемщик никогда не вернет взятые в долг средства, его залог обеспечивает займ на 100%.

3. Токены, с дивидендной доходностью.

Для начала раскрою тему дивидендов. Компания зарабатывает деньги и часть прибыли распределяет среди держателей акций. Стандартная практика на фондовом рынке.

В DeFi тоже присутствуют проекты, которые зарабатывают деньги. Например децентрализованные биржи, которые делят прибыль 50/50 с комиссионных, которые платят пользователи за обмен одного актива на другой.

50% идет провайдерам ликвидности и 50% держателям токенов проекта.

Например - децентрализованная биржа Curve выплачивает 50% прибыли держателям токена CRV. В итоге каждый, кто держит CRV получает постоянный доход, который будет идти даже на падающем рынке, потому что объемы на биржах есть всегда.

И в отличии от дивидендов, которые выплачиваются раз в квартал или раз в пол года, в DeFi прибыль можно получать хоть каждый день, если есть в этом необходимость.

Все эти инструменты можно использовать в симбиозе для создания стратегии, которая будет увеличивать количество активов у вас в портфеле и приносить постоянный пассивный доход.

И это лишь верхушка айсберга. DeFi сфера наполнена инструментами, которые позволяют строить комплексные стратегии под свои цели и запросы.