Тинькофф сходит с ума! Не сотрудничайте с этим банком
23 ноября банк прислал запрос документов( ранее оформляли займ на открытие бизнеса, деньги возвращали на карту Тиньков) по данному запросу я подробно описала ситуацию, приложила договоры займа, вежливо ответила на все вопросы, банк выдал рекомендации, с рекомендациями согласилась, банк разморозил мой счет только 27 ноября!! 4 дня они рассматривали…
Странно вы рассуждаете, закон 115фз несмотря на название не ограничивается поиском террористов и отмывальщиков. Там в том числе и уклонение от налогов, транзитные операции (счет как дроп используется) и мн др. Более того расписки займов, долгов, и договоры составленные вручную например как ДКП покупки авто - для банка скорее всего не сверх убедительные доки, потому что могут быть составлены на коленке. Да и врядли вы каждый месяц крутите 30 млн наличными, тригер банка мог и на это сработать, необычный оборот в сравнении со средним в мес.
Каждый месяц на протяжении полу года оборот держу около 30 млн как раз. А то что для банка не убедительно, это я считаю опять же не моя проблема, нет же такого понятия как не убедительно, банк явно не может пологаться на сотрудника который играет в «верю/не верю»
А по поводу транзитов, укрытия от налогов, дропов и т.д. Для этого же есть специальные органы у нас в стране, разве нет? Пусть банк передает информацию о клиенте в соответсвующий орган, и уже профильный орган занимается этим вопросом, а не банк самовольничает вынося приговор, это мое мнение. 115 ФЗ говорит об определенных вещах, без каких либо подпунктов, просто банки вешают свои предлоги, им это выгодно