Как начать инвестировать в криптовалюту и зарабатывать?

Покупка криптовалюты одновременно и простое и сложное занятие. Отдаешь деньги и получаешь крипто актив. При этом криптовалюту надо где то безопасно хранить, знать в какой момент лучше всего покупать криптовалюту, изучать стратегии инвестирования и главное, когда ее продать, чтобы заработать.

Допустим вы захотели купить Биткоин (BTC). Для этого у вас есть несколько вариантов. Во-первых, приобрести криптовалюту на централизованной криптобирже (CEX). Для этого необходимо зарегистрироваться на криптобирже. После регистрации основные крипто биржи попросят вас пройти процедуру KYC - процесс проверки ваших документов, где вам предлагается загрузить копию вашего паспорта или иного документа удостоверяющего личность, сделать селфи с помощью приложения и отправить все эти данные на проверку. Есть криптобиржи не требующие прохождение KYC, при этом в случае если ваш телефон или электронная почта попадут в руки злоумышленников, доказать что аккаунт на криптобирже принадлежит именно вам будет практически невозможно.

Вообще при покупке крипто активов безопасность это основной вопрос, которым надо задаться. Необходимо быть уверенным в криптобирже, на которой вы собираетесь совершать покупки и хранить свою криптовалюту, в противном случае есть риск потерять все свои средства.

Несмотря на то, что криптовалюта, такая как Биткоин, по своей природе является децентрализованной, на самом деле в случае с крипто биржей ваши активы вам не принадлежат, они принадлежат крипто бирже. Все операции, которые вы совершаете, совершаются только в реестре крипто биржи, а не в блокчейне. О том, что вы покупаете или продаете крипто биржа делает запись в своем реестре. На самом же деле в блокчейне никакие операции с криптовалютой не происходят. А как показал печальный опыт с крипто биржей FTX, на некоторых крипто биржах может даже не быть того объема криптовалюты, который торгуется внутри торговой площадки. Т.е. крипто биржа может совершать операции с 1 тысячей биткоинов, а в резерве самой криптобиржи такого объема Биткоинов может и не быть, т.к. все операции совершаются только “на бумаге”. И если вы и другие пользователя захотят одновременно вывести свои Биткоины с криптобиржи, такого количества монет может не оказаться в реальных резервах крипто биржи.

Второй способ приобрести криптовалюту - покупка или обмен на децентрализованной криптобирже (DEX). Для покупки криптовалюты на децентрализованной криптобирже вам не надо проходить процедуру KYC. С точки зрения анонимности - это лучший способ. Однако технически более сложный. Для подключения к DEX вам необходимо иметь\создать свой крипто кошелек (crypto wallet). Такой кошелек называется некастодиальный, т.е. никто кроме вас не имеет к нему доступа и не может им управлять, его нельзя заблокировать, подвергнуть санкциям или любым другим способом ограничить к нему доступ. Для того, чтобы попасть в ваш крипто кошелек вам понадобится секретная сид-фраза, которая должна храниться в надежном месте, желательно записанная на бумаге и в нескольких экземплярах в разных местах. Имея крипто кошелек вы можете подключиться к децентрализованной криптобирже и производить операции по покупке или продаже криптовалюты. В отличие от централизованной криптобиржи, все средства будут храниться на вашем кошельке. Минусами работы с децентрализованной криптобиржей являются более высокие комиссии за покупку\обмен криптовалюты, поскольку в этом случае происходят реальные операции в блокчейне, для подтверждения которых используются валидаторы (майнеры) осуществляющие подтверждение транзакций и получающие за это вознаграждение.

Теперь когда мы разобрались со способами покупки криптовалюты, самое время понять, как покупать криптовалюту так, чтобы на ней можно было заработать? Криптовалюта является высоко рисковым классом активов из за своей волатильности, по сравнению с акциями, недвижимостью и другими классическими объектами инвестирования.

Цена на криптовалюту может меняться на сотни и даже тысячи процентов, как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения, в зависимости от монеты, ее капитализации, новостей, развития технологии, общего тренда. На любой криптовалюте можно заработать, при условии что она куплена в правильное время. Равно как и потерять средства, если входить в рынок не вовремя.

Как разобраться, что наступило время покупать? И когда пора продавать крипто актив, чтобы зафиксировать свою прибыль, до того, как цена на него рухнет? Если вы правильно выбрали монету для инвестирования, ваш лучший друг - это время. Если технология, которая стоит за этой монетой, представляет ценность, ее стоимость со временем будет расти, поскольку спрос на нее будут увеличиваться. О том, почему определенные криптовалюты будут со временем только расти, а другим не суждено взлететь я напишу отдельную статью (спойлер - Dogecoin (DOGE) никогда не будет стоить 1 доллар).

Одна из самый простых стратегий для инвестирования в криптовалюты - DCA (dollar cost average), т.е. стратегия усреднения стоимости. Усреднение стоимости — это инвестиционная стратегия, при которой инвестор делит общую сумму, которую планирует инвестировать, на регулярные покупки целевого актива с целью снизить влияние волатильности на общую стоимость покупки. Такая стратегия работает даже если приобрести крипто актив в самый неподходящий момент на пике его стоимости. Например, если бы вы купили Биткоин по цене 50 000 - 60 000 долларов в 2021 году вы бы несколько лет находились в просадке или закрылись в убыток, если бы вам понадобились вложенные средства. При это, если бы вы купили Биткоин на пике его стоимости на небольшую сумму (часть вашего депозита) и регулярно, например, еженедельно или ежемесячно докупали Биткоин невзирая на его стоимость, вы бы гораздо быстрее начали получать прибыль, как только его цена развернется и снова пойдет вверх без необходимости снова ждать его пиковой стоимости.

Такая стратегия подходит для среднесрочного и долгосрочного инвестирования. При этом если делать регулярные покупки на “просадках” цены, начать получать прибыль, даже в такой ситуации, можно еще быстрее. Подробнее про эту стратегию вы можете посмотреть в моем видео https://youtu.be/2cD5gvjVvyM?si=sqMD_aKyYaj3Ytdb

Можно также изучить технический анализ и начать торговать по графикам, как правило для этого требуется большой опыт, чтобы начать торговать с прибылью. Для таких целей я бы рекомендовал учиться на маленьких суммах и только на спотовом рынке и не пытаться использовать плечи в торговле. Самым большим врагом тут является человеческая психология. Как показывает опыт моих друзей и знакомых, почти у всех получается заработать, у некоторых даже удвоить или утроить свой депозит, пока речь идет о маленьких суммах. Как только дело доходит до торговли более-менее существенной суммой, которую уже жалко потерять, результат оказывается с точностью до наоборот и ребята разочаровавшись бросают эту затею. Несмотря на кажущуюся простоту такая торговля требует ежедневной работы с графиками с утра и до вечера и опыт многих лет, чтобы начать правильно управлять рисками и следить за фазами рынка. Это ничем не отличается от обычной работы, при этом требует крепких нервов и бессонных ночей, а учитывая, что большинство крипто инвесторов имеют основную работу, такой способ представляется достаточно сложным и энергозатратным, чтобы стать прибыльным трейдером.

Чтобы начать зарабатывать на криптовалютах мне потребовалось несколько лет ежедневного обучения и тестирования стратегий, который работает именно для меня. Копирование чужих стратегий, как правило, не приносит результата в долгосрочной перспективе, поскольку все люди уникальны, со своими устоявшимися взглядами, психологическими портретами, устойчивостью к стрессу, разной усидчивостью и своей интерпретаций текущего состояния рынка.

Для управления своими крипто активами и активами своих друзей я комбинирую торговлю на централизованной криптобирже с хранением монет на холодных (аппаратных) крипто кошельках. Большинство операций я произвожу на централизованной криптобирже (основная крипто биржа - Bybit, зарегистрироваться можно по ссылке https://www.bybit.com/invite?ref=DQVGDB ), поскольку это позволят сократить транзакционные издержки при покупке и обмене криптовалют, по сравнению с децентрализованными крипто биржами, а затем вывожу средства на холодные (аппаратные) крипто кошельки для дальнейшего безопасного хранения.